有效投融资风险管控策略助力企业稳健发展

投融资风险管控：理论与实践的结合

在当今瞬息万变的经济环境中，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了在这种环境中生存与发展，企业必须提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。投融资风险管控不仅是企业管理的重要组成部分，也是确保企业长期可持续发展的关键。本文将深入探讨投融资风险管控的相关理论与实践，帮助企业管理人员理解其底层逻辑、流程及策略。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

投融资决策与风险管控

在进行投融资决策之前，企业管理人员必须了解三重风险，这些风险在投资发生时会显著影响企业的经营效率、经营风险以及管理难度。

• 经营效率降低：投资的发生往往意味着资源的重新配置，这可能导致短期内经营效率的降低。
• 经营风险提升：新的投资项目可能带来不确定性，尤其是在市场竞争激烈的情况下，企业需谨慎评估其可能带来的风险。
• 管理难度加大：新项目的引入可能增加管理的复杂性，企业必须具备相应的管理能力来应对挑战。

在此背景下，企业应关注投资的关键环节与风险管控策略。

投资关键环节与投资风险管控

企业在投资过程中，应重视以下几个关键环节，以有效管控投资风险：

• 投资目标的取舍：明确投资的目标，评估其对企业战略的支持程度。
• 投资决策流程的完善：建立科学合理的投资决策流程，以确保决策的透明性和有效性。
• 投资项目评估与决策：包括财务分析、投资回报率与风险评估、投资决策模型的应用等。
• 投资风险管理与控制：识别商业模式风险、产品设计风险、投资节奏风险、项目立项风险和投资测算风险。

通过对这些关键环节的重视和把控，企业可以有效降低投融资过程中的潜在风险。

融资策略与工具

融资是企业实现战略目标的重要手段，企业应根据自身情况选择合适的融资策略与工具。

• 股权融资与债务融资：企业可根据自身的财务状况和市场环境选择合适的融资方式，股权融资虽然不会增加负债，但会稀释股东权益，而债务融资则需要承担还款压力。
• 融资租赁与资产证券化：这些工具可以帮助企业更灵活地管理资产负债表，从而实现资金的高效利用。
• 融资工具的选择与应用：企业需根据市场条件、项目特性和自身需求选择合适的融资工具，以最大化融资效率。

内部控制与风险管理

内部控制是企业实现风险管理和合规管理的基础。企业需明确内部控制的概念、目标与原则，以确保其有效性。

内部控制的五要素

内部控制的有效性主要依赖于以下五个要素：

• 控制环境：包括企业文化、治理结构和组织氛围等。
• 风险评估：识别和评估企业面临的各种风险，以制定相应的控制措施。
• 控制活动：通过一系列政策和程序来降低风险，确保业务的有效性。
• 信息与沟通：确保信息的透明传递，以便管理层和员工能够及时掌握企业的风险状况。
• 监控活动：定期评估内部控制的有效性，并根据需要进行调整。

风险管理的底层逻辑

有效的风险管理能够帮助企业识别潜在的颠覆性风险，及时采取措施加以防范。企业应厘清内部控制、风险管理和合规管理之间的关系，以实现全面的风险控制。

合规管理的重要性

合规管理是企业防范风险的重要手段，尤其是在政策法规日益严格的背景下。企业需定期解读相关政策，确保合规管理的有效实施。

• 对《中央企业全面风险管理指引》的解读，帮助企业了解风险管理的基本框架与要求。
• 理解《中央企业合规管理办法》的重要性，以确保企业运营的合法性。
• 关注《中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的核心变化，以适应新的合规要求。

信息传递与内部控制

信息传递是内部控制的重要环节，企业需确保内部控制手段明确有效，措施与时俱进，以实现高效的风险管理。信息系统的健全与数智化内控系统的建设，将极大提升企业的风险管控能力。

内控风控合规一体化方法论

内控、风控与合规的有效一体化能够提升企业的整体管理水平，帮助企业在风险与合规之间找到最佳平衡点。通过对一体化风险管理的总体视角和治理视角的分析，企业可以实现风险管理的价值协同。

标杆企业的实践案例

在投融资风险管控的实践中，标杆企业的成功案例可以为其他企业提供宝贵的经验借鉴。这些企业通过科学的风险管理方法、健全的内部控制体系和合规管理机制，实现了可持续发展与价值提升。

综上所述，投融资风险管控是企业管理中不可或缺的一部分。通过对投融资决策、融资策略、内部控制及合规管理等方面的深入分析与实践，企业管理人员可以有效提升自身的投融资风险管控能力，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地。