李令秀：保险合规管理的风险策略

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 法律法规

课程编号 : 15060

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适用对象

保险公司、金融机构从业人员

课程介绍

课程背景：2019 年全年累计接受消费者投诉 93719 件，同比增 5.95%。其中，保险合同纠纷投诉 88745 件，同比增长 2.61%，占投诉总量的 94.69%；涉嫌违法违规投诉 4974 件，同比增长 153.39%，占投诉总量的 5.31%。从投诉问题来看，财产险公司理赔纠纷较多，案件数量超 3 万件，涉及险种以车险为主，主要反映定核损和核赔环节的金额争议、责任认定纠纷和理赔时效慢等问题；而人身保险公司的案件主要以疾病保险、意外伤害保险和医疗保险为主，主要反映理赔时效慢、理赔金额争议、理赔资料繁琐等问题。部分保险营销员编造不实信息的行为属于销售误导，严重损害了消费者合法权益。各保险机构应当按照有关要求，加强从业人员合规教育和职业道德培训势在必行。时刻绷紧风险防控这根弦，进一步增强合规责任意识，完善监管制度保险机构要在防控风险中发挥好主体作用。

授课时长：可根据需求选择内容和设计案例，本课程课时长为半天、1 天或 2 天

课程收益：李律师作为多年来从事金融保险领域法律实务的专业律师，通过办案实践及与金融、司法部门有关部门和人员调研交流，开发出本课程，对金融保险机构法律风险点和策略技巧，以案例的形式展现出来，并举一反三、融汇贯通，让公司员工增强风险意识，并掌握法律实务知识和技能，提高业务能力和水平，避免金融保险机构从业人员的职业风险。

授课对象：保险公司、金融机构从业人员

课程特色：1、独特的专业优势：李系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。

2、独特的讲课技能和风格：李律师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

3、正向激励的培训流程体系：李律师深谙培训流程和激励之道，能够与单位培训主管人员配合，从培训环境设施、组织管理、正向激励、团队精神、荣誉表彰等方面创新模式，提高学员学习积极性和荣耀感，进而提升学习效果。

课程大纲

前言：2018 年，银保监会系统对保险业实施处罚近 1500 次，涉及近 400 家

保险机构和 1000 余人，全年罚款超过 2.4 亿元，比 2017 年翻了一番。除罚款之外，还实施了停止接受新业务、限制业务范围和撤销任职资格等影响更大的

处罚，前者会影响机构在所在地区获得招投标、政府支持的政策性业务，后者则直接中断高管和从业人员的职业生涯。2017-2018 两年，累计撤销任职资格60 人，行业禁入 5 人。

案例：一名营销员被银保监会逐出保险业 2 年！只因做错了这 2 件事

第一部分：保险合规管理的理念

一、保险公司合规管理

1、什么是保险公司的合规管理

2、保险公司合规管理的重要性

二、保险公司合规管理的职责要求

第二部分：保险公司在合规管理存在的问题一、2019 保险业投诉骤增，互联网险企全沦陷1、财产险主要问题是理赔纠纷

2、人身险主要问题为销售纠纷

二、保险公司常见的违约现象。

1、关于法律、法规、政策、制度

1）曲解或片面宣传已生效法律法规

2）.宣传未生效的法律法规

3 ）捏造虚假政策信息或利用监管新政销售、炒停

2、关于公司股东、经营状况以及过往经营成果

对公司过往业绩或保险产品作虚假或夸大表述

使用与事实不符、没有来源、未经核实和禁止披露的数据和信息。

3）.对外发布的公司信息不真实、不准确或与公司公开披露信息不一致

4）.擅自利用学术机构、社团组织、专业人士等名义私自作推荐或片面比较，诱导消费。

3、关于印制、传播销售宣传培训资料

4、关于招聘保险销售人员

5、关于同业诋毁

6、关于销售资质

7、关于买保险赠礼品

8、关于赠送保险产品

9、关于保险产品性质

10、关于保险产品责任与收益

11、关于炒停与限购

12、关于隐瞒事项

13、关于不当引导

14、关于代签名、代抄录、代回访、代体验

15、关于违规使用客户信息

16、其他违规情形

三、防范利用自媒体平台误导宣传的风险

朋友圈里销售误导“套路”

防范策略

银保监会提示互联网保险三大风险四、保险行业年底“开门红”合规风险

是谨防借助“炒停”营销

谨防不实宣传

谨防混淆片面比较

故意夸大保险产品收益

五、保单贷款警惕“高收益”骗局！

六、保险从业人员违规销售非保险金融产品的风险七、防范 “代理退保”骗局的风险

八、保险欺诈

第三部分、保险合规管理的法律责任

一、银保会整治保险市场乱象，补齐监管制度短板!

