有效投融资风险管控策略助力企业稳健发展

投融资风险管控：提升企业竞争力的关键

在当今经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了在这种环境中生存和发展，企业必须提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。投融资的过程不仅仅是资金的流动，更是企业管理、决策和风险控制的综合体现。本篇文章将深入探讨投融资风险管控的理论与实践，帮助企业管理人员提高竞争力和市场适应能力。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

投融资决策与风险管控

一、投资之前须了解的三重风险

在进行投资决策时，企业管理者必须清楚地认识到以下三种风险：

• 经营效率降低：投资的发生往往伴随着资源的重新配置，短期内可能导致经营效率的下降。
• 经营风险提升：新项目的实施可能面临市场不确定性、技术风险等，增加了经营的复杂性。
• 管理难度加大：投资项目的增加意味着管理层需要处理更多的事务，这对管理能力提出了更高的要求。

二、投资关键环节与投资风险管控

在投资过程中，正确的决策和控制风险是至关重要的。以下是在投资的关键环节中应注意的风险管控策略：

• 投资目标的取舍：企业需根据自身的发展战略明确投资目标，避免盲目跟风。
• 投资决策流程的完善：建立科学的决策流程，确保各个环节的透明和可追溯。
• 投资项目评估与决策：
  • 财务分析：通过对财务数据的分析，评估项目的盈利能力。
  • 投资回报率与风险评估：使用不同的模型对投资回报率进行预测，并进行风险评估。
  • 投资决策模型与应用：运用科学的决策模型支持投资决策的制定。
• 投资风险管理与控制：
  • 商业模式风险：评估商业模式的可行性与市场适应性。
  • 产品设计风险：确保产品设计满足市场需求和技术标准。
  • 投资节奏风险：合理安排投资时机，避免投资过于集中。
  • 项目立项风险：对项目进行充分的市场调研和可行性分析。
  • 投资测算风险：确保投资测算的准确性，避免因数据失真导致决策失误。

三、融资策略与工具

融资是企业发展不可或缺的一部分，合理的融资策略能有效降低企业风险。以下是常见的融资方式及其应用：

• 股权融资与债务融资：根据企业的资金需求和偿还能力选择合适的融资方式。
• 融资租赁与资产证券化：灵活运用融资租赁和资产证券化工具，优化资金结构。
• 融资工具的选择与应用：结合企业具体情况，选择最优融资工具，以降低资金成本。

内控风控合规一体化运行

一、什么是内部控制

内部控制是企业为实现其经营目标而采取的一系列措施和程序。有效的内部控制能够显著降低企业的经营风险。

• 内部控制效果不佳的原因：内部控制措施不够灵活，不能适应快速变化的市场环境。
• 内部控制五要素的重要性：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。
• 内部控制的目标：确保企业的经营活动合规、高效。

二、相关政策解读

企业在实施内部控制时，需关注相关政策的要求，以确保合规经营。以下是一些重要政策的解读：

• 《中央企业全面风险管理指引》：指导企业建立全面的风险管理体系。
• 《中央企业合规管理办法》：确保企业在经营过程中遵循法律法规。
• 内控体系建设的政策变化：关注2019年-2023年中央企业内控工作政策的核心变化。
• 2024年内控体系工作重点：明确新要求，持续改进内控体系。

三、控制环境的“好”与“坏”

企业的控制环境对内部控制的有效性起着关键作用。以下是影响控制环境的五大维度：

• 企业风险观：风险偏好型或风险保守型的企业文化决定了企业在面对风险时的应对策略。
• 企业文化：健康的企业文化能够提升员工的风险意识。
• 组织机制：合理的权责分配能够减少管理上的失误。
• 员工行为规范：建立风清气正的企业文化，促进合规行为的形成。
• 人力管理体系：激励机制的设计应与企业的风险管理目标相结合。

四、一体化运行的关键

一体化风险管理是企业应对复杂环境的重要策略。以下是进行风险评估时需考虑的六大维度：

• 行业重大风险：深入分析行业特征，识别潜在风险。
• 发展阶段重大风险：不同发展阶段的企业面临不同的风险挑战。
• 组织架构重大风险：识别组织内部的缺陷和潜在风险。
• 业绩考核重大风险：确保绩效考核机制的合理性。
• 信息系统重大风险：确保信息系统之间的有效连接和数据共享。
• 控制环境重大风险：持续关注内控环境的动态变化。

五、信息传递与内部控制

信息传递在内部控制中至关重要，企业需确保控制手段的有效性和时效性。以下是一些重要的控制措施：

• 内部控制手段必须明确有效：确保各项控制措施的具体化。
• 内部控制措施必须与时俱进：定期评估和更新控制措施。
• 内部控制流程必须兼顾效率：确保控制流程不会影响企业的运营效率。
• 内部控制程序必须闭环管理：确保问题的发现、报告和处理形成闭环。
• 数智化内控系统的重要性：运用现代信息技术提升内控的效率和准确性。

总结

投融资风险管控是企业在复杂经济环境中保持竞争力的重要手段。通过深入理解投融资的底层逻辑与风险管控策略，企业管理者可以在决策中更加理性，从而有效降低风险，提高企业的整体价值与效益。通过建立健全的内部控制体系与风险管理机制，企业能够更好地应对外部挑战，确保资源的合理配置与高效使用。在未来的发展中，企业需不断提升其投融资能力和风险管控水平，以适应瞬息万变的市场环境，保持持续的竞争优势。