让一部分企业先学到真知识！
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在2021年，全球受到疫情的影响，金融市场经历了显著的变化。利率的普遍下行使得传统的理财方式受到冲击，结构性存款的规模被压降，融资类信托等产品的窗口指导也相继叫停。在这样的市场环境中，理财险凭借其“保底利率、终身保证复利增值”、“资金安全功能更强”、“领取灵活”等优势，逐渐成为投资者的新宠。然而，面对900万代理人和200万银行从业者的竞争，如何在这个市场中脱颖而出，成为了每位财富顾问必须思考的问题。
李轩
培训咨询
在销售理财险之前，财富顾问必须深入理解客户的真实需求。许多客户可能会提出诸如“我父辈社保养老基本够花，我为什么不能靠社保？”这样的疑问。这种情况下，顾问需要通过有效的提问和倾听，了解客户的具体情况和担忧，从而制定出更具针对性的解决方案。
理财险作为一种新兴的理财工具，其优势在于安全性和灵活性。很多客户可能对理财险的认知不够全面，财富顾问可以通过以下方式引导客户认识理财险的优势：
在与客户面谈时，财富顾问需要运用顾问式销售技巧，建立和客户之间的信任关系。以下是一些实用的技巧：
在实际的销售过程中，成功的案例往往能够为其他财富顾问提供借鉴。以下是一些典型的理财险销售策略案例：
某位财富顾问在与高净值客户沟通时，发现客户对养老金的配置并不重视。顾问通过数据分析，展示了中国未来养老的严峻形势，以及单靠社保无法满足老年生活的需求。最终，顾问成功帮助客户配置了适合的理财险产品，有效保障了客户未来的养老金需求。
一位企业家客户在疫情期间面临现金流压力，顾问通过深入了解客户的经营状况和财务需求，提出了利用理财险进行资产配置的方案。通过灵活的资金运用，客户不仅缓解了现金流压力，还实现了资产的增值。
在一次面谈中，客户表示“我再考虑考虑”。顾问通过有效的倾听和提问，了解客户的顾虑在于对理财险的信任不足。顾问随后通过详细的产品介绍和成功案例的分享，增强了客户的信心，最终促成了交易。
财富顾问在销售过程中，除了掌握产品知识外，提升专业性和服务意识同样重要。通过对金融市场的深度理解，顾问能够为客户提供更具价值的理财建议，从而提升自身的职业价值感和尊严感。
在当今竞争激烈的理财市场，财富顾问需要不断提升自身的销售技巧和专业能力，以应对客户的多样化需求。通过深入理解客户需求、引导客户认识理财险的优势、运用顾问式销售技巧，财富顾问能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，成功签下大额保单。
理财险不仅是金融产品，更是财富管理的重要工具。财富顾问应将客户的财富安全和增值作为首要目标，以专业的服务和真诚的态度，为客户提供最佳的财富管理解决方案。
财富管理解决方案：在新时代的背景下如何提升理财顾问的专业能力随着全球经济形势的变化，财富管理行业正面临前所未有的挑战与机遇。2021年，由于疫情的持续影响，利率的下行趋势显著，导致了结构性存款规模的压降以及融资类信托的政策限制。这一系列变化使得理财市场竞争愈发激烈，尤其是保险理财产品在此背景下展现出了其独特的优势。理财险凭借“保底利率、终身保证复利增值”、“资金安全性更强”、“领取灵活”等特点，逐
财富管理解决方案 6小时前
理财险销售技巧：成为财富顾问的关键在当今瞬息万变的金融市场中，理财险凭借其“保底利率、终身保证复利增值”等特点，逐渐成为投资者的重要选择。尤其是在2021年疫情影响下，理财险以其安全性和灵活性，迅速崛起，成为财富管理的新宠。然而，面对近900万的代理人和200万的银行从业者竞争，理财险的销售并不是一件容易的事。为了在这个竞争激烈的市场中脱颖而出，财富顾问必须掌握一些关键的销售技巧和策略。一、理解客
理财险销售技巧 6小时前
财富管理解决方案：以理财险为核心的实战策略在当前复杂的金融环境中，财富管理成为了许多家庭和企业的迫切需求。尤其是在疫情影响下，经济形势的不确定性使得资金的安全性和增值性显得尤为重要。理财险作为一种兼具保障与理财功能的金融产品，逐渐被广大投资者所青睐。本文将深入探讨如何通过理财险提供最佳的财富管理解决方案，帮助客户实现财富的保值与增值。一、理财市场的变迁与机遇自2021年以来，全球经济面临着前所未有
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