第一讲:资产配置的内在机理及核心逻辑关系
思考:资产配置固有概念的打破——思考互动
资产配置的目的
1、资产配置的目的:降低风险,同时提高收益。
2、资产配置的意义(诺贝尔奖)
3、悖论:如何实现降低风险的同时,提高收益
资产配置数据模型演示
1、债券市场数据演示(简单计算)
2、资本市场数据演示(简单计算)
3、恒定比例策略下投资组合数据演示
4、资产配置模型演示结论
影响投资获利的因素
资产配置的核心逻辑关系
案例:对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑
1、投资的获利的核心逻辑
2、利用人性的弱点判断市场的高点
3、恒定比例策略反了哪些人性?
案例故事:美国华尔街经济学家关于市场的判断
第二讲:标准普尔家庭资产象限图与构建投资组合的关系
案例:标准普尔评级公司的由来
一、标准普尔家庭资产象限图说明
1、短期消费资产
2、意外重疾保障
3、权益资产
4、稳健固收资产
二、标准普尔家庭账户的平衡
1、账户1-2和账户3-4的平衡
2、账户3和账户4的平衡
3、资产配置的本质就是平衡
三、资产配置的简单模型数据说明
案例:恒定比例下的风险收益悖论(以债券基金和股混基金说明)
1. 资产配置的作用
2. 资产配置的要点
案例:3000点如何正确配置权益基金
第三讲:基金产品的重新认识与市场专业能力提升与探讨
一、基金的本质是什么?
案例:基金能做你不能做的事
二、基金与炒股的区别
1、专业方面
2、时间
3、投顾
4、信息
5、人员
三、上证指数从3135到3192点位的思考与分析
四、银行端的风险资产——基金都能干啥?
反思:理财经理自身的公募基金的营销方式
案例:零和游戏的概念
五、投资与人性的非理性决策
1、投资的最大敌人是谁?——自己(人性)
2、投资方法的选择——克服人性的弱点
3、对抗人性的方法有哪些?
4、对抗人性的工具之——基金定投
案例:判断股市走势的“五大观测点”
六、基金选择的三大要素及体系
1、基金经理
2、基金公司
3、历史业绩及投资投向
七、基金选择的误区识别
1、明星基金经理选择误区
2、选择明星基金公司的误区
3、主动管理型基金和被动指数型基金的选择
4、银行系基金和券商系基金的选择
5、大规模基金和小规模基金的选择
6、封闭式基金和开放式基金的选择
7、净值高基金和净值低基金的选择
8、QDII基金的分类(产品总汇)及产品选择
第四讲:债券(资管产品)和货币基金专业能力提升与探讨
案例:融通岁岁添利定开债A/B(161618/161619)大小年之分
一、关于债券价值中枢游戏
二、影响债券的两大风险识别
三、债券交易市场与权益市场的风险异同点
四、债券基金选择首要因素——更多关注基金公司
1.银行系基金公司
2.券商系基金公司
3.大型基金公司
五、债券基金的违约风险
案例与作业1:识别与规避某债券基金的信用违约风险
六、债券估值变化带来的潜在风险
案例与作业2:识别与规避某债券基金的信用违约风险
七、可转债基金
第五讲:权益类公募基金的营销技能和策略提升(1小时)
前导案例:基金销售故事(注意关联自身销售行为)
一、基金销售中存在的问题
1、基金营销策略之——不同基金的组合
2、股市渣男识别图鉴(短期富贵图——注重业绩的持续性)
3、基金营销策略之——拉长客户的时间预期
二、基金营销问题改进(基金的营销策略)
1、基金销售的特殊性(跟进客户售后服务)
2、客户的固有思维——置换过程中的客户的惯性思维
3、基金转换的重要性
三、深度基金解套三步曲,助您解套更轻松
1、主动策略实证(定投)——以沪深300为例
2、被动策略实证(持有)——坚定持有+转换
四、基金销售成交话术(体验法)
五、基金销售成交话术(虚拟购买法)
六、基金销售的目标客户是谁?
1、场景A:存量(亏损)客户的置换/营销
2、场景B:股票交易客户
3、基金销售过程中的异议处理
第六讲:运用银行端风险资产(股混基金)构建牢不可破的客户关系
一、新形势下财富管理市场中的客户关系
互动讨论:婚姻关系VS恋爱关系
二、客户关系的五个层次
1. 读懂中国文化中的情理法则
2. 互联网下的客户关系:微信工具
3. 互联网下的客户关系:社群营销
三、客户流失原因分析
1. 单一产品的客户流失率控制
2. 其它流失原因:产品、服务、关系、特殊
四、客户关系升级策略
1. 初级版:提升渗透率,捆绑销售
2. 进阶版:期限错配,风险搭配
3. 高阶版:资产配置,套牢客户
4. 创新版:非金融服务
五、风险资产的运用要点
讨论分析:哪些银行端风险资产黏性更大?