李轩：《保险机构内控合规培训》

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 保险营销

课程编号 : 32971

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适用对象

保险公司管理层

课程介绍

【课程背景】

近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。

反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。

在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。

【课程收益】

掌握保险公司内控合规的具体实操
能厘清自身公司的合规风险点

【课程特色】

课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型

【课程对象】保险公司管理层

【课程时间】一天

【课程大纲】

保险公司合规管理概述

合规与合规风险
保险公司合规管理
合规管理的定位
我国保险业合规管理的现状与问题

合规管理组织体系

合规管理体系
合规管理部门

合规管理流程

合规风险的识别和评估
合规性审查
合规制度的建设和执行
合规检查

合规管理的保障机制

保险公司内部合规考评
举报投诉处理
合规问责制

合规风险日常管理机制

保险公司内部的合规风险报告
合规管理有效性评价和动态回顾
合规法律等的关注和跟踪
合规管理的外部监管

合规文化的建设

合规文化建设的意义
合规文化的实现
合规教育与培训

保险公司内控合规建设实务

概述
控制环境
合规风险识别与评估
控制活动

保险公司合规风险管理案例评析

保险公司人事机构类合规风险管理及案例
保险公司销售类合规风险管理及案例
产品管理方面的违法行为
业务管理方面的违法行为
中介业务方面风险管理及案例
财务管理类违法行为

