掌握风险管理逻辑提升企业决策能力

风险管理逻辑：提升企业竞争力的关键

在当今经济环境中，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融形势。为了生存与发展，企业必须不断提升自身的投融资能力。这不仅关乎日常运营的稳定，更是企业战略发展的核心驱动力。风险管理逻辑正是这一过程中不可或缺的部分，它帮助企业识别、评估并应对潜在风险，从而提高整体竞争力和市场适应能力。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

风险管理的重要性

风险管理不仅是保障企业安全运营的必要手段，更是提升企业价值的重要策略。在市场竞争日益激烈的今天，企业面临的风险种类繁多，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。有效的风险管理能够帮助企业在不确定性中找到机会，确保资源的合理配置与高效使用。

• 识别风险：企业需要能够准确识别出潜在的内外部风险因素，包括经济波动、政策变化和行业竞争等。
• 评估风险：对识别出的风险进行评估，分析其可能对企业造成的影响，以便制定相应的应对策略。
• 控制风险：通过制定和实施有效的控制措施，降低风险发生的概率和影响程度。

投融资决策与风险管控

在投融资决策过程中，企业需谨慎对待各种风险。投资之前，管理层必须充分了解三重风险：

• 投资可能导致经营效率降低。
• 投资活动可能提升经营风险。
• 投资会增加管理难度。

因此，企业在进行投资时，需明确投资目标，并优化投资决策流程。投资项目的评估与决策是关键环节，包括财务分析、投资回报率与风险评估，以及投资决策模型的应用。

投资项目评估与决策

企业在进行投资项目评估时，需要考虑以下几个方面：

• 财务分析：分析项目的财务可行性，包括成本、收益及利润等。
• 投资回报率与风险评估：计算项目的投资回报率，并评估其潜在风险。
• 投资决策模型：应用科学的决策模型，帮助管理层做出更为合理的投资选择。

融资策略与工具

融资是企业发展中不可或缺的一部分。企业可以通过股权融资、债务融资、融资租赁和资产证券化等多种方式进行资金筹集。选择合适的融资工具，不仅能降低融资成本，还能优化资本结构，提高企业的抗风险能力。

内部控制与风险管理的关系

内部控制是企业管理的重要组成部分，它与风险管理密切相关。企业需要明确内部控制的基本概念、目标与原则，以确保风险管理的有效性。

• 内部控制五要素：确保企业在运营过程中能够有效防范风险，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督。
• 拒绝机械化合规：内部控制的目标应是灵活应变，而非机械式的合规执行。
• 防范颠覆性风险：企业需关注可能颠覆业务模式的重大风险，并制定相应的应对措施。

内控风控合规一体化运行

内控、风控与合规的有机结合是企业健康发展的基础。企业应从以下几个方面入手，推动三者的一体化运行：

• 控制环境的评估：通过评估企业内部的控制环境，识别出“好”与“坏”的控制因素，提升整体风险管理水平。
• 行业与发展阶段风险：不同的行业和发展阶段存在不同的风险特征，企业需根据自身情况进行个性化的风险评估。
• 信息系统建设：建立健全的信息系统，确保信息流通畅，提升内部控制的效率。

风险评估的六大维度

在进行风险评估时，企业应关注以下六大维度，以全面了解可能面临的风险：

• 行业重大风险：识别行业特有的风险因素，以便制定针对性的管理策略。
• 发展阶段重大风险：不同发展阶段的企业需关注不同的风险点，灵活调整管理策略。
• 组织架构重大风险：合理的组织结构能够有效降低管理风险，企业需不断优化组织架构。
• 业绩考核重大风险：科学的业绩考核能激励员工，但不当的考核则可能造成风险。
• 信息系统重大风险：信息系统的高效运作是保障企业运营的重要基础，需时刻关注其安全性。
• 控制环境重大风险：控制环境的变化对企业风险管理的影响不可忽视，应保持动态监测。

案例分析：日航的复苏之路

日航在经历了重大的经营危机后，通过有效的风险管理与内部控制措施，实现了企业的成功复苏。其成功的关键在于：

• 明确的风险观：日航在危机中明确了自身的风险偏好，制定了有效的风险应对策略。
• 企业文化的重塑：通过塑造积极向上的企业文化，增强了员工的凝聚力与使命感。
• 合理的组织机制：明确权责，合理授权，确保公司运作的高效性。

总结与展望

风险管理逻辑是企业在复杂多变的经济环境中保持竞争力的关键。通过深入理解投融资的底层逻辑、流程及风险管控策略，企业管理人员能够更有效地进行投资项目评估与风险管理，提升整体管理水平。

未来，随着市场环境的不断变化，企业需持续优化内控风控合规的一体化管理，全面提升风险管理能力。只有这样，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，确保持续稳健的发展。

通过本次培训课程的学习，企业管理人员将能够更深入地理解风险管理的体系与逻辑，掌握核心业务领域的风险识别方法和内控管理要点，从而为企业的长远发展奠定坚实基础。