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业财融合推动企业数字化转型新机遇

2025-01-19 20:25:29
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业财融合

业财融合:企业经营管理的新思维

在现代企业管理中,财务与业务的融合已成为提升企业竞争力的重要战略。越来越多的企业主发现,单靠传统的财务管理方式已无法满足复杂多变的市场需求。因此,掌握业财融合的理念,既能帮助企业更好地理解自身的财务状况,也能为业务决策提供强有力的支持。本文将围绕“业财融合”这一主题,结合培训课程内容,深入探讨企业在财务管理与业务流程之间的关系,并提供实用的管理建议。

【课程背景】“账算不清,财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多?” “增值税、企业所得税到底怎么做才能节税?”“这个方案能不能做,该怎么判断?”“不知道怎么管理财务人员,感觉财务对企业经营、发展没什么价值”很多老板在经营过程中并不是不想管好财务,只是不知道问题究竟出在哪里?或者不知道怎么管才是合适的?作为企业的掌舵人,有必要掌握一些财税知识和方法,更好地掌控公司财务状况,避免将公司这条船带偏了方向。【课程收益】从老板们具有共性的七个财税类困惑出发,提练出老板、非财务企业高管们需要了解、掌握的四类财税知识;了解边际利润概念,掌握、利用它进行经营决策的思路和方法了解税务筹划概念,打造税务合规、业财融合的铁军设计、使用自己看得懂的经营财务报表,找到日常管理工作的发力点。逐步远离拍脑袋、热血上头式的决策习惯,了解全面预算工作的概念和重要性。1个工具-方案辅助决策工具表。2个方法-A、设计自己需要的、能看懂的经营财务报表 B、用工具表定期评估公司税务合规风险3个思路-A、掌握盈亏平衡的财务思维,多一个视角审视公司运营 B、了解应该对财务团队提出什么样的管理要求,获得管理财务人员的思路。C、预则立,不预则废,了解全面预算工作的实质和作用,了解规划与控制对公司运营的重要性。【课程特色】通过讲师设问、互动和揭晓答案的方式,使学员在倾听与互动中潜移默化转换思维,掌握财务管理基本理念。本课程创造性的把基础财务、业务财务、公司战略、工作计划、全面预算管理融合在一起,快速帮助学员深入了解专业财务,获得管理财务的启发,突破管理瓶颈。【课程时间】1-1.5天(6小时/天)【课程对象】中小企业老板、公司高管(非财务)、中层管理者、重点培养的业务骨干【课程大纲】一、账算不清怎么办?1、利润与现金流A、错误的现金流判断影响经营决策B、账目混乱引发税务风险C、股东矛盾D、老板的小辫子案例合规成本票据不足,所得税压力大,购买发票2、业务问题是最大的财务问题。A、规范、完善业务流程.B、财务支持业务、业务配合财务C、业财融合实现价值最大化3、看得懂报表或者编制看得懂的报表利润=收入-成本-费用4、管理财务:利润、成本费用、现金流、资产、负债二、成为财务高手之一:从税开始,了解和布局合规经营之路1、公司经营有哪些税?2、财务与税务3、现行税务政策简介4、业务与税务规划案例   埋雷的“税务筹划”5、挣安心钱:税务筹划案例:基于业务真实的税务筹划互动:启发思维的税务筹划案例、互动、评点6、管理财务:税收风险自查报告三、成为财务高手之二:盈亏平衡点与边际利润1、盈亏平衡点2、边际利润用边际利润作为日常方案决策的重要工具案例一个营销方案的审批流3、方案决策辅助工具表互动:这个营销方案可行吗?4、管理财务:测算投产比四、成为财务高手之三:建造属于监控室,设计自己的财报系统1、成本收入率+成本结构+同比环比成本费用最优拓宽生存空间、增强竞争力2、资金状况+往来账管理关注现金流、资金流安全3、资产情况、股东权益4、管理财务:准确、及时提供数据及数据分析五、成为财务高手之四:战略+战术的瞄准镜—预算1、“预则立,不预则废”预测与预算2、上接战略,下接绩效预算考核必须与利益挂钩案例  失败的全面预算管理3、弹性预算与滚动预算4、个性化预算管理案例:制造5、评估预算工作的最佳启动时间6、管理财务:提要求:从核算型升级为管理型六、回顾总结“如何管理财务?”理清业务与财务流程,提供准确、及时的管理报表。切入到采购、生产、营销全过程,对报价定价、研发生产、营销具体方案全面参予,并提供数据呈现及分析。协助老板控制税务风险,提供自查报告,船要开得快,也要行得稳。适时启动预算管理,摈弃热血、拍脑袋式决策。以全面预算将战略计划落地,让绩效考核有据可行。学员反馈与再回顾
zhangjun1 张军 培训咨询

