如何有效管理财务团队提升企业绩效

管理财务团队：提升企业财务管理的有效策略

在现代企业经营中，财务管理扮演着至关重要的角色。很多企业老板在面对财务报表时，会感到困惑，尤其是在利润与现金流之间的矛盾、税务筹划的复杂性以及如何有效管理财务团队等问题上。这些困惑不仅影响了企业的决策，还可能导致企业在发展过程中偏离方向。因此，了解如何管理财务团队和掌握财税知识显得尤为重要。

张军：《不懂会计的“财务高手”》

【课程背景】“账算不清，财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多？” “增值税、企业所得税到底怎么做才能节税？”“这个方案能不能做，该怎么判断？”“不知道怎么管理财务人员，感觉财务对企业经营、发展没什么价值”很多老板在经营过程中并不是不想管好财务，只是不知道问题究竟出在哪里？或者不知道怎么管才是合适的？作为企业的掌舵人，有必要掌握一些财税知识和方法，更好地掌控公司财务状况，避免将公司这条船带偏了方向。【课程收益】从老板们具有共性的七个财税类困惑出发，提练出老板、非财务企业高管们需要了解、掌握的四类财税知识；了解边际利润概念，掌握、利用它进行经营决策的思路和方法了解税务筹划概念，打造税务合规、业财融合的铁军设计、使用自己看得懂的经营财务报表，找到日常管理工作的发力点。逐步远离拍脑袋、热血上头式的决策习惯，了解全面预算工作的概念和重要性。1个工具-方案辅助决策工具表。2个方法-A、设计自己需要的、能看懂的经营财务报表 B、用工具表定期评估公司税务合规风险3个思路-A、掌握盈亏平衡的财务思维，多一个视角审视公司运营 B、了解应该对财务团队提出什么样的管理要求，获得管理财务人员的思路。C、预则立，不预则废，了解全面预算工作的实质和作用，了解规划与控制对公司运营的重要性。【课程特色】通过讲师设问、互动和揭晓答案的方式，使学员在倾听与互动中潜移默化转换思维，掌握财务管理基本理念。本课程创造性的把基础财务、业务财务、公司战略、工作计划、全面预算管理融合在一起，快速帮助学员深入了解专业财务，获得管理财务的启发，突破管理瓶颈。【课程时间】1-1.5天（6小时/天）【课程对象】中小企业老板、公司高管（非财务）、中层管理者、重点培养的业务骨干【课程大纲】一、账算不清怎么办？1、利润与现金流A、错误的现金流判断影响经营决策B、账目混乱引发税务风险C、股东矛盾D、老板的小辫子案例合规成本票据不足，所得税压力大，购买发票2、业务问题是最大的财务问题。A、规范、完善业务流程.B、财务支持业务、业务配合财务C、业财融合实现价值最大化3、看得懂报表或者编制看得懂的报表利润=收入-成本-费用4、管理财务：利润、成本费用、现金流、资产、负债二、成为财务高手之一：从税开始，了解和布局合规经营之路1、公司经营有哪些税？2、财务与税务3、现行税务政策简介4、业务与税务规划案例   埋雷的“税务筹划”5、挣安心钱：税务筹划案例：基于业务真实的税务筹划互动：启发思维的税务筹划案例、互动、评点6、管理财务：税收风险自查报告三、成为财务高手之二：盈亏平衡点与边际利润1、盈亏平衡点2、边际利润用边际利润作为日常方案决策的重要工具案例一个营销方案的审批流3、方案决策辅助工具表互动：这个营销方案可行吗？4、管理财务：测算投产比四、成为财务高手之三：建造属于监控室，设计自己的财报系统1、成本收入率+成本结构+同比环比成本费用最优拓宽生存空间、增强竞争力2、资金状况+往来账管理关注现金流、资金流安全3、资产情况、股东权益4、管理财务：准确、及时提供数据及数据分析五、成为财务高手之四：战略+战术的瞄准镜—预算1、“预则立，不预则废”预测与预算2、上接战略，下接绩效预算考核必须与利益挂钩案例  失败的全面预算管理3、弹性预算与滚动预算4、个性化预算管理案例：制造5、评估预算工作的最佳启动时间6、管理财务：提要求：从核算型升级为管理型六、回顾总结“如何管理财务？”理清业务与财务流程，提供准确、及时的管理报表。切入到采购、生产、营销全过程，对报价定价、研发生产、营销具体方案全面参予，并提供数据呈现及分析。协助老板控制税务风险，提供自查报告，船要开得快，也要行得稳。适时启动预算管理，摈弃热血、拍脑袋式决策。以全面预算将战略计划落地，让绩效考核有据可行。学员反馈与再回顾