1、通知的内容

2、《通知》的适用范围包括哪些机构？

3、通知》对于公司治理和合规管理提出哪些要求？

二、保险从业人员违规销售非保险金融产品的风险承担的法律责任

1、人保寿险被罚，涉及 4 项违法行为！

2、青岛多家保险公司出现违法行为遭保监局处罚

3、、虚列银保外勤人员工资套取费用，天安人寿这家支公司被罚！

4、如何避开保险销售的“坑”？

5、、银保监会人身险部发文：险企不得利用疫情事件营销！

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• 李令秀：合同法律风险与防控策略: 课程背景：合同是企业经营的直接体现，企业在经营中必然会签署大量的合同，用以规范双方当事人的权利和义务，保障彼此的利益。从最近公司的几起法律纠纷来看，无一例外都是由于合同的签订和履行的不规范所造成的，可以说，目前，合同风险是是我们公司甚至中国企业最大的法律风险。由于合同法律风险伴随着企业经营管理的全过程，尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大，使得企业必须加强合同法律风险管理。课程收益：让学员系统了解经营合同法律风险让学员角色扮演，思考、探索法律风险形成原因通过案例教学，让学员掌握风险化解策略培养学员经营企业具备法商思维课程时间：1 天或 2 天，6 小时/天课程对象：创业者、企业老板、董事长、总裁、总经理、企业中高层、采购销售等有关岗位人员课程方式：讲解+工具+方法+训练+点评课程特色：其他老师无法比拟的专业优势：李老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。其他律师无法比拟的讲课技能和风格：李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。课程大纲导引案例：企业 30 亿损失谁之过？. 总结企业在合同签订、履行过程中遇到的法律风险企业法律风险有三大类1）民事风险 2）行政风险 3）刑事风险企业法律风险的后果企业商事合同法———合同管理与风险防范导引案例：李某与潘某煤矿转让 1.2 亿元合同纠纷案总结企业在合同管理中遇到的法律风险企业合同管理法律风险有四点1）合同前期准备阶段 2）合同订立与签署阶段 3）合同履行阶段 4）合同履行后管理阶段第一部分：合同订立的法律风险及策略一. 合同法律风险的识别与控制1、如何识别企业法律风险？2、企业法律风险控制的难点与注意事项案例：选择合同范本就万事大吉了吗？二、.合同审查的理念，原则与审查流程1、合同审查的概念与意义2、合同审查的基本理念与原则3、合同审查的流程三. 合同当事人主体资格的审查1、自然人主体及其资格审查2、法人主体及其审查3、其他非法人组织及其审查案例：名为个人独资企业实为合伙企业时，赔偿责任的认定4、合同主体资格审查的常见疑难问题案例：以拟成立的公司名义对外签订的合同效力认定案例：合同对方查阅经营范围订立的合同是否导致合同无效？案例：设立中的公司是否成为合同主体？