合规经营的重要性及实现策略解析

合规经营：在强合规环境中适应与发展

随着金税四期的逐步推进，合规经营已成为企业和高净值人群不可忽视的重要议题。在当前强合规环境下，税务稽查监管日益严格，尤其是针对双高（高净值、高收入）人群的税务问题愈加复杂和专业化。如何在这样的环境中确保合规经营，成为了每一个企业主和理财专家需要面对的挑战。

张军：《税务管理-私行理财经理》

【课程背景】随着金税四期逐步推进，强合规环境的逐步形成，对双高（高净值、高收入）人群的税务稽查监管越来越严。双高客户们经营、生活中的新问题呈复杂化、专业化的趋势。客户问题即我之问题，真正了解重要客户的闲难、需求，才有拿出匹配解决方案的可能。【课程收益】了解到各类理财产品除了为客户提供财富增值的功能之外，还可能有节税、避税的功能。升级认知高度；了解双高人群在经营、生活过程中普遍经历的涉税事宜；学习掌握包括不限于个人所得税的现行主要税种（增值税、企业所得税等）基本知识，升级认知宽度。系统性掌握与双高人群相关的税法税务知识，在成为客户理财专家的基础上，也成为税务“专家“。【课程特色】全程通过实例、举例分享、分析，增益学员的涉税知识厚度；通过角色扮演，换位重要客户（双高人群）日常面临的涉税事宜，进一步熟悉了解自己客户关注的问题。【课程时间】1-1.5天（6小时/天）【课程大纲】 前言：一次小微企业委托银行贷款的实务案例 （引出）：大部份高净值、高收入人群拥有的另一个“企业主“的身份下，经营、生活中会有哪些涉税事宜，作为高级私行理财经理，你应该了解哪些基础的涉税知识？双高人群、其控制、参予的市场主体高净值、高收入人群画像净资产600万人民币，资产5000万人民币；家庭月人均可支配收入3万元人民币。企业主、职业经理人、企业高管、专业人士、专业投资人、明星网红、其他什么是净资产举例释义：净资产资产与净资产；收入与利润举例释义：恒大的资产负债情况常见的市场主体个体户个人独资企业一人有限责任公司有限（责任）公司合伙企业股份有限公司其他案例：1、贵州某小企业主属下产业的市场主体构成2、高净值人群对于市场主体的几个常见的错误认知认缴制下，注册资本可以随意虚大（有限责任与无限责任）公司是我的，所以公司的钱我可以随意开支案例：实务工作中遇到的相关咨询（1）（2）互动：讨论分析案例税务基础知识增值税一般纳税人与小规模纳税人税率与征收率理财产品的增值税案例：举例企业所得税粗略了解计算方法理财产品的企业所得税案例：举例个人所得税申报计缴方式简介理财产品的个人所得税案例：举例部份双高人群的“金四“焦虑“金四“是什么？双高人群 “金四“焦虑的具体内容高风险行为不合规公转私虚开发票隐匿收入虚列成本……案例：四川成都实务案例两件互动与角色扮演：虚设交易场景、学员参予角色扮演。深入了解、理解涉税业务内容。（业务主体、发票流资金流货物流等交易要素）。教具：A4纸、别针三、合理税负、合规经营理念1、强合规监管时代下，双高人群应建立的合理税负理念民营企业“原罪“合规建设，挣安心钱睡踏实觉2、税负与合规四、税务筹划1、偷漏税不是税务筹划2、避税3、税务规划与筹划案例：实务中遇到的三件案例4、如何鉴别真假税务筹划   案例：举例说明、分析、点评5、简介税务筹划的思路、方法   案例：实务案例两件，分析、点评、小结五、课程回顾、小结与互动1、回顾全天课程要点、小结涉税事项观点、结论2、互动提问答疑

张军 培训咨询

课程背景：双高人群的合规挑战

双高客户通常指的是那些拥有高净资产、高收入的人群，他们在经营和生活中面临的涉税问题多种多样。这些问题不仅涉及到个人所得税，还包括增值税、企业所得税等多个税种。理解这些税务问题的本质，不仅有助于理财专家为客户提供更专业的服务，同时也能够帮助双高人群更好地规划自己的财富。

例如，一位高净值企业主可能会在日常经营中遇到虚开发票、隐匿收入、虚列成本等风险。这些行为在合规经营的框架下显然是不可取的，因此了解合规经营的原则与税务法规显得尤为重要。

课程收益：全面提升涉税认知

通过本课程的学习，学员将能够：

• 了解各类理财产品的功能，包括财富增值、节税和避税等。
• 掌握双高人群常见的涉税事宜及其应对策略。
• 深入了解主要税种的基本知识，提升税务相关的认知高度和宽度。
• 通过实例分析和角色扮演，增强实际操作能力和应对能力。

课程特色：实例与角色扮演的结合

本课程采用案例分析和角色扮演的方式，帮助学员更好地理解双高人群在日常生活中面临的涉税问题。通过这种互动式的学习方式，学员不仅能更好地吸收知识，还能够在模拟情境中锻炼自己的应变能力。

理解合规经营的基本原则

何为合规经营？

合规经营是指企业在经营过程中遵循法律法规、行业标准及社会道德的行为规范。它不仅仅是应对监管的需要，更是企业可持续发展的重要保障。在合规经营的框架内，企业需要建立健全的内部控制机制，确保各项业务活动的合规性。

合规经营的重要性

• 降低风险：合规经营能够有效降低因不合规行为而导致的法律风险和经济损失。
• 提升信誉：合规经营有助于提升企业的社会信誉和品牌形象，从而增强客户的信任。
• 促进可持续发展：通过合规经营，企业能够更好地适应市场变化，实现长期发展。

双高人群的税务筹划与合规经营

税务筹划是什么？

税务筹划是指在法律允许的范围内，通过合理的方式安排企业的税务事务，以达到降低税负的目的。但需要注意的是，税务筹划与偷漏税是截然不同的，后者是违法行为，可能会导致严重的法律后果。

双高人群的合理税负理念

在强合规监管的环境下，双高人群应当建立合理的税负理念。以下是几个关键点：

• 合理合规：应根据实际收入和支出情况，合法合规地报税，避免因虚报或隐瞒而带来的法律风险。
• 税务规划：合理利用各种税收优惠政策，进行税务规划，以达到降低税负的目的。
• 定期审查：定期对税务情况进行审查，确保各项业务活动的合规性。

案例分析：如何进行税务筹划

在实际操作中，双高人群可以通过以下方式进行税务筹划：

• 利用税收优惠政策：例如，了解各类理财产品的税收政策，合理选择适合的投资方式。
• 优化企业结构：根据企业的实际情况，合理选择合适的市场主体，如有限责任公司或合伙企业，以达到降低税负的目的。
• 合理安排收入：通过合理安排收入与支出，确保税务申报的准确性和合法性。

结论：合规经营的未来

在当前的税务环境中，合规经营不仅是法律的要求，更是企业和高净值人群实现可持续发展的重要保障。通过系统的学习和实践，理财专家和企业主能够在复杂的税务环境中找到合规经营的最佳路径。

在未来，合规经营将愈发重要。高净值人群需要不断提升自己的税务知识，合理安排自己的财富，以适应日益严苛的税务监管环境。同时，理财专家也要不断更新自己的知识体系，成为客户值得信赖的合作伙伴。

只有通过合规经营，企业和个人才能在复杂的市场环境中立于不败之地，实现长期的成功与发展。