掌握风险管理逻辑提升决策效率与企业竞争力

风险管理逻辑：企业在复杂环境中的生存与发展

在当前充满竞争的经济环境中，企业面临着多重挑战，包括市场的不确定性、金融政策的变化以及消费者行为的转变。为了在这样的环境中生存并实现可持续发展，企业必须建立有效的风险管理体系，以应对潜在的威胁和挑战。本文将从风险管理的底层逻辑入手，结合投融资决策与内部控制的相关内容，深入探讨企业如何通过科学的风险管理来提升竞争力和市场适应能力。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

一、风险管理的基本概念

风险管理是识别、评估和优先处理风险的一种系统性过程，其目的是通过合理的控制措施来降低风险可能对企业造成的影响。有效的风险管理不仅能够保护企业的资产和利益，还能为企业创造价值，提高其决策的科学性和有效性。

二、投融资决策中的风险管理

在企业的投融资活动中，风险管理尤为重要。企业在进行投资之前，需要充分了解可能面临的多重风险。这些风险主要包括：

• 经营效率降低：投资的发生通常意味着资源的重新配置，这可能短期内影响企业的经营效率。
• 经营风险提升：投资带来的不确定性可能导致企业面临更大的经营风险。
• 管理难度加大：随着投资项目的增加，企业的管理复杂性也随之上升。

三、投资风险的关键环节

在投资决策过程中，企业需要关注以下关键环节，以有效管控投资风险：

• 投资目标的取舍：企业必须明确投资的目标，并在风险与收益之间进行合理取舍。
• 投资决策流程的完善：建立科学的投资决策流程，确保每个环节都有严谨的审查和评估。
• 投资项目的财务分析：对投资项目进行全面的财务分析，包括投资回报率和风险评估。
• 投资风险管理与控制：识别商业模式、产品设计、投资节奏等多方面的风险，制定相应的控制措施。

四、融资策略与工具的选择

在融资过程中，企业需要根据自身的特点和市场环境选择合适的融资策略与工具。常见的融资方式包括股权融资、债务融资、融资租赁和资产证券化。每种方式都有其优势和劣势，企业应根据自身的资金需求、风险承受能力以及市场条件进行综合评估。

五、内部控制的重要性

内部控制是企业风险管理的重要组成部分，有助于提高企业的运营效率、保障资产安全和确保合规性。有效的内部控制体系可以帮助企业及时识别和应对风险，从而降低损失。

1. 内部控制的基本要素

内部控制的五个基本要素包括：

• 控制环境：企业的管理哲学、文化和结构影响着内部控制的有效性。
• 风险评估：企业应定期对潜在风险进行评估，以便采取相应的控制措施。
• 控制活动：制定并实施具体的控制措施，以降低风险发生的可能性。
• 信息与沟通：确保信息的及时传递，促进企业的协调与合作。
• 监控：对内部控制的有效性进行定期监测和评估。

2. 内部控制与风险管理的关系

内部控制与风险管理密切相关。有效的内部控制能够帮助企业识别和管理风险，同时风险管理的有效实施也需要内部控制的支持。二者的有机结合，能够提升企业的整体管理水平和应对风险的能力。

六、合规管理的重要性

合规管理是企业风险管理的重要组成部分。随着法律法规的不断变化，企业必须确保其运营符合相关的法律规定，避免潜在的法律风险。合规管理不仅有助于企业的合法经营，还能提升企业的信誉和形象。

七、案例分析：成功的风险管理实践

通过对一些标杆企业的案例分析，可以发现成功的风险管理实践通常具备以下特征：

• 风险意识：企业在全员中培养风险意识，使每位员工都能识别和报告潜在风险。
• 信息系统的建设：健全的信息系统能够有效支持企业的风险管理工作，提高信息的透明度和可追溯性。
• 动态调整：企业根据外部环境的变化，及时调整风险管理策略和措施。

总结

在当前复杂多变的经济环境中，企业必须建立系统的风险管理体系，以应对各种潜在的威胁和挑战。通过科学的投融资决策、有效的内部控制和合规管理，企业能够提升其竞争力和市场适应能力。风险管理不仅是企业生存的必要条件，更是其实现可持续发展的关键所在。只有在风险管理逻辑的指导下，企业才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。

本文探讨了风险管理的基本概念、投融资决策中的风险管理、内部控制的重要性以及合规管理的必要性。通过对这些内容的深入分析，企业管理人员能够更好地理解风险管理的底层逻辑，从而提升自身的管理能力和决策水平。风险管理不仅是企业的防御机制，更是其战略发展和价值创造的重要驱动力。