张军 培训咨询

一、了解财务管理的重要性

财务管理不仅仅是对企业资产的管理，更是对企业未来发展的战略规划。有效的财务管理能够帮助企业：

• 优化资金使用：合理配置资金，提高资金周转效率。
• 降低财务风险：通过合规的财务操作，降低税务风险，避免法律纠纷。
• 支持决策制定：提供准确的财务数据，帮助管理层做出科学决策。
• 提升企业竞争力：通过有效的成本控制和财务分析，增强企业在市场中的竞争力。

二、面对财务困惑，如何理清思路

许多企业老板在经营过程中会遇到诸如“利润与现金流不符”、“税务筹划难以掌握”等问题。这些困惑通常源于对财务知识的缺乏以及对财务团队的管理不善。以下是一些解决思路：

1. 理解利润与现金流的关系

利润并不等于现金流，许多企业在账目上看似盈利，但实际的现金流却可能出现问题。这主要是因为企业在销售时可能会产生应收账款，而这些款项并未及时转化为现金。了解这一点后，企业可以通过定期审核应收账款，合理预测现金流，从而做出更科学的经营决策。

2. 规范业务流程

财务问题往往源于业务流程的不规范。企业应当建立完善的业务流程，确保每一笔交易都有据可依。财务与业务的紧密结合，可以实现业财融合，最大化企业价值。

3. 学会编制和解读财务报表

财务报表是企业经营状况的镜子，老板需要了解如何编制和解读这些报表。利润=收入-成本-费用，只有准确理解这一公式，才能更好地管理企业的财务状况。

三、成为财务高手的路径

通过培训课程的学习，企业老板和管理者可以掌握一些必要的财务知识和技能，成为财务高手。以下是几个重要的学习模块：

1. 税务筹划的重要性

税务筹划是企业财务管理中不可或缺的一部分。通过合理的税务规划，企业可以合法地减少税负，提高盈利能力。老板需要了解当前的税务政策，及时调整企业的税务策略，以确保合规经营。

2. 盈亏平衡与边际利润

掌握盈亏平衡的概念，对于企业的运营决策至关重要。边际利润的计算能够帮助管理层更好地评估产品的盈利能力，从而优化产品组合，提升整体盈利水平。

3. 建立监控室与财报系统

企业需要建立自己的监控室，设计适合自身的财报系统。通过定期的数据分析，企业可以及时掌握资金状况、往来账管理和资产情况等，确保财务管理的科学性与有效性。

四、预算管理的实施

预算管理是企业实现战略目标的重要手段。通过预算，企业可以有效地将战略与实际运营相结合，确保各项业务的开展都有据可依。下面是实施预算管理的一些建议：

• 制定合理的预算目标：预算应与企业的长远发展相结合，确保目标的可行性。
• 进行弹性预算与滚动预算：根据市场变化，及时调整预算，以适应新的环境。
• 评估预算工作的最佳启动时间：合理安排预算周期，确保预算能有效指导下一步的运营。

五、加强财务团队的管理

管理财务团队不仅需要专业的财务知识，更需要良好的团队管理能力。以下是一些建议：

1. 提高团队的专业素养

企业需要定期为财务团队提供培训，帮助他们掌握最新的财务知识和技能，提升专业素养。

2. 明确团队目标与职责

对财务团队的工作进行明确的目标设定，确保每位成员都清楚自己的职责，提升团队的工作效率。

3. 加强沟通与协作

财务团队与其他部门之间的沟通至关重要。通过定期的会议和互动，确保各部门之间的信息畅通，促进协作。

总结

管理财务团队是一项复杂而重要的任务。通过对财务管理基本理念的学习，企业老板可以更好地掌控公司财务状况，避免在经营过程中出现偏差。了解财务报表、税务筹划、盈亏平衡、预算管理等内容，不仅能帮助老板理清思路，还能提升企业的整体竞争力。

最终，企业的成功不仅在于产品的质量和市场的竞争力，更在于科学的财务管理和优秀的财务团队。通过不断学习与实践，企业可以在财务管理的道路上越走越稳，为未来的发展奠定坚实基础。