掌握风险管理逻辑，提升决策效率与企业竞争力

风险管理逻辑：企业在变化环境中的生存之道

在当前经济形势瞬息万变的背景下，企业面临着激烈的市场竞争与复杂的金融环境。在这种情况下，如何有效地进行风险管理显得尤为重要。风险管理不仅仅是企业生存的基础，更是其长远发展的关键。本文将结合培训课程的内容，深入探讨风险管理的逻辑及其在企业中的应用。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

课程背景与风险管理的重要性

当前，企业在运营过程中面临着众多风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。这些风险不仅影响企业的财务状况，还可能威胁到其生存与发展。因此，企业需要通过提升投融资能力来增强其抗风险能力，从而更好地适应市场变化。

通过培训课程，企业管理人员可以深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略与技巧。这些知识不仅能够提高企业的竞争力，还能帮助管理人员识别和控制潜在的风险，确保企业在复杂的经济环境中稳健前行。

投融资决策与风险管控

投资的三重风险

在进行投资决策之前，企业管理人员需要充分认识到投资所带来的三重风险：

• 经营效率降低：投资往往意味着资源的重新配置，这可能导致短期内经营效率的下降。
• 经营风险提升：新投资项目的引入可能会增加企业的经营风险，尤其是在市场不确定性较高的情况下。
• 管理难度加大：随着企业规模的扩大和业务的多样化，管理的复杂性也随之增加。

投资关键环节与风险管控

为了有效管理投资带来的风险，企业需要关注以下几个关键环节：

• 投资目标的取舍：明确投资目标，平衡风险与收益。
• 投资决策流程的完善：建立科学的决策流程，确保投资决策的合理性。
• 投资项目评估与决策：
  • 进行财务分析以评估项目的可行性。
  • 计算投资回报率并进行风险评估。
  • 应用合适的投资决策模型。
• 投资风险管理与控制：
  • 识别商业模式风险、产品设计风险等。
  • 评估项目的立项风险与投资测算风险。

融资策略与工具

融资是企业获取资金的主要方式，企业在选择融资策略时需要兼顾风险与收益。常见的融资方式包括股权融资、债务融资、融资租赁和资产证券化等。管理人员需要根据企业的实际情况，选择合适的融资工具，以实现最佳的资金配置。

内部控制、风险管理与合规管理

内部控制的基本概念

内部控制是企业为了实现经营目标而采取的一系列管理措施和手段。有效的内部控制不仅能够提高企业的运营效率，还能降低风险和防范损失。然而，许多企业在实际操作中面临内部控制效果不佳的问题。这通常与以下几方面有关：

• 缺乏明确的内部控制目标。
• 内部控制措施不够灵活与有效。
• 组织文化与员工行为不符合内部控制要求。

内部控制的五要素

内部控制的五个要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通及监督。这些要素相辅相成，构成了企业内部控制体系的核心。理解并运用这五要素，能够帮助企业建立起有效的内部控制环境，提升风险管理水平。

风险管理的底层逻辑

在企业管理中，风险管理的底层逻辑是识别、评估和应对风险。企业需要明确风险的来源、特征及其对业务的影响，以便采取相应的控制措施。这一过程不仅涉及到对已知风险的管理，还包括对潜在颠覆性风险的防范。

一体化风险管理的实施

内控风控合规一体化的价值

内控、风险管理与合规管理的有效整合，能够为企业创造更高的价值。通过一体化的管理模式，企业可以提高信息传递的效率，确保各部门之间的协同运作，从而更好地应对复杂的外部环境和内部挑战。

信息传递与内部控制

信息传递是内部控制的重要一环。企业需要建立健全的信息系统，确保内部控制手段的有效性。同时，内部控制措施必须与时俱进，以适应不断变化的市场环境。通过优化内部控制流程，企业能够提高决策效率，降低操作风险。

标杆企业的实践案例

许多标杆企业在内控风控合规一体化方面积累了丰富的经验。例如，某大型航空公司通过优化内部控制体系，成功应对了市场波动带来的风险，实现了企业的起死回生。这一案例表明，成功的风险管理不仅依赖于理论的指导，更需要在实践中不断调整与完善。

结论

风险管理是企业在现代商业环境中生存与发展的关键。通过有效的投融资决策、科学的内部控制与合规管理，企业能够提升抗风险能力，保障自身的可持续发展。投资不仅仅是资金的投入，更是对未来的承诺与规划。只有在充分认识风险的基础上，企业才能在竞争中立于不败之地。

通过本课程的学习，企业管理人员能够掌握投融资的底层逻辑、流程及风险管控策略，提升自身的投融资风险管控能力。这不仅有助于企业在瞬息万变的市场中保持竞争优势，也为其长远发展奠定了坚实的基础。