朱小东：2024年不容错过的理财计划

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 投资理财

课程编号 : 20422

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适用对象

中产以上家庭客户群体

课程介绍

课程背景：

2023年12月中央政治局会议召开，分析研究当前经济形势，部署2024年经济工作。核心观点：“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破””的会议，有不少超市场预期的提法，尤其是：扩内需，“要着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环；伴随央行利息一降再降，保险预定利率也在下调，锁定利率至关重要，本课程通过对宏观经济分析，利率一再调整，让客户认识到挪储的重要性。

课程收益：

1、通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；

2、形成多层次、多元化的客户触达方式，解决“客户从哪里来”的问题；

3. 提供稀缺的资源和信息，高效解决“客户深度链接”的问题。

课程时间：1小时

课程对象：中产以上家庭客户群体

课程方式：政策解读+案例分析+思考分析

课程大纲

第一讲：总纲：政策解读——中央政治局会议

一、2023年12月8日中央政治局会议释放三大信号

1、总基调，“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破”

2、防化风险：优化房地产调控，一揽子地方化债

3、扩内需：着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环

第二讲：防化风险：优化房地产调控，一揽子地方化债

1、9月28日许家印因涉嫌违法犯罪，已被依法采取强制措施

2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂园还是爆了

3、排名前十房企负债（亿元）

4、近期各地楼市政策

第三讲：着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环

一、利率下行趋势推动挪储热潮

1、中国经济三驾马车

2、前三个季度出口数据——消费已成为中国市场提振经济最重要的手段

3、中秋、国庆双节全国消费数据

4、1-3月居民储蓄数据、4月份降息、6月降息、9月降息

5、成熟经济体利率水平（我们未来长期利率下行的三大证明）

6、降息&温和通胀——经济体良性发展必然趋势

二、挪储的意义

1、国家、银行、个人三方意愿

2、挪储方向

（1）地产：恒大事件

（2）P2P：盛大金禧

（3）信托：中植系

3、绝对安全，保证“刚兑”的孤品

（1）国债

（2）50万以下的银行定期产品

三、保险的四大特性

1、确定性

（1）一年期银行存款基准利率

（2）96年的一张珍贵的保单

5、长期性

6、灵活性

7、安全性

保险法条文分析
恒大人寿后续
将您的非专属资产挪成专属的“抗风险资产”

第四讲：产品训练书讲解

1、产品特色

（1）产品背景

（2）产品要素

（3）产品功能

2、产品计划书

案例1：高价传承展示

案例2：高额支取计划

案例3：高端养老+子女婚姻=智慧人生计划

案例4：高端养老+传承=代代富翁

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• 朱小东：内勤管理干部技能进阶训练营: 课程背景：渠道管理部经理即组织发展管理和培训，是在保险公司当中极其重要的一个基层岗位，它肩负重任，既需要协调内勤与外勤，又要在各部门间能够进行有效的平行沟通，甚至可能还需要去掌握各部门的某些基础技能为营销员及时提供帮助。所以在日常的工作当中，渠道管理部经理需要学的东西很多，工作压力也很大，工作强度也会更高，但是也是所有基层岗位中最有价值的之一。渠道管理部经理是机构负责人背后的重要帮手，日常与营销员的沟通和接触最为频繁，常常为他们提供各式各样的帮助。因此，渠道管理部经理在保险公司的外勤眼中份量可想而知，也往往是外勤最认可的内勤员工，他们被称作“十项全能”。另一个方面，渠道管理部经理还被称为“总经理摇篮”，保险公司基本上所有的营销和培训的基层、中层、高层领导等都做过一段时间的渠道管理部经理，或是根本从渠道管理部经理起步做起。朱小东老师从事寿险行业16年时间，其中做渠道管理部经理工作五年时间，连续五年公司优秀员工，朱老师通过三个要领，四大定位，五项技能，六大动作加强渠道管理部经理自身定位，并且通过渠道管理部经理工作模式标准化梳理渠道管理部经理工作，提升渠道管理部经理技能，同时明确渠道管理部经理职涯规划，提升渠道管理部经理工作积极性。课程收益： ● 明确渠道管理部经理自身定位● 梳理渠道管理部经理的标准化工作模式● 提升内勤专业技能● 明确职涯规划课程时间：1天 6小时/天课程对象：渠道管理部经理、综合内勤课程方式：讲师讲授+实操训练+案例分析课程大纲第一篇：销售督导一、督导追踪体系概述1、督导追踪体系的重要意义2、督导追踪体系的重要目的二、督导追踪内容1、过程管控和反馈2、执行评估和考核3、明确阶段性目标4、制定政策和方案5、推动实施达成三、闭环督导追踪模式1、计划（1）营销活动（2）营销节奏（3）营销方案（4）营销培训（5）营销产品管控3、反馈4、评估（1）看数据（2）听汇报（3）问情况（4）给方法四、督导追踪计划五、基础管理六、活动量第二篇：中高端客户推动一、企业公关阶段步骤一：客户筛选1、客户筛选的意义与方法步骤二：企业拜访前的准备2、企业拜访前必做的两件事步骤三：企业拜访1、企业拜访的对象与思路2、企业拜访——讲公司、讲福利3、企业拜访——讲方案、讲模式4、企业拜访——提要求5、企业拜访的核心目标步骤四：工作接洽与经办人进行工作接洽二、广而告之阶段步骤一：产说会前的准备1、产说会前必做的五项工作步骤二：产说会的召开1、产说会的分工与流程2、产说会的特殊事项处理步骤三：微信群经营1、微信群经营四项准则三、持续追踪阶段步骤一：驻点追踪1、驻点追踪的四种模式2、小沙如何经营3、找准影响力中心步骤二：一对一销售1、一对一销售的流程步骤三：保险合同递送保险合同递送的注意事项第三篇：职涯规划一、管理干部必备五大能力1、统一思想与驾驭队伍2、计划执行与目标管理3、训练辅导与强化技能4、市场开拓与客户服务5、组织协调与自主经营二、做为内勤干部应具备的综合素质1、善沟通2、会合作3、勇担当4、讲责任5、重执行6、大格局三、优秀渠道管理部经理的“五行”四、自身职涯规划1、吃亏是福2、别人眼中的你3、心态与动力4、请给我结果5、下一站在哪里学员福利工具箱：督导追踪体系操作手册合影留念

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