一、账算不清的困惑

很多企业主在经营过程中常常面临“账算不清”的困惑,尤其是在利润与现金流的判断上。错误的现金流判断不仅影响经营决策,甚至可能引发股东之间的矛盾。财务数据的混乱也会导致税务风险的增加,让企业在合规经营上面临较大压力。

  • 利润与现金流的关系:企业的利润并不等同于现金流,很多企业在计算利润时忽视了现金的流动性,导致最终的决策出现偏差。
  • 业务问题是最大的财务问题:规范和完善业务流程是财务管理的基础,只有当业务流程清晰,财务数据才能准确反映企业的经营状况。
  • 看得懂的报表:企业管理者需要能够理解财务报表的内容,利润的计算公式应当简单明了,即利润=收入-成本-费用。

因此,企业在进行财务管理时,必须关注业务的实际运作,确保财务数据的真实与准确,以便做出科学的决策。

二、税务筹划:合规经营的基础

税务筹划是实现业财融合的重要环节。企业在经营过程中涉及多种税务事项,理解和布局税务风险管理可以为企业节省大量的税务成本。

  • 了解公司经营的税种:企业在开展业务之前,必须清楚自身涉及的税种,包括增值税、企业所得税等,掌握各类税务政策,有助于合理避税。
  • 业务与税务的关系:企业的经营活动与税务直接相关,通过合理的税务规划,可以有效降低税务压力。
  • 案例分析:通过具体的税务筹划案例,企业可以更直观地理解如何在合规的基础上进行税务优化,确保企业的经营稳定。

税务筹划不仅是财务工作的延伸,更是企业战略的一部分,企业主应当具备相应的财务知识,以便更好地支持业务决策。

三、盈亏平衡与边际利润

盈亏平衡点的概念是财务管理的重要组成部分,了解边际利润的计算方法能够帮助企业更科学地进行经营决策。边际利润不仅可以作为日常方案决策的重要工具,还能帮助企业评估不同营销方案的可行性。

  • 盈亏平衡点的计算:企业需要了解自身的盈亏平衡点,确保在经营活动中能够覆盖固定成本和变动成本。
  • 边际利润的重要性:通过分析边际利润,企业可以判断产品的盈利能力,为市场推广和销售策略提供数据支持。
  • 方案决策辅助工具:设计方案决策辅助工具表,帮助企业在面对多种选择时,能够快速做出科学的决策。

通过对盈亏平衡与边际利润的深入理解,企业管理者将能够在实际操作中实现更高效的资源配置,提升整体经营效率。

四、构建财务监控室与报表系统

建立一套完善的财务监控系统是实现业财融合的关键步骤。企业需要设计自己易于理解的经营财务报表,通过数据分析来支持决策的制定。

  • 成本收入率与结构分析:通过对成本收入率的分析,企业可以识别出最优的成本结构,从而拓宽生存空间,增强竞争力。
  • 现金流与资金流管理:关注现金流的安全性,确保企业在运营过程中有充足的资金支持,避免因资金链断裂导致的经营风险。
  • 实时数据分析:及时提供准确的数据及数据分析,有助于管理层快速做出反应,确保企业在快速变化的市场环境中保持竞争优势。

通过构建财务监控系统,企业能够实现对财务数据的实时跟踪与分析,确保业务决策的科学性与有效性。

五、全面预算管理的实施

全面预算管理是企业实现战略目标的重要手段。预算不仅是对未来的预测,更是对企业内部资源的合理配置。

  • 预则立,不预则废:企业在制定预算时,应将其与战略目标紧密结合,以确保各项业务活动能够为实现企业目标服务。
  • 弹性预算与滚动预算:根据市场变化及时调整预算,确保企业在应对不确定性时能够保持灵活性。
  • 个性化预算管理:企业可根据自身特点设计个性化的预算管理方案,提高预算执行的有效性。

实施全面预算管理能够帮助企业明确目标,合理配置资源,提升整体经营效率.

六、总结与展望

业财融合不仅是现代企业管理的趋势,更是企业提升竞争力的必然选择。通过系统的培训与学习,企业的管理者可以掌握必要的财务知识,理解业财融合的深刻内涵,从而更科学地管理企业的财务与业务。

在未来的经营中,企业应当继续探索业财融合的最佳实践,以适应快速变化的市场环境。通过不断优化财务管理流程,提升财务数据的透明度,企业将能够为业务决策提供更有力的支持,确保在竞争中立于不败之地。

总之,业财融合的成功实施需要企业内部各部门的紧密协作,只有在全员共同努力下,才能真正实现财务管理与业务决策的有效结合,推动企业的可持续发展。

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