蒲雁：金融机构资产管理新规解读

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 资本运营

课程编号 : 23712

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适用对象

各大金融机构从业人员、上市公司董秘、公司财务总监、投资者等

课程介绍

课程背景：

经常在新闻报纸电台听到的资管新规，它到底是什么？对我们又有什么影响呢？ 2018年，国家为了规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，简称《意见》）。该《意见》根据党中央、国务院“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的总体要求，按照“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，坚持严控风险的底线思维，坚持服务实体经济的根本目标，坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合的监管理念，坚持有的放矢的问题导向，坚持积极稳妥审慎推进的基本思路，全面覆盖、统一规制各类金融机构的资产管理业务，实行公平的市场准入和监管，最大程度地消除监管套利空间，切实保护金融消费者合法权益。

本课程《金融机构资产管理新规解读》目的主要是让学员及时了解中国资产管理行业的最高规范文件和管理细则，掌握最新的资管行业对主要金融机构的展业规范和金融从业人员的合规要求，顺应当下宏观政策经济形势，进行必要的调整，更好地助推工作。

课程收益：

■ 了解最新资管行业发展形势，掌握重要文件核心内容和监管要求；

■ 熟悉当前形势资管行业规范新细则，提升金融从业人员职业能力和合规性从业

■ 掌握资本新规后过渡期的相应调整方向和有效的应对措施

■ 为服务广大投资者的资产组合管理和资产配置做好扎实基础和前瞻策略

课程时间：1天，6小时

课程对象：各大金融机构从业人员、上市公司董秘、公司财务总监、投资者等

课程方式：讲师授课+互动讨论

课程大纲

第一讲：2018年资管新规指导意见解读

一、核心内容解读

1. 打破刚需对付

2. 规范资金池

3. 调整期限错配

4. 消除多层嵌套

课堂讨论：为什么要对资产管理行业进行大调整？

二、金融机构经营现状分析

1. 银行理财

2. 信托计划

3.券商资管

4.保险资管

5.私募基金

6.公募基金

7.期货公司

三、2018年后资产管理行业格局及发展

1. 融资格局

2. 市场格局

3. 行业格局

课堂讨论： 新常态，严监管成为2018年后资管行业的主要趋势？

第二讲：2020年资管新规细则解析

一、标准化债权类资产认定规则解析

1. 等分化，可交易

2. 信息披露充分

3. 集中登记，独立托管

4. 公允定价，流动性机制完善

5. 经国务院同意设立的交易场所内交易

课堂讨论：对投资者有什么影响？

二、证券期货经营机构私募资产管理细则解析

1. 私募资管业务差异化监管

2. 优化股权类资管业务监管

3. 要求提升投资运作灵活度

4. 加强风险控制

5. 法规层面上取消部分信息报送要求

课堂讨论：过渡期结束后，你认为中国资管行业的发展是什么样？

第三讲：2023年资本新规10个重要解读

总体影响概述

1. 划分银行所属档次

2.信用风险调整较大，利好银行

3.设置过渡期安排，利于银行缓冲和过渡

商业银行资本管理办法详细解读

1. 新旧办法设置一年并行报送期

2. 下调住宅房地产开发贷自有资金比例

3. 下调住宅房地产为抵押的资产权重

4. 国内信用证的CCF下调

5．下调股权部分权重

6. 简化贷款承诺豁免落地条款

7. 操作风险内部损失乘数调整安排

8．计入资本净额的损失准备的过渡期

9. 第三支柱的5年过渡期安排

10. 资本计量高级方法

二、如何应对新资本管理实施

1. 做好统筹规划和资源保障

2. 结合现状有序推进方案实施

3. 重视系统建设和数据治理