反洗钱操作实务

关于反洗钱的基本介绍

（1）反洗钱的概念及历史渊源

（2）中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训

（3）中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程

最新反洗钱监管制度解读
基于监管检查视角的反洗钱内控体系

（1）了解你的客户一关于客户身份识别

（2）关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查

（3）基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等

（4）案例：小金库的反洗钱风险

反洗钱保密要求

（1）反洗钱保密规定

(2)反洗钱业务的保密措施

(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案

受益所有人身份识别的相关工作指引

(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则

(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人

(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中同保险公司的相关匹配问题

(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所有人识别义务

(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题

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• 李轩：《保险公司经营与规范》: 【课程背景】当保险行业历经市场粗放式增长、人海战术红利式增长、规模产品效应增长后，在当前国家对金融行业提出稳增长、防风险的政策指引下，在银保监会严监管的背景下，市场向保险行业提出了更规范、更高的发展要求。保险行业又好又快的发展，需要各家保险主体不断提高公司的经营管理能力，与之相匹配的是各保险主体的管理者需要建立一套系统的、专业的管理模型，尤其是各业务管理条线的营销管理，既要遵守行业规范，确保坚守合规底线，又要在合规基础上不断提高业务的持续发展能力，团队管理能力和业务模式创新能力，确保营销业务健康、快速的发展，确保公司良好的盈利能力，为社会、行业、公司和客户负责。然而当下的保险业发展非常快速，很多管理者对于合规经营的意识仍然比较淡薄，普遍还存在合规会影响业务发展等不正确观念。同时也能看到2022年监管机构对保险公司的处罚呈现趋严的态势。本堂课程帮学员从金融行业大势出发，让学员认可合规在当下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的几类违规事项，能让学员在各种案例中感悟到合规经营的重要性。【课程收益】●端正管理者的合规管理态度，重塑管理形象●强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识●掌握银保监会最新消保文件重要精神，重视消保工作●帮助管理者系统一思想，按照行业及公司的要求合规经营【课程对象】保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等【师资介绍】肖宇飞老师拥有世界500强企业高管工作经历，服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历，服务过多家世界500强公司，专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团，曾担任全国销售培训负责人。设计专属地推销售团队的培养方案，人员涵盖从BD到大区经理，共开发56门课程，164个实战案例萃取，疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司，担任过多家公司培训总监、培训经理等职务。深谙各家保险公司培训体系，非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系，共设计超过500个培训课程，开发超过1000个萃取案例。在疫情期间，目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%，销售人员13留为45%，三转为60%，MDRT年增长近30%。非常擅长于在新时代下如何提升业务员的销售技能，在多家公司服务期间，通过培训助力公司MDRT人数不断攀升，年增长超过20%。非常擅长于自媒体的经营，目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作，并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过8万，课程年播放量超过200万人次。【课程目录】【互动】管理者为什么要重视合规经营第一讲当下合规经营的重要性国家层面对金融监管的态度金融行业自身对合规的诉求保险行业合规经营的现状相关文件解读《保险销售行为管理办法（征求意见稿）》《人身险产品现状及发展趋势分析》《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展当下的寿险经营只有合规地操作，才能长久持续地经营第二讲合规与风险管理的基本认识五个概念风险管理风险分类风险管理三道防线合规合规体系第三讲合规管理与业务发展的关系合规管理的“二大核心”认识误区不关我事影响业务二、合规与业务发展的“三个”正确认识避免进入雷区提升品牌价值吸引稳定人才【案例】正面案例分析【案例】反面案例分析第四讲基层管理者如何做好合规管理一个基础：制度的刚性执行把握关键岗位，做好风险管控业务管理人员财务人员柜面人员理赔人员3个层级的合规教育第五讲基层管理者风险识别与管理一、机构经营合规风险注意事项销售误导销售误导定义销售误导产生的原因经营管理理念不当内部管控不严片面追求签单成功率图省事，简化销售环节业务不精通缺乏职业认同感，追求短期利益销售误导表现形式对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述【案例】套打保单对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖【案例】销售误导并回访造假对客户进行诱导【案例】夸大收益自媒体内容/宣传误导【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿严格履行反洗钱义务反洗钱定义反洗钱危害【案例】广州汪照洗钱案我国反洗钱相关法律规定洗钱的步骤放置（放置阶段/典型特征）分层（分层阶段/典型特征）融合（融合阶段/典型特征）保险公司反洗钱义务客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额和可疑交易报告制度大额交易的判定可疑交易的判定报告流程法律责任【案例】某保险公司反洗钱处罚案例警惕司法案件发生保险诈骗保险诈骗定义保险诈骗的具体表现【案例】泰国杀妻骗保案代理退保代理退保表现形式现阶段代理退保的发展趋势常见违规行为及制度依据【案例】拘捕96人！国家对“代理退保”黑产重拳出击！业内案件业外案件【案例】3.5亿元非法集资案注意签订合同风险签订前签订时签订后【案例】审核合同不严谨，公司损失600万第六讲《银行保险机构消费者权益保护管理办法》《管理办法》的出台背景《管理办法》主要内容《管理办法》新特点

