构建高效风险管理体系的关键策略与实践

风险管理体系的重要性与构建

在当前复杂多变的国际政治和经济环境下，企业面临的风险和挑战日益增加。正如习近平总书记在2023年5月30日的讲话中所强调的，国家安全问题的复杂性和艰巨性显著加大，这一形势对企业的影响深远。因此，建立一个有效的风险管理体系，成为了企业持续发展的关键所在。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建风险管理体系的基础。首先要明确风险的定义与类别，风险通常被理解为潜在的损失或不确定性。根据不同的来源，风险可以分为多种类型，比如战略风险、运营风险、财务风险、市场风险以及合规风险等。

• 黑天鹅事件: 意指那些不易预测且影响重大的事件。
• 灰犀牛事件: 指那些被忽视但十分明显的风险。
• 藏酉猴: 特指那些潜在的、但不易被察觉的风险。
• 小白兔: 比喻那些看似无害但可能带来意外风险的因素。

在风险管理过程中，企业需要具备终局思维，明白风险管理不仅仅是应对当前的风险，更要考虑未来可能出现的各种不确定性。同时，企业在风险管理中常常会陷入一些误区，例如对风险零容忍的看法，或者将风险管理与实际业务割裂开来，这些都可能导致风险管理的失效。

二、风险管理基础理论

构建有效的风险管理体系需要依靠一定的理论基础。在这一部分，我们将探讨一些基础理论和框架，其中包括COSO和ERM等风险管理框架。

根据《中央企业全面风险管理指引》的解读，企业应当对各种风险进行详细的识别与评估。具体来说，识别风险的过程包括对战略、运营、财务、市场及合规风险的深入分析。风险的识别与评估是风险管理的核心环节，企业需要在这一过程中充分考虑风险的来源、类型以及可能的影响。

三、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论强调风险管理的价值协同和总体视角。在这一视角下，企业应将风险管理与公司战略和业务目标相结合，以提升整体的管理效率和响应能力。

此外，治理视角下的风险管理同样重要，企业需要明确各层级的风险管理责任，并建立相应的参与机制。通过制定风险管理政策和目标，企业可以有效地识别与分析各种风险，从而制定出切实可行的应对策略。

四、全面风险管理流程

全面风险管理流程为企业提供了一个系统化的风险管理实施路径。该流程一般包括以下几个环节：

• 制定风险管理政策和目标
• 风险识别与分析
• 风险评估与优先级排序
• 制定并实施风险应对策略及方案
• 监控风险及风险应对效果
• 持续改进风险管理过程

在这一过程中，内部控制体系在风险管理中起到至关重要的作用。有效的内部控制可以帮助企业识别潜在的风险，确保各项政策和流程的有效执行。

五、企业内部风险管理组织构建

为了有效实施风险管理，企业需要建立一套完善的内部风险管理组织架构。风险管控机制的选择至关重要，企业应根据自身规模、性质和特定需求，选择适合的风险管理机制。

在这一过程中，各层级的风险管理责任与参与机制必须得到明确，确保全员参与风险管理文化的建设。这种文化的建立，不仅能提升员工的风险意识，还能增强企业整体的抗风险能力。

六、标杆企业一体化风险管理实践

在实际的商业环境中，有许多成功的企业通过有效的风险管控机制，实现了稳健、可持续的发展。这些标杆企业的实践经验为我们提供了宝贵的借鉴。

例如，一些标杆企业在面对市场变化时，能够迅速调整战略，及时识别和应对潜在的风险。他们通常会通过数据分析和市场调研，及时获取相关信息，以便做出快速反应。此外，这些企业还注重建立跨部门的协作机制，确保信息的畅通共享，从而在风险管理中形成合力。

总结

在当今复杂的商业环境中，构建一套适应自身发展的风险管理体系显得尤为重要。企业不仅要深入理解风险管理的规律与本质，还需掌握应对重大风险的方法和策略，通过系统化的流程和组织架构，提升风险管理的效率和有效性。

通过培训课程的学习，企业核心高管和风险管理部门负责人将能够更好地应对外部环境带来的挑战，建立起一套科学、系统的风险管理体系，从而实现企业的长期稳健发展。

面对未来的不确定性，企业唯有通过不断完善风险管理体系，才能在风高浪急的环境中立于不败之地。