全面解析风控与合规的重要性及实践策略

风控与合规：构建企业安全发展的基石

在当今全球化的商业环境中，企业面临着越来越复杂的风险挑战。2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议，强调了防范化解重大风险的重要性，明确指出要健全合规管理长效机制，确保安全环保工作的落实。本文将围绕“风控与合规”主题，结合相关培训课程内容，深入探讨企业如何构建有效的风险管理与合规体系，以实现可持续发展。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的基本概念与重要性

风险管理是企业在运营过程中，为了识别、评估和控制风险而采取的一系列措施。风险可以分为多种类别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。每一种风险都有其独特的源头和表现形式，而企业必须深入了解这些风险，才能制定有效的管理策略。

• 风险的定义与类别：风险通常被定义为未来可能发生的负面事件或情况，这些事件可能会对企业的目标实现造成影响。主要的风险类型包括市场风险、财务风险、法律风险和声誉风险等。
• 风险的源头：风险的来源多种多样，可能来自外部环境（如政策变化、市场波动）或内部操作（如管理失误、技术故障）。
• 风险管理的误区：许多企业在风险管理中容易陷入误区，例如低估风险的严重性或过度依赖历史数据，而忽视实时监控和动态调整。

二、政策制度的解析与实施

在风险管理的框架下，政策制度的制定和实施显得尤为重要。国务院国资委发布的一系列政策文件为中央企业的风险管理提供了指导。

• 《中央企业全面风险管理指引》：该指引为企业提供了全面的风险管理框架，强调了风险识别、评估、响应和监控的重要性。
• 《中央企业合规管理办法》：合规管理是企业内部控制的重要组成部分，确保企业在运营过程中遵循法律法规和内部政策。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》：该意见强调了内控体系建设的重要性，为企业提供了实施内控的具体指导。

三、内部控制与风险管理的关联

内部控制是企业管理的重要手段，其目标在于通过合理的控制措施，确保企业运营的有效性和合规性。风险管理与内部控制密切相关，良好的内控体系能够有效识别和控制风险，防范潜在的损失。

• 内部控制目标：确保企业的财务报告真实、合法，保护资产的安全，促进运营效率。
• 内部控制原则：包括合理性、有效性和合规性等，指导企业在实施内控时的基本思路。

四、一体化建设的关键要素

构建有效的风险管理与合规体系，需要关注一体化建设的关键要素。这些要素包括内部控制目标、内部控制原则、内部控制五要素、风险评估的维度以及业务流程的关键。

• 内部控制五要素：环境控制、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动，五者相辅相成，共同构成企业的内控体系。
• 风险评估的维度：包括定量与定性评估，帮助企业全面了解风险的性质和潜在影响。
• 业务流程的关键：企业需识别关键业务流程，以便在这些环节实施有效的风险控制措施。

五、一体化风险管控方法论

在现代企业管理中，一体化风险管理方法论越来越受到重视。这一方法论强调通过全方位的视角，整合各个部门和业务单元的风险管理工作，实现资源的有效配置和协同效应。

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合不同部门的风险管理工作，企业能够更好地识别共性风险，从而提升整体风险管理的效率和效果。
• 一体化风险管理的总体视角：从全局出发，考虑不同风险之间的关联性，避免局部最优导致整体效益下降。
• 一体化风险管理的治理视角：强调企业治理结构的完善，确保各级管理层在风险管理中的责任和义务。

六、标杆企业一体化风险管理实践

借鉴标杆企业的成功经验，对于提升自身的风险管理水平具有重要意义。这些企业在风险管理实践中，通常具备以下特点：

• 全面的风险识别机制：通过系统的方法识别各类风险，并及时进行评估和响应。
• 强大的合规文化：在企业内部形成良好的合规文化，确保所有员工都能遵循相关政策和法规。
• 持续的风险监控与评估：定期对风险管理体系进行评估和更新，确保其与企业战略和外部环境相适应。

七、结论

在企业发展的进程中，风险管理与合规工作不可或缺。通过建立健全的风控与合规体系，企业不仅能够有效防范和控制风险，还能在激烈的市场竞争中立于不败之地。随着政策环境的不断变化，企业应不断调整和优化风险管理策略，以适应新的挑战和机遇。

此次培训课程的目标在于帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力与水平，推动企业在风险管理与合规建设中取得实质性进展。通过深入理解风险管理的底层逻辑、政策制度解析、以及一体化建设的关键要素，学员们将能够更好地应对复杂多变的风险环境，为企业的可持续发展提供强有力的支持。