案例：拟成立公司名义对外签订合同效力认定四、合同订立的法律风险管控1、合同订立过程中的要约与承诺2、合同的成立与生效案例：兴业银行与某股份有限公司借款合同纠纷案案例：无书面合同的情况下，能否仅凭增值税发票证明买卖合同关系的存在？案例：当事人分别持有的合同文本内容不一致，能否认定一方欺诈。案例：法定代表人因受贿被判刑，其签订的买卖合同是否有效？3、表见代理4、缔约过失责任及其法律风险案例：某基金管理公司与某重工有限责任公司缔约过失责任纠纷案5、合同形式选择的法律风险控制案例：夏某诉某公司擅自删除订单按案例：李某诉潘某煤矿转让合同纠纷案6、意向协议和备忘录7、合同订立过程相关疑难问题剖析8、倒签合同及法律风险9、格式合同与示范合同第二部分、合同履行法律风险与防范策略一、.合同的主要条款1、合同必备条款案例：如何审查股权收购协议的主要条款？2、合同定义条款和审查实务要点3、法律效力条款审查要点4、合同的变更，转让和解除条款案例：建筑施工合同中，施工方能否将尚未结算的债权让与第三人？案例：借款合同无效后的财产返还请求权转让属于债权转让吗？5、违约责任条款案例：违约方承担的违约责任能否包含非违约方依次向第三人承担的违约责任？案例：合同一方当事人逾期违约，守约方可以要求承担违约责任6、争议解决条款7、转让条款审查实务要点8、合同送达条款二、合同履行1、合同的履行合同履行的主体案例：仓储保管人未审查仓单背书内容导致仓物提走后谁担责？案例:双方都违约情况下，合同能否继续履行？合同标的案例:买方认为标的不合格，违约金如何承担？合同履行地点案例：履行地点不明，运费谁承担合同履行的期限合同履行的方式合同履行的费用合同履行原则案例：合同履行中实务情势变更原则的适用三、合同履行的权利1、履行抗辩权同时履行抗辩权案例：同时履行抗辩权行使的要件和法律后果不安抗辩权案例：中止合同履行时不安抗辩权的行使条件先履行抗辩权2、代为求偿权案例：债权人代为权行使的范围和条件3、撤销权案例：合同履行过程中如何使用履行抗辩权？案例：双方都违约的情况下，合同如何继续履行？四、合同履行的担保权利1、保证2、抵押3、担保4、质押五、合同变更、转让1、合同变更条件2、合同转让的一般规定及其限制案例：债权人转让权利未通知债务人，效力如何？六、合同的解除1、合同解除的要件2、合同无效和撤销七、合同的终止第三部分、合同争议的解决1、举证责任举证原则保存与收集证据2、证据种类3、诉讼时效时效的分类时效的起算点第四部分、企业合同法律风险管理体验游戏：我愿与谁做生易？（审查合同的有哪些风险点？）一、如何签好一份合同？1、签约准备工作：准备合同清洁文本2、签约过程的合同主体确认3、合同签约信息的复核4、签字、签章及面签要求二、买卖合同常见陷阱与应对策略1、买卖合同的框架结构和审查要点2、买卖合同主要条款审查要点买卖合同标的物条款买卖合同价款及结算条款买卖合同质量及包装条款买卖合同交付和验收条款案例：发票是否可以作为“已交付凭证”？买卖合同质量包装条款试用合同核心条款三、租赁合同常见陷阱与应对策略1、租赁合同的概念、特征和类型2、经营性租赁合同的审查经营性租赁合同的框架结构和主要条款经营性租赁合同主要条款的审查主体的审查合同效力的审查租赁合同标的物的审查租赁期限租金及相关费用的支付等条款的签订与审查融资租赁合同特别条款的审查

