有效的风险识别方法助力企业稳健发展

风险识别方法在企业投融资与内控中的重要性

在当今经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了更好地适应这些变化，企业必须提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。风险识别方法在这个过程中显得尤为重要，它不仅帮助企业识别潜在风险，还能为风险管理提供科学依据，进而提升企业的竞争力和市场适应能力。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

一、风险识别方法的基本概念

风险识别是风险管理的第一步，是指通过系统的分析和评估，识别出可能对企业目标造成影响的各种潜在风险。有效的风险识别能够为企业制定相应的风险应对策略奠定基础，通常包括以下几个方面：

• 风险源识别：识别企业内外部可能引发风险的因素，如经济、技术、法律和市场环境等。
• 风险事件识别：识别具体可能发生的风险事件，如市场波动、法规变化、技术故障等。
• 风险后果识别：分析潜在风险事件可能对企业造成的影响，例如财务损失、声誉受损等。

二、投融资决策中的风险识别

在投融资决策中，风险识别尤为重要，因为投资本身即伴随着风险。企业在进行投资时，需要关注以下几个方面的风险：

• 投资目标的取舍：在不同的投资项目中，企业需要明确目标，评估相关风险，选择最优方案。
• 投资决策流程的完善：确保投资决策流程的科学性和合理性，以降低决策失误造成的风险。
• 投资项目评估与决策：通过财务分析、投资回报率与风险评估等方法，系统性地识别项目可能面临的风险。

例如，在投资项目的财务分析中，企业应关注投资回报率的波动及其背后的经济因素，以识别可能影响投资成功的风险。此外，选择合适的投资决策模型，也能够帮助企业更清晰地识别和评估风险。

三、融资策略中的风险识别

融资过程中，企业同样需要进行风险识别，主要包括以下几个方面：

• 股权融资与债务融资的选择：不同融资方式各自具有不同的风险特征，企业需结合自身情况进行分析。
• 融资租赁与资产证券化的风险：在选择融资工具时，需要识别融资租赁和资产证券化可能带来的财务和法律风险。
• 融资工具的选择与应用：评估各种融资工具的适用性及其潜在风险，确保选择最优融资方案。

四、内部控制中的风险识别

内部控制是企业防范和控制风险的重要手段，而风险识别又是内部控制的核心内容。企业在建立内部控制体系时，需要关注以下几个方面：

• 内部控制的五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督等，企业应系统识别每一要素中的风险。
• 风险管理与合规管理的关系：厘清风险管理与合规管理的边界，确保两者相辅相成。
• 风险评估的六大维度：分析行业、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统及控制环境带来的风险。

通过有效的风险识别，企业能够及时发现潜在问题，从而加强内部控制，减少风险发生的概率，提高企业的运营效率和合规性。

五、风险识别方法的具体应用

在实际操作中，企业可以采用多种方法进行风险识别，包括：

• 头脑风暴法：通过集思广益，汇聚团队成员的智慧，识别潜在风险。
• 问卷调查法：设计风险识别问卷，向相关人员征求意见，系统收集风险信息。
• 情景分析法：通过构建不同的情景，模拟潜在风险事件的发生，评估其对企业的影响。
• 历史数据分析法：分析以往的事故和失误，识别相似的潜在风险，借鉴经验教训。

这些方法可以灵活运用，结合企业实际情况，形成适合自身的风险识别体系。

六、案例分析：成功的风险识别实践

在企业管理中，成功的风险识别案例屡见不鲜。例如，某企业在进行新的市场拓展时，通过头脑风暴法与情景分析法，成功识别了可能面临的市场竞争风险、政策风险和财务风险。通过这些识别，企业及时调整了市场策略和财务安排，最终实现了市场的顺利进入和稳定发展。

七、总结

风险识别方法在企业的投融资与内控中具有重要意义，它不仅是风险管理的基础，更是企业战略决策的重要组成部分。通过全面、系统的风险识别，企业能够更好地应对市场变化，提高决策的科学性和有效性。企业管理人员应重视风险识别方法的应用，提升自身的投融资风险管控能力，为企业的可持续发展奠定坚实基础。

在未来的经济环境中，企业将面临更多未知的挑战，掌握科学的风险识别方法，将帮助企业在竞争中立于不败之地，从而实现更高的价值和效益。