有效投融资风险管控策略助力企业稳健发展

投融资风险管控：企业发展的基石

在当今复杂多变的经济环境中，企业所面临的挑战与机遇并存。为了保持竞争优势，企业必须有效地进行投融资决策，并建立起完善的风险管控机制。投融资不仅是企业扩展市场、提升竞争力的重要手段，更是企业在日常运营中防范风险、优化资源配置的关键环节。本文将深入探讨投融资风险管控的各个方面，帮助企业管理人员提升投融资能力与风险管理水平。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

一、投融资决策的重要性

投融资决策是企业战略规划的重要组成部分，它直接影响企业的财务状况和市场表现。随着市场竞争的加剧，企业在投融资过程中面临的风险也日益增加。因此，企业管理者需要掌握投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略，以确保决策的科学性和有效性。

二、投资前须知的三重风险

• 经营效率降低的风险：投资往往需要大量的资金投入，这可能导致企业在短期内经营效率下降。
• 经营风险提升的风险：新项目的开展往往伴随着不确定性，企业需要面对市场需求变化、技术进步等带来的风险。
• 管理难度加大的风险：投资后，企业需要对新项目进行有效的管理，保证其顺利推进，否则可能导致资源浪费和管理混乱。

三、投资关键环节与投资风险管控

在投融资过程中，企业需要关注几个关键环节，以确保风险的有效管控。

1. 投资目标的取舍

企业在做出投资决策时，必须明确投资的目标，包括财务收益、市场份额的提升，以及品牌价值的增强等。不同目标的取舍将影响投资的方向和策略。

2. 投资决策流程的完善

完善的投资决策流程能够有效降低投资风险。企业应建立多层次的决策机制，确保投资项目经过充分的评估与讨论，降低盲目决策的可能性。

3. 投资项目评估与决策

• 财务分析：对投资项目的财务指标进行分析，包括利润、现金流和投资回报率等。
• 投资回报率与风险评估：评估投资项目的预期回报与潜在风险，确保投资的合理性。
• 投资决策模型与应用：运用科学的决策模型来辅助投资决策，提高决策的准确性。

4. 投资风险管理与控制

• 商业模式风险：对新商业模式的适应性进行评估，确保其可持续性。
• 产品设计风险：关注产品设计的市场认可度，避免因产品不符合市场需求而导致的损失。
• 投资节奏风险：把控投资节奏，避免因投资过快或过慢而带来的风险。
• 项目立项风险：确保项目立项的合理性和必要性，避免不必要的资源浪费。
• 投资测算风险：准确测算投资成本与收益，降低因测算失误导致的风险。

四、融资策略与工具

融资是企业投融资活动中不可或缺的一部分。企业需要根据自身的需求和市场环境，选择合适的融资策略和工具。

1. 股权融资与债务融资

股权融资通过出售公司股份获得资金，而债务融资则是通过借款或发行债券等方式获取资金。两者各有优缺点，企业需根据自身情况进行选择。

2. 融资租赁与资产证券化

融资租赁可以帮助企业获得设备或资产的使用权，而资产证券化则是将资产转化为证券以获取流动资金。这些工具在不同情况下能够为企业提供灵活的融资方案。

3. 融资工具的选择与应用

企业在选择融资工具时，应考虑资金的成本、风险和灵活性，以便确保融资的有效性和安全性。

五、内控风控合规一体化运行

内部控制、风险管理和合规管理是企业投融资风险管控的重要组成部分。有效的一体化管理能够提升企业的抗风险能力和合规水平。

1. 什么是内部控制

内部控制是企业为确保资源的有效利用、财务报告的真实和合规性而采取的一系列措施和制度。建立健全的内部控制体系，有助于企业防范和降低风险。

2. 内部控制五要素

• 控制环境：良好的控制环境是内部控制的基础。
• 风险评估：定期评估企业面临的风险，确保及时采取应对措施。
• 控制活动：建立有效的控制措施，确保各项活动的合规和有效。
• 信息与沟通：确保信息的及时传递，提高决策的有效性。
• 监督：通过内部审计等手段对内部控制进行监督和评估。

3. 风险管理的底层逻辑

企业应明确风险管理的目标，建立健全的风险管理体系，确保在面对颠覆性风险时能够及时响应和处理。

六、信息传递与内控系统的健全

信息在企业内部控制中起着至关重要的作用。企业需要建立健全的信息传递机制，确保信息的准确性和及时性。

1. 内部控制手段的明确性

企业必须明确内部控制的手段和措施，确保其在实际操作中的有效性。

2. 内部控制措施的与时俱进

随着市场环境的变化，企业的内部控制措施也需不断更新，以适应新的挑战。

3. 内控流程的效率兼顾

内部控制流程不仅要保证有效性，还需兼顾效率，避免因流程繁琐导致的资源浪费。

七、标杆企业的内控风控合规实践案例

通过分析标杆企业的内控和风险管理实践，企业可以借鉴成功经验，提升自身的管理水平。标杆企业通常在风险识别、控制环境建设和信息系统管理方面表现出色，为其他企业提供了重要的参考。

总结

在瞬息万变的市场环境中，投融资风险管控是企业保持竞争力和可持续发展的重要保障。企业管理者应深入理解投融资的理论与实践，掌握风险管理的策略与工具，以便在复杂的经济活动中做出科学、合理的决策。同时，建立健全的内部控制体系，确保企业资源的合理配置与高效使用，从而有效防范重大风险，提升企业价值和效益。

通过系统的培训与学习，企业管理人员能够不断提高自身的投融资风险管控能力，为企业的长期发展奠定坚实的基础。