高效管理财务团队的关键策略与实用技巧

管理财务团队的重要性与策略

在当今竞争激烈的商业环境中，企业的财务管理不仅仅是简单的账务处理，而是企业战略成功的重要支柱。很多企业老板在经营过程中常常会遇到财务上的困惑，例如“账算不清”、“税务筹划难以实施”等等。这些问题不仅影响了企业的盈利能力，更可能导致严重的财务风险。因此，作为企业的掌舵人，了解和管理财务团队显得尤为重要。

张军：《不懂会计的“财务高手”》

【课程背景】“账算不清，财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多？” “增值税、企业所得税到底怎么做才能节税？”“这个方案能不能做，该怎么判断？”“不知道怎么管理财务人员，感觉财务对企业经营、发展没什么价值”很多老板在经营过程中并不是不想管好财务，只是不知道问题究竟出在哪里？或者不知道怎么管才是合适的？作为企业的掌舵人，有必要掌握一些财税知识和方法，更好地掌控公司财务状况，避免将公司这条船带偏了方向。【课程收益】从老板们具有共性的七个财税类困惑出发，提练出老板、非财务企业高管们需要了解、掌握的四类财税知识；了解边际利润概念，掌握、利用它进行经营决策的思路和方法了解税务筹划概念，打造税务合规、业财融合的铁军设计、使用自己看得懂的经营财务报表，找到日常管理工作的发力点。逐步远离拍脑袋、热血上头式的决策习惯，了解全面预算工作的概念和重要性。1个工具-方案辅助决策工具表。2个方法-A、设计自己需要的、能看懂的经营财务报表 B、用工具表定期评估公司税务合规风险3个思路-A、掌握盈亏平衡的财务思维，多一个视角审视公司运营 B、了解应该对财务团队提出什么样的管理要求，获得管理财务人员的思路。C、预则立，不预则废，了解全面预算工作的实质和作用，了解规划与控制对公司运营的重要性。【课程特色】通过讲师设问、互动和揭晓答案的方式，使学员在倾听与互动中潜移默化转换思维，掌握财务管理基本理念。本课程创造性的把基础财务、业务财务、公司战略、工作计划、全面预算管理融合在一起，快速帮助学员深入了解专业财务，获得管理财务的启发，突破管理瓶颈。【课程时间】1-1.5天（6小时/天）【课程对象】中小企业老板、公司高管（非财务）、中层管理者、重点培养的业务骨干【课程大纲】一、账算不清怎么办？1、利润与现金流A、错误的现金流判断影响经营决策B、账目混乱引发税务风险C、股东矛盾D、老板的小辫子案例合规成本票据不足，所得税压力大，购买发票2、业务问题是最大的财务问题。A、规范、完善业务流程.B、财务支持业务、业务配合财务C、业财融合实现价值最大化3、看得懂报表或者编制看得懂的报表利润=收入-成本-费用4、管理财务：利润、成本费用、现金流、资产、负债二、成为财务高手之一：从税开始，了解和布局合规经营之路1、公司经营有哪些税？2、财务与税务3、现行税务政策简介4、业务与税务规划案例   埋雷的“税务筹划”5、挣安心钱：税务筹划案例：基于业务真实的税务筹划互动：启发思维的税务筹划案例、互动、评点6、管理财务：税收风险自查报告三、成为财务高手之二：盈亏平衡点与边际利润1、盈亏平衡点2、边际利润用边际利润作为日常方案决策的重要工具案例一个营销方案的审批流3、方案决策辅助工具表互动：这个营销方案可行吗？4、管理财务：测算投产比四、成为财务高手之三：建造属于监控室，设计自己的财报系统1、成本收入率+成本结构+同比环比成本费用最优拓宽生存空间、增强竞争力2、资金状况+往来账管理关注现金流、资金流安全3、资产情况、股东权益4、管理财务：准确、及时提供数据及数据分析五、成为财务高手之四：战略+战术的瞄准镜—预算1、“预则立，不预则废”预测与预算2、上接战略，下接绩效预算考核必须与利益挂钩案例  失败的全面预算管理3、弹性预算与滚动预算4、个性化预算管理案例：制造5、评估预算工作的最佳启动时间6、管理财务：提要求：从核算型升级为管理型六、回顾总结“如何管理财务？”理清业务与财务流程，提供准确、及时的管理报表。切入到采购、生产、营销全过程，对报价定价、研发生产、营销具体方案全面参予，并提供数据呈现及分析。协助老板控制税务风险，提供自查报告，船要开得快，也要行得稳。适时启动预算管理，摈弃热血、拍脑袋式决策。以全面预算将战略计划落地，让绩效考核有据可行。学员反馈与再回顾

