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黄国亮：宏观金融热点分析与2024资产配置策略

黄国亮讲师黄国亮 注册讲师 83查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 宏观经济

课程编号 : 24275

面议联系老师

适用对象

银行员工、银保人员

课程介绍

  1. 需求解析

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

  1. 课程目标
  2. 提升金融形式市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；
  3. 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；
  4. 让学员通过了解顾客需求，让保险投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；
  5. 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
  6. 适合的培训对象:

银行员工、银保人员

  1. 授课形式及特色
  2. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
  3. 互动式教学 + 体验式教学
  4. 团队学习 + 案例教学
  5. 培训时间：1天
  6. 内容纲要：

第一单元：国际环境形势分析

  1. 美国：通胀高位、持续加息、潜在衰退风险
  2. 欧洲：战争持续、两难局面
  3. 亚洲：危机四伏、对抗加剧
  4. 台海：美国搞局、台海危机

第二单元：2023宏观经济形势总结

  1. 2023核心财经指标及分析
  1. 中国GDP/CPI/PPI/景气调查
  2. 中国利率走势/存贷款
  3. 货币供应（M2、M1）
  4. 中国汇率/外汇管理/对外贸易
  5. 中国采购经理人指数（PMI）
  6. 工业增加值
  7. 中国消费者信心指数/零售销售
  8. 人民币汇率走势分析
  1. 当下的潜在挑战
  1. 发生通缩潜在可能
  2. 房地产市场走势预期
  3. 中国制造业的挑战
  4. ChatGPT的价值、影响与挑战

第三单元：2024资产配置策略

  1. 资本市场分析
  1. 政策预期——近期市场政策分析与预期
  2. 市场预期——市场估值现状分析与预期
  3. 资金预期——近期市场资金量评估与预期

2、债券市场走势分析

  1. 债券市场走势分析
  2. 货币政策对债券市场影响
  3. 债基、固收+的投资机遇
  1. 黄金工具走势分析
  1. 黄金工具定位分析
  2. 黄金最新走势分析
  1. 永恒不变的保险配置
  1. 3.0收益率下保险配置定位
  2. 深度老龄化的保险营销机遇
  3. 利率走势预期展望与保险配置
  4. 房地产市场退潮后的保险机遇
  5. 医保改革下商业医疗险配置新思路
  6. 高净值人士财富风险的保险配置应对
  1. 配置策略降风险提收益
  1. 收益与风险关系
  2. 平均收益与收益标准差评估
  3. 制定符合客户风险的组合配置
  4. 配置组合的定期管理策略

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课程背景：“沙龙”一词，源自意大利文SALOTTO，是上流人士和志趣相投的人，共同举办的一种聚会形式。沙龙一般都是有主题的；参与沙龙的人一般是完成某种社交目的。沙龙已经是商业银行给金融贵宾客户提供服务升级的主要形式，同时当下的沙龙以业绩提升为目的转变为以客户服务为导向；通过各种活动形式，形成营销氛围；是提升银行品牌认知度、改善客户服务体验的重要形式；也是构建客户社群、形成群体营销心理学的应用。那如何让贵宾沙龙活动能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的！“沉浸式”是指参与者以类似亲身感受的方式，来体会一个具体事项，以达到提前预知、提前计划的目的。作为商业银行，在考虑给金融大客户提供升级服务中，能给予金融大客户提供理财沙龙活动，是必要且有成效的。那如何用沉浸式沙龙让贵宾客户在参与沙龙活动过程中能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的！课程收益：令受训学员能独立完成贵宾沙龙活动的策划、实施、反馈、总结等事项；让学员关注沉浸式贵宾沙龙活动过程中的细节、注意事项、安全问题等，让活动更为顺畅；使全体学员能掌握多个沙龙中常用的内容项目；针对金融机构大客户服务的深化，加强对存量客户的再采购挖掘；让沙龙活动开发成为存量客户二次开发的切入点，激发客户的理财需求，指引客户向金融机构从业人员咨询了解更多的理财信息，实现理财产品、工具的购买。强化金融机构在客户心中的服务形象、社会责任，提升金融机构在大客户心中的地位。学员学习沙龙主讲人的呈现注意事项、通过哪些环节可以达到高效呈现的效果，并从动作、语言、表达方式等各方面综合提升演讲技巧。适合人群: 财富顾问适合人数：30人/期授课形式及特色室内授课 + 理论精讲 + 实战演练互动式教学 + 体验式教学团队学习 + 模拟案例教学行动学习促动技术教学培训周期：1天课程大纲：第一单元：理念篇——建立正确的沉浸式沙龙认知沙龙的来源沙龙在金融行业运作意义沉浸式活动意义沉浸式贵宾沙龙活动优秀案例展示案例分享：旅游分享保险营销沙龙儿童书画比赛保险营销沙龙沉浸式养老规划保险营销沙龙第二单元：实操篇——精品贵宾沙龙策划实操演练一场优秀沙龙的决定因素先定客群VS先定主题？社群式沙龙主题确定贵宾沙龙策划案编制工具：《客户信息分析表》《沙龙客户信息追踪表》《沙龙流程控制表》《沙龙物料管理表》沙龙客户邀约客户短信铺垫与话术客户电话预约与话术客户面谈操作与话术客户回访沟通话术客户当天通知话术演练：短信铺垫、电话预约、面谈操作设计与通关演练沙龙活动人员分工会务组工作安排主持组工作要领主讲组工作要求客户经理组配合要求摄影组取景要求音控组氛围营造礼仪组动作要领会务组组织策划活动流程策划活动宣传策划活动策划案编写——人、财、物、时等安排现场促成话术运用工具：现场促成话术（三句促成法）      促成三大关键点第三单元：现场沉浸式设计协作与产品营销整合沉浸式场景沙龙现场布置设计主持人的呈现工具：常用主持稿      主持流程表主讲人的呈现关注客户互动与交流激发与引导让客户成为你的粉丝工具：教育金规划沙龙主讲全套PPT养老金规划沙龙主讲全套PPT财富保存传承主讲全套PPT结合核心理财规划的营销开发思考讨论：乱场的应对第四单元：沉浸式贵宾沙龙演练研讨策划案设计沉浸式场景建立现场呈现模拟演练沙龙总结复盘演练
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