• 李轩：《TTT之精品课程设计与优化》: 【课程背景】在这个充满变化和机遇的时代，培训和自我提升成了必备；内部培训最大的价值体现，是根据业务发展和绩效提升需求，做出有针对性的培训课程，让学员在训后产生意识及行为上的实质改变，最大程度地帮助企业和个人解决工作中实际问题，提升效能。但：01-很多内训师虽然已经能简单授课，但凭经验和感觉去开展培训，有很大的个性化和差异化，导致课程质量很难保证。02-由于课程开发周期太长，内训课程因各种原因总是延误交付。内训师系统掌握快速课程开发和设计能力至关重要，决定着课堂呈现的效果及培训的最终效果。“经验”只有变成“标准”才有可能复制、沉淀、传承。如何快速开发契合企业与学员需求、解决实际问题的精品课程？为了使课程更贴合业务需求并能生动教学，对现有的教案、工具、技术进行改进和再次设计，以国际课程设计标准化理论为基础，提供实用易学的课程设计流程，引入通过大量鲜活案例和现场体验，掌握进阶技巧和要领，课后对设计高质量的课程充满信心和行动力，并能依据目标清单对原有的课程一步一步实现精益求精！最终帮助企业培训部门萃取提炼企业内部的独有的技术及知识产权，形成更易传承和标准化的课程，促进组织整体学习力和竞争力的提升。【课程收益】●理解交互式培训课程设计背后的原理，掌握一套以学员为中心的培训课程结构设计方法，并现场落地实践制作课件；●有效应用课程设计与开发流程，快速开发出符合企业实践要求的标准课程；●应用课程设计工具，激活学员学习动机，让培训更落地；●清晰课程目的，学会教学设计模型操作，设计出完整的教学策略、课件及呈现演绎录制，保障学员阶段性成长；●清晰撰写课程学习目标，并根据目标设计标准化测试；●通过现场开发训练，学习教学设计模型，设计出完整的教学策略●课后线上点评与反馈，学员完整课件与呈现演绎录制，全程保障学员的阶段性成长。【课程特色】课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型【课程对象】企业内训师，培训管理者及核心骨干【课程时间】2-3天【课程大纲】导入：有好课程的里子，才有生动培训的资本赏析：优秀培训案例《一节课引发的文化革新》课前自测：课程设计优势与难点分析第一讲：开发前的精准分析——定课题导入：分析学习对象的需求的必要性——成人学习的四大原则（实用主义、经验主义、持续关注、学完即用）方法：培训KASH法则小组互动：请写出自己要开发的一门课程的KASH目标导向第一步：收集需求（6大方法）——观察法、问卷法、访谈法、考核法、资料法、抽样法第二步：确定需求并判断性质（五个维度）思考：需求如何收集、分类、筛选？——重要性、紧急性、影响性、趋势性、频繁性第三步：进行学员分析（四个层面）——内容认知、态度动机、能力背景、学习技能案例分析：一次精准学员分析带来的精彩设计第四步：进行业务分析（2大工具）——从业务需求到培训需求工具：漏斗模型、MAD模型第五步：课程命名（“点睛之笔”）1. “吸睛”主题3要素：朗朗上口，抢眼吸睛，大气响亮2. “吸睛”主题命名法：热词点缀、人物特性、引发联想、结果目标案例：知名品牌取名的技巧与影响力分析：好课题3个维度——准确、价值、亮点小组练习：快速为你的课题起名，在小组内进行分享说明，收集建议第二讲：课程快速开发——搭结构课程开发过程的六个关键步骤确定课程目标的ABCD原则——搭建课程逻辑——大量收集课程素材——整合编排课程内容——设计教学活动、工具、辅助游戏——教学评估与试讲测试练习：小组内练习撰写学习目标一、课程素材收集（具有新意和技术含金量）要素1：有创意——让学员有兴致听要素2：有深度——让学员心服口服要素3：有趣有料——新奇特和有趣味要素4：有感悟——从内心去触动学员，引发共鸣分享：图文、视频素材收集网址案例分析：经典励志片《土拨鼠之日》的素材呈现技巧二、课程结构设计分析：结构混乱的表现1. 要素：结论现行、以上统下、归类分组、逻辑递进2. 方法：要素法、流程法、5W1H模型：金字塔原理小组演练：运用金字塔原理梳理课程设计逻辑图《A公司营销专员入门培训》三、提纲速成——课程主题、目标受众、时间安排、目标、做什么、说什么、资源、时间四、课程回顾技巧1：温故知新的前后呼应法技巧2：提炼总结的高度概括法技巧3：名言金句赠言法技巧4：行动感召和祝福法小组互动：如何客观全面评价一门课纲演练：培训课程结构与提纲现场制作、演绎第三讲：课程教学方式设计——优设计导入：课程环节设计要逻辑清晰，编排紧凑方法一：五星教学法——聚焦问题、激活旧知、验证新知、应用新知、融会贯通方法二：案例教学法1. 流程（五步成型）——背景介绍、提出问题、阅读材料、研讨环节、分享环节2. 好案例设计1）高人气、数字化、有价值2）有问题、有解决方案3）有场景、有严重后果4）有人名、有名人5）有对比、有名企、有疑问方法：6W3H3. 案例互动设计思考：如何开展研讨方法1：深入情景式方法2：归纳要点式方法3：引导式扩展式第四讲：课件的制作——精呈现一、课件制作的关键6步第一步：思维导图定大纲第二步：精美模版套起来第三步：美感设计有规则第四步：视频动画增趣味第五步：排版统一有品质第六步：手册板书均齐全二、PPT演示中的超级链接——文本超链接、图像超链接、网页超链接、邮件超链接等三、PPT演示中的声音控制及图片切换四、PPT排版美化升级方法1：极简原则方法2：凸显原则方法3：对比原则方法4：焦点原则方法5：统一原则小组讨论：课件美观度提升的心得和计划课程实战演练环节：对PPT课件美化实战20分钟，进行个人作品展示PK赛、小组互评五、讲师手册、学员手册、案例资料美化分享：教学课件的标准结构和美化示范1. 讲师手册制作要点：模板化与美观度——课程说明、课程准备、授课脚本、附录资料制作2. 学员手册制作——欢迎致辞、课堂公约、课程简介、课程安排、课程内容、辅助资料制作工具分享：课件PPT下载网站、模板及软件插件等制作工具课程演练：课程资料包初步设计练习，进行个人作品展示PK赛、小组互评——思维导图、PPT（学员、讲师）、讲师手册、课程试题库第五讲：课程的评估——优质量一、浮于表面，华而不实的课程评估现象1. 不够重视，为了走形式2. 缺少专业评估人员3. 缺少评估标准和技术4. 缺少评估体系，评估结果无法落地应用二、有理有据，助力提升的课程评估方式方式一：柯式四级评估反应评估——学习评估——行为评估——结果评估方式二：课程时长合理性测试工具：课程质量测试问题清单方式三：参与者反馈的收集接收课程效果不见或反馈建议后立刻核实、复盘——组织客户才能优化——再评估课程实战演练环节：小组共创30分钟精品小课的设计，现场评选、讲师评价与辅导答疑注：以上内容均可根据培训要求和现场实际情况进行调整