张军 培训咨询

一、财务管理的基础知识

财务管理的核心在于对企业的资源进行有效配置与监控。企业的财务状况通常通过财务报表来反映，包括利润表、资产负债表和现金流量表。了解这些报表的含义与结构，是管理财务团队的第一步。

• 利润表：反映企业在一定时期内的收入与费用，最终得出净利润。
• 资产负债表：反映企业在某一时点的资产、负债与所有者权益状况。
• 现金流量表：反映企业现金的流入与流出情况，帮助判断企业的流动性。

掌握这些基本概念后，老板在与财务团队沟通时能够更加高效、准确，避免因信息不对称而导致的决策失误。

二、财务与业务的深度融合

企业的财务问题往往与业务流程紧密相连。很多时候，业务流程的规范与完善是解决财务困扰的关键。财务不仅仅是事后的账务处理，更应该在业务开展的早期阶段就进行介入，提供支持与建议。

• 规范业务流程：通过标准化流程，减少不必要的成本与时间浪费。
• 财务支持业务：财务团队应参与业务决策，提供实时的数据分析与预测。
• 业财融合：将业务与财务相结合，实现价值的最大化。

通过加强财务与业务的融合，企业能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。

三、税务筹划的重要性

税务筹划是企业财务管理中的重要环节。合理的税务筹划不仅能够降低企业的税负，还能降低税务风险。为了实现合规经营，企业需要掌握相关的税务知识与政策。

• 了解公司经营涉及的税种：包括增值税、企业所得税等。
• 制定税务规划：在合法合规的前提下，合理安排税务事项。
• 进行税收风险自查：定期评估企业的税务合规风险，制定相应的整改措施。

通过有效的税务筹划，企业能够实现“挣安心钱”，避免因税务问题带来的财务压力。

四、掌握盈亏平衡与边际利润

盈亏平衡点与边际利润是企业决策的重要财务工具。了解这些概念可以帮助老板更好地评估项目的可行性与盈利能力。

• 盈亏平衡点：是指企业的总收入等于总支出的点，超过此点即为盈利。
• 边际利润：是指额外销售一单位产品所带来的利润，帮助决策者判断产品的定价与成本控制。

通过对盈亏平衡点与边际利润的掌握，企业能够更好地进行产品定价与市场策略调整，提升竞争力。

五、建立高效的财务报表系统

为了实现对企业财务状况的有效监控，建立一套高效的财务报表系统是必要的。这不仅可以帮助管理层实时掌握企业的财务状况，还能为决策提供数据依据。

• 设计看得懂的报表：报表应简洁明了，便于管理层理解与使用。
• 关注现金流与资金管理：确保企业的流动性与资金安全。
• 定期进行数据分析：通过数据分析发现潜在问题，制定相应的改进方案。

建立高效的财务报表系统，可以帮助企业在快速变化的市场环境中保持敏锐的洞察力。

六、全面预算管理的重要性

全面预算管理是企业财务管理的重要组成部分，其核心在于通过预算来指导企业的战略执行与绩效考核。预算管理不仅是对未来的预测，更是对过去的反思与总结。

• 预则立，不预则废：通过预算规划，明确企业的目标与方向。
• 弹性预算：根据实际情况调整预算，以应对市场变化。
• 绩效考核：将预算与员工绩效挂钩，提高员工的积极性与责任感。

全面预算管理可以帮助企业在复杂的市场环境中保持稳定的发展，确保战略目标的实现。

七、管理财务团队的策略

管理财务团队不仅仅是对财务人员的管理，更是对整个企业财务环境的管理。作为企业的领导者，老板需要明确对财务团队的管理要求，以确保财务团队能够为企业创造价值。

• 明确岗位职责：让每个财务人员都知道自己的角色与责任。
• 定期培训与考核：提升财务团队的专业素养与工作效率。
• 建立良好的沟通机制：确保财务信息的及时传递与反馈。

通过有效的管理策略，企业能够发挥财务团队的最大潜力，为企业的持续发展提供有力支持。

总结

管理财务团队是企业成功的关键之一。在面对各种财务困扰时，老板需要具备一定的财税知识，了解财务与业务的关系，掌握税务筹划、盈亏平衡、边际利润的概念，并建立高效的财务报表系统与全面预算管理。通过科学的管理策略，发挥财务团队的作用，企业才能在竞争中立于不败之地，实现可持续发展。

在未来的经营中，老板们要时刻关注财务状况，避免“拍脑袋”式的决策，以数据为依据，推动企业的稳健发展。