掌握风险管理逻辑提升企业决策能力

风险管理逻辑：在动态经济环境中的关键策略

在当今经济环境中，企业面临着前所未有的挑战与机遇。市场竞争日趋激烈，金融环境瞬息万变，企业的生存和发展越来越依赖于高效的投融资能力和扎实的风险管理策略。因此，理解风险管理的逻辑，掌握有效的风险控制方法，对企业管理者来说显得尤为重要。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

课程背景与目标

本课程旨在帮助企业管理人员深入理解投融资的理论与实践，提升其在战略发展和日常运营中的能力。通过学习，学员将掌握资本运作的策略和技巧，从而增强企业的市场适应能力和竞争力。同时，课程也致力于帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握经济活动风险评估与控制方法，确保公司资源的合理配置与高效使用，以防范重大风险。

投融资决策与风险管控

投资之前须了解的三重风险

在进行任何投资之前，企业必须清晰认识到投资所带来的风险，这些风险主要体现在以下三个方面：

• 经营效率降低：投资往往需要大量资源的投入，这可能导致短期内经营效率的下降。
• 经营风险提升：新的投资项目可能带来不确定性，增加了整体经营风险。
• 管理难度加大：随着投资项目的增多，管理层需要处理更多复杂的事务，增加了管理的难度。

投资关键环节与风险管控

为了有效管理上述风险，企业需关注投资的关键环节，包括但不限于：

• 投资目标的取舍：明确投资的优先级，确保资源的有效配置。
• 投资决策流程的完善：建立科学的决策流程，以减少决策失误。
• 投资项目评估与决策：进行全面的财务分析，评估投资回报率并进行风险评估，应用投资决策模型。
• 投资风险管理与控制：识别商业模式风险、产品设计风险、投资节奏风险等。

融资策略与工具

企业在融资时可选择多种策略与工具，如股权融资、债务融资、融资租赁及资产证券化等。不同的融资方式适用于不同的企业需求，选择合适的融资工具有助于企业在保持财务稳定的同时，获得所需的资金支持。

内部控制与风险管理

内部控制的基本概念

内部控制是指企业管理层为确保经营活动的有效性、财务报告的可靠性和合规性而采取的各项措施。有效的内部控制不仅可以帮助企业识别和评估风险，还能提高企业资源的利用效率。

内部控制的五要素

内部控制的有效性依赖于以下五个要素：

• 控制环境：包括企业的治理结构、文化和价值观。
• 风险评估：识别和分析影响实现目标的风险。
• 控制活动：实施具体的控制措施以应对风险。
• 信息与沟通：确保信息在组织内部的有效传递。
• 监控：持续评估内部控制的有效性并进行改进。

风险管理的底层逻辑

风险管理的底层逻辑在于如何有效防范潜在的颠覆性风险。企业在进行风险管理时，应考虑以下几个方面：

• 企业风险观：企业应该明确自身的风险偏好，是倾向于冒险还是保守。
• 企业文化：健康的企业文化能促使员工积极参与风险管理。
• 组织机制：合理的权责分配可以减少内部冲突，提升管理效率。
• 员工行为规范：建立良好的行为规范，培养正直的企业文化。
• 人力管理体系：明确使命感，建立有效的绩效考核体系。

一体化的风险管理

将内部控制、风险管理与合规管理整合为一体，形成系统化的管理框架，可以极大提升企业的管理效率。企业在实施一体化风险管理时，应关注以下几个方面：

• 价值协同：通过不同部门间的协作，形成合力管理风险。
• 总体视角：从全局出发，建立全面的风险管理方案。
• 治理视角：确保管理过程中的透明度与合规性。

案例分析：标杆企业的内控实践

通过分析一些标杆企业在内部控制、风险管理与合规管理方面的成功案例，我们可以更深入地理解如何有效实施风险管理。这些企业通常具备以下特点：

• 灵活的组织架构：能够快速响应市场变化。
• 完善的信息系统：确保信息流畅，支持决策过程。
• 持续的风险评估：定期对风险管理措施进行评估和改进。

课程总结与展望

风险管理的逻辑不仅仅是对风险的识别与控制，更是对企业未来发展的深刻理解。通过本课程的学习，企业管理人员将能够更全面地掌握投融资的底层逻辑、风险管控策略和内部控制的要点，从而有效提升企业的整体管理水平和市场竞争力。

在未来的发展中，企业应继续深化对风险管理的理解，注重风险管理与业务战略的融合，积极应对各种风险挑战，确保企业在复杂多变的市场环境中立于不败之地。