• 李轩：《“未富先老”的经济社会挑战和机遇—养老年金销售训练营》: 【课程背景】2021年受疫情影响，利率下行尤为明显，压降结构性存款规模以及窗口指导叫停融资类信托等意见的出台使得金融圈暗潮涌动；此时理财险凭借“保底利率、终身保证复利增值”、“资金安全功能更强”、“领取灵活”等优势在金融市场正式C位出道。然而，在这个有900万代理人和200万银行从业者角逐的战场上，从业者要想取得骄人战绩，签下大额保单，却没这么简单。作为财富顾问，你是否遇到过以下问题：★ 客户说：我父辈社保养老基本够花，我为什么不能靠社保？★ 我有孩子|房子养老，把钱存保险不方便，还不如存银行？★ 客户之前被电话邀约了无数次，现在甚至想见到客户都很难……★ 客户企业因为疫情现金流紧张，现金都不够用，还买保险？★ 好不容易约到客户，却沟通缺乏底气，漫无边际没有重点？★ 面谈时遇尴尬，发现自己面对客户的财富管理需求无能为力？★ 虽然拿下10万的单，但面对眼前的大客户，怎样才能冲一冲更高的业绩呢？……归根到底，还是因为我们对客户不够了解，对客户的财富风险管理不够了解。本课程通过金融环境、客户需求分析，让财富顾问清晰理解客户对理财险潜在需求与关注点，换个姿势卖保险，结合法律视角、通过理财险在固收产品中的特性突出“现金为王”的核心理念，运用客户经营、理财险营销、营销工具增加理财险产品件均，以专业视角洞察家庭多样理财需求，提升金融机构财富顾问对理财险产品的专业营销力，给到客户最佳的财富管理解决方案，帮助富裕家庭储备养老金、帮助高净值客户做好“企业账户和养老刚需账户的合理隔离”。【课程收益】业绩：促进财富顾问“理财险”的营销技能提升；服务：通过大金融视角和法律视角的学习和切入，从销售动作转变为顾问身份，获得和大客户平等对话的机会、增加职业价值感和尊严感；专业：通过行为经济学、心理学等科学理论讲解，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；工具：“得见于实践，融智于创新”。提供经过大量市场检验、产出大额保单的成熟的销售逻辑、案例以及视频、卡片等工具赋能销售终端，让学员“听得懂、学得会、用得上”。【课程特色】从学业&心理两方面全面阐述子女教育规划的应用，课程内容设计符合当前客户营销的需求，能触碰到客户的实际痛点，便于伙伴掌握之后提高成交率。课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司销售人员【课程时间】1.5H【课程大纲】导入：波谲云诡的20221. 趋势：财富管理新纪元之热点事件分析2. 问题：疫情持续，同类理财低于预期3. 解决：家庭理财、年金为基与“保险姓保”的三层含义第一篇：不一样的理财精英，“从顾问式行销开始”第一讲：开源——掌握年金市场与客户需求一、家庭财富保卫战：中国富裕家庭现状及市场热点分析1. 数据：理财险最大的竞争对手：更高的利率1）融资类信托数据解读2）业绩明星的标志变化2. 配置：居民防御性储蓄增加、存款利率低迷，理财险安全性凸显二、身无所安，何以安家：企业家客户保险需求分析1. 高净值人群的财富目标2. 中国国内财富集中度3. 中国企业经营周期与生涯刚需分析第二讲：KYC分析与最佳财富管理解决方案第一步：还原场景第二步：找出问题第三步：分析问题第四步：提供方案第五步：呈现方案背后的逻辑案例分析：客户子女结婚与揽储压力、开门红产品遇到客户买房、子女创业，成交大额保单与实现中收第三讲：行动——顾问式面谈七步法一步法：破冰——寒暄赞美的三个层次层次一：赞美外表层次二：赞美引以为豪的过往层次三：赞美品格二步法：提问的力量——需求画面勾勒工具：探索和引导式的提问三步法：绘制蓝图——需求预算推导四步法：卖点提炼——销售逻辑与一个故事五步法：福利赠送——产品的好处和你有关六步法：异议处理——强化购买动机案例分析：我回家和我先生商量一下、等发了年终奖再买、等买完房再买…七步法：促成——懂保险，更懂你第四讲：维护——行为经济学之“常见客户异议处理”导入：常见现象1）为什么理财顾问讲了那么多保险理念、产品知识，客户却总说再考虑考虑？2）为什么同样的话术有的人用就管用，有的人用就没效果？3）为什么市场上主动咨询保险的客户越来越多，销售成交却没有因此变得更容易？第一步：找动机——怎样知道客户想听什么1. 有效的提问2. 敏锐的倾听3. 动机的挖掘第二步：强化动机——客户永远是对的1. 动机：强化一个念头2. 理解客户：对于未知和不确定，人的本能是回避第三步：解决反对问题——找到客户心结的钥匙1. 改变自己的角色2. 转变谈话的立场第二篇：实战锦囊锦囊一：保险人生图1.人生为什么要有保险？2.为什么要做长期资产配置？3.为什么现在就要买保险？锦囊二：富裕家庭养老金销售逻辑训练一、一图读懂养老金1. 养老综合替代率2. 养老品质线3. 养老规划五步法二、养老金市场分析1. 为什么国家大力推行商业养老保险2. 我有社保，还需要商业保险吗？锦囊三：终身寿|年金险销售逻辑之超级社保演练及通关1. 条款解读2. 卖点提炼3. 社保与超级社保4. 银行存款与超级社保账户锦囊四：懂法律，让你成交更简单1. 如何让客户感知你的专业？2. 客户画像与风险点揭示案例讲解与分析：企业家案例讲解分析：公务员3. 委托代持风险4. 中产阶层财富传承完全规划案例：按图索骥：如何和客户聊天？复盘、总结课程要点，话术、工具下发，通关

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