掌握保险销售技巧，轻松提升业绩和客户满意度

保险销售技巧：把握高净值客户的财富管理需求

在当前的经济环境下，中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，促使高净值客户开始重新思考他们的财富管理策略。面对这一背景，保险销售人员需要具备专业的销售技巧，以便有效应对客户的需求。本文将结合课程内容，深入探讨保险销售技巧，帮助销售人员更好地与高净值客户进行沟通和交流。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

共同富裕的背景与保险销售的关系

共同富裕不仅是一个经济政策，它也对财富管理产生了深远的影响。随着国家对财富分配问题的关注，高净值客户在财富管理方面的需求日益增加。尤其是在《民法典》实施后，关于财产继承的法律知识、房地产税改革的影响以及金税四期上线的监管变化都成为高净值客户必须面对的问题。

• 共同富裕的标准与逻辑：共同富裕强调的是社会财富的公平分配，这使得高净值客户不得不考虑如何合理管理和传承自己的财富。
• 财富管理策略的调整：以往的财富管理方式可能不再适用，保险销售人员需要帮助客户找到适合他们的新策略。

课程收益：加强保险销售人员的专业能力

本课程旨在通过通俗易懂的方式，帮助保险销售人员掌握高净值客户的财富管理沟通思路。课程的主要收益包括：

• 厘清共同富裕的标准及其底层逻辑。
• 理解《民法典》关于财产继承的法律知识。
• 分析房地产税改革及金税四期对高净值客户财富管理的影响。
• 掌握共同富裕背景下的财富管理沟通技巧。

共同富裕与保险销售的结合点

共同富裕背景下，保险销售与财富管理的结合点主要体现在以下几个方面：

• 财富传承的需求：高净值客户需要确保家庭财富的顺利传承，保险产品可以作为有效的工具来实现这一目标。
• 风险管理的策略：保险产品能够帮助客户规避未来生活中的潜在风险，为他们的财富保驾护航。
• 慈善与社会责任：随着共同富裕理念的推广，高净值客户越来越关注慈善事业，保险销售人员可以通过专业的建议，帮助客户进行合理的捐赠规划。

高净值客户财富管理的沟通技巧

在与高净值客户进行面谈时，保险销售人员需要掌握一些有效的沟通技巧，以便更好地理解客户的需求并提供专业的建议：

• 倾听客户需求：在面谈开始时，销售人员应首先倾听客户的需求，了解他们的财富管理目标和担忧。
• 提供专业建议：根据客户的需求，提供相应的保险产品和财富管理方案，确保客户能够理解每个产品的优势和劣势。
• 建立信任关系：通过专业的知识和良好的沟通技巧，销售人员可以与客户建立信任关系，使客户更愿意接受建议。

课程特色：提升保险销售人员的专业能力

本课程的特色在于其通俗易懂的教学语言、化繁为简的思维方式以及专业实用的销售技巧。这为保险销售人员提供了一个良好的学习平台，使他们能够在实际工作中更有效地运用所学知识。

法律知识与保险销售的结合

随着《民法典》的实施，关于财产继承的法律知识变得尤为重要。保险销售人员需要了解以下几个关键点：

• 代位继承人范围的扩大：了解代位继承人如何影响财富的传承规划。
• 遗嘱的形式与效力：掌握遗嘱的六种形式及其相关法律问题，以便为客户提供专业的遗产规划建议。
• 遗产税的潜在影响：分析遗产税可能对高净值客户财富管理的影响，并提供相应的保险解决方案。

房地产税改革对高净值客户的影响

房地产税改革是中国财富管理的重要组成部分，保险销售人员需要关注以下几点：

• 房地产税试点政策：了解重庆、上海等地的房地产税试点政策及其可能带来的影响。
• 不动产登记与涉税业务：掌握房地产税改革后不动产登记与税务部门的信息共享情况。

金税四期对税务征管的影响

金税四期的上线对税务征管带来了重要变化，保险销售人员需要了解：

• 纳税信用监控：高净值客户的纳税信用监控将更加严格，销售人员需要帮助客户合理规划财务。
• 企业与个人的税务风险：分析金税四期对高净值客户可能带来的税务风险，并提供相应的保险解决方案。

总结：保险销售的未来趋势

在共同富裕的背景下，保险销售人员需要不断提升自己的专业能力，以适应不断变化的市场需求。通过掌握财富管理的沟通技巧、法律知识、房地产税改革及金税四期的相关信息，销售人员能够为高净值客户提供更全面的服务。此外，建立信任关系、倾听客户需求以及提供专业建议是成功销售的关键。

综上所述，保险销售技巧不仅仅是销售产品，更是为客户提供全面的财富管理解决方案。在这一过程中，保险销售人员应不断学习和提升自己，以便更好地满足高净值客户的需求。