4. 全面提升管理水平

课堂讨论：听课结束后，你认为可以从哪些方面入手应对新规实施？

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• 蒲雁：地方政府投融资平台改革趋势分析: 课程背景：今年的任务特别重，两会的关注焦点是GDP的增长目标是5%左右，压力其实相当大，中国经济目前仍然是较大的下行压力阶段，拉动经济的最主要手段“投资”出现比较明显的边际效益递减问题，化解地方债务和扩大投资存在两难境地，地方扩大投资的钱从何而来，在不扩大债务，不加杠杆的情况下让地方政府继续扩大投资其实在逻辑上有很大障碍。本课程《地方政府投融资平台改革趋势分析》主要分析当前形势下经济发展趋势和主要问题；深入了解35号文的背景和具体内容；同时，针对当前宏观经济发展趋势下城投平台的发展策略和投融资政策进行深入浅出的分析；探索城投平台公司转型路径，以及结合335合理性分析实现城投平台的短期发展和中长期稳定的双目标。课程收益：■ 熟悉当前形势下经济发展趋势和主要问题；深入了解35号文的背景和具体内容；■ 了解当前宏观经济发展趋势下城投平台的发展策略和投融资政策；■ 掌握城投平台公司转型的分析，以及结合335合理性分析；课程时间：0.5天，3小时课程对象：企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、地方政府城投平台从业人员、课程方式：理论讲授+案例分析+政策解读课程大纲第一讲：当前经济形势分析当前主要经济格局1.行业处于新周期起点1）户籍城镇化率低于50%，提升空间大2）基建与政府债务呈现一定负相关性3）地方政府化债方法2.基建是稳增长的中流砥柱1）预计2024年基建投资增速10%（狭义）和9.35%（广义）2）水利建设投资有望更上一层楼3）交通强国助力交通基建稳中有升4）中国人均基建与欧美发达国家尚有较大提升空间3.“三大工程”改善房建预期1）房地产投资和销售承压2）新开工有望随拿地触底回升3）“三大工程”年投资或超2万亿元二、房地产新发展模式1.标本兼治化解房地产风险2. 商品房和保障性住房双管齐下共同发力3. 对不同所有制房企合理融资需求一视同仁给予支持三、新型政府债务管理机制1. 全口径地方职务监管监测体系2. 推进地方融资平台转型3. 重点发展产业：粮食，水利，能源，储备体系，网络数据安全，供应链稳定等课堂讨论：你认为，贵司在当前经济环境下，可以发展的方向是哪些？第二讲：当前地产政府城投平台企业投融资解析一、城投平台投融资现状1. 严控杠杆率，资产负债表管理2. 化解地方隐形债务3. 土地财政收入急速下滑4. 地方税收锐减的压力持续二、城投平台融资工具1．银行2. 信托3. 私募4. 保理和融资租赁5．城投债6．金交所的城投定融产品三、城投平台“三大工程”投融资业务1. 基建2. 城中村改造3. 保障性住房建设四、城投公司投融资典型模式解析1. 城投“资金+产业”模式1）产业导入与招商运营的融合2）引入外资的态度变化3）与社会资本合作思路从“投资驱动”转向“运营驱动”2. “社会资本+施工企业+城投平台”模式1）差额部分贴息补足2）采购，招投标，放款的前置条件等3）投资体量3-5亿元，周期2年内4）央企施工单位优势性强，永续债方式放款3. “特许经营+投资+EPC”模式1）城投公司是实施主体2）金融机构或投资机构+施工单位组建联合体投标3）收支两条线等合规问题课堂讨论：深圳某城中村改造，村镇及政府平台公司融资解析第三讲：35号文下地产政府投融资平台分析一、以纯公益性项目为主业的平台1. 公益性资产2. 合规性分析3. 发展趋势解析二、以有收益的公益性项目为主业的平台1. 收费型基础设施建设经营业务2. 混合功能国企集团的有收益的公益业务三、商业化国企1. 国企集团2. 产业园区基础设施建设，运营和服务3. 三大工程建设4. 并购产业民企课堂讨论：贵司属于哪类城投平台？业务类型及主要发展趋势是什么？四、城投平台转型及335合理性分析1. 资产注入2. 投资性房地产3. 贸易业务收入4. 补贴收入5. 网络335提升措施

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