• 李令秀：采购合同管理与法律风险防控策略: 课程背景：合同是企业经营的直接体现，企业在经营中必然会签署大量的合同，用以规范双方当事人的权利和义务，保障彼此的利益。从最近公司的几起法律纠纷来看，无一例外都是由于合同的签订和履行的不规范所造成的，可以说，目前，合同风险是是我们公司甚至中国企业最大的法律风险。由于合同法律风险伴随着企业经营管理的全过程，尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大，使得企业必须加强合同法律风险管理。课程收益：让学员系统了解经营合同法律风险让学员角色扮演，思考、探索法律风险形成原因通过案例教学，让学员掌握风险化解策略培养学员经营企业具备法商思维课程时间：1 天 6 小时/天课程对象：创业者、企业老板、董事长、总裁、总经理、企业中高层、采购销售等有关岗位人员课程方式：讲解+工具+方法+训练+点评课程特色：其他老师无法比拟的专业优势：李老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。其他律师无法比拟的讲课技能和风格：李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。第一部分：合同订立的法律风险及策略一. 合同法律风险的识别与控制1、如何识别企业法律风险？2、企业法律风险控制的难点与注意事项案例：选择合同范本就万事大吉了吗？二、.合同审查的理念，原则与审查流程1、合同审查的概念与意义2、合同审查的基本理念与原则3、合同审查的流程三. 合同当事人主体资格的审查1、自然人主体及其资格审查2、法人主体及其审查3、其他非法人组织及其审查案例：名为个人独资企业实为合伙企业时，赔偿责任的认定4、合同主体资格审查的常见疑难问题案例：以拟成立的公司名义对外签订的合同效力认定案例：合同对方查阅经营范围订立的合同是否导致合同无效？案例：设立中的公司是否成为合同主体？案例：拟成立公司名义对外签订合同效力认定四、合同订立的法律风险管控1、合同订立过程中的要约与承诺2、合同的成立与生效案例：兴业银行与某股份有限公司借款合同纠纷案案例：无书面合同的情况下，能否仅凭增值税发票证明买卖合同关系的存在？案例：当事人分别持有的合同文本内容不一致，能否认定一方欺诈。案例：法定代表人因受贿被判刑，其签订的买卖合同是否有效？3、表见代理4、缔约过失责任及其法律风险案例：某基金管理公司与某重工有限责任公司缔约过失责任纠纷案5、合同形式选择的法律风险控制案例：夏某诉某公司擅自删除订单按案例：李某诉潘某煤矿转让合同纠纷案6、意向协议和备忘录7、合同订立过程相关疑难问题剖析8、倒签合同及法律风险9、格式合同与示范合同第二部分、合同履行法律风险与防范策略一、.合同的主要条款1、合同必备条款案例：如何审查股权收购协议的主要条款？2、合同定义条款和审查实务要点3、法律效力条款审查要点4、合同的变更，转让和解除条款案例：建筑施工合同中，施工方能否将尚未结算的债权让与第三人？案例：借款合同无效后的财产返还请求权转让属于债权转让吗？5、违约责任条款案例：违约方承担的违约责任能否包含非违约方依次向第三人承担的违约责任？案例：合同一方当事人逾期违约，守约方可以要求承担违约责任6、争议解决条款7、转让条款审查实务要点8、合同送达条款二、合同履行1、合同的履行合同履行的主体案例：仓储保管人未审查仓单背书内容导致仓物提走后谁担责？案例:双方都违约情况下，合同能否继续履行？合同标的案例:买方认为标的不合格，违约金如何承担？合同履行地点案例：履行地点不明，运费谁承担合同履行的期限合同履行的方式合同履行的费用合同履行原则案例：合同履行中实务情势变更原则的适用三、合同履行的权利1、履行抗辩权同时履行抗辩权案例：同时履行抗辩权行使的要件和法律后果不安抗辩权案例：中止合同履行时不安抗辩权的行使条件先履行抗辩权2、代为求偿权案例：债权人代为权行使的范围和条件3、撤销权案例：合同履行过程中如何使用履行抗辩权？案例：双方都违约的情况下，合同如何继续履行？四、合同履行的担保权利1、保证2、抵押3、担保4、质押五、合同变更、转让1、合同变更条件2、合同转让的一般规定及其限制案例：债权人转让权利未通知债务人，效力如何？六、合同的解除1、合同解除的要件2、合同无效和撤销七、合同的终止第三部分、合同争议的解决1、举证责任举证原则保存与收集证据2、证据种类3、诉讼时效时效的分类时效的起算点第四部分、企业合同法律风险管理体验游戏：我愿与谁做生易？（审查合同的有哪些风险点？）一、如何签好一份合同？1、签约准备工作：准备合同清洁文本2、签约过程的合同主体确认3、合同签约信息的复核4、签字、签章及面签要求二、买卖合同常见陷阱与应对策略1、买卖合同的框架结构和审查要点2、买卖合同主要条款审查要点买卖合同标的物条款买卖合同价款及结算条款买卖合同质量及包装条款买卖合同交付和验收条款案例：发票是否可以作为“已交付凭证”？买卖合同质量包装条款试用合同核心条款

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