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业财融合:提升企业决策效率的新策略

2025-01-19 20:25:57
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业财融合

业财融合:提升企业财务管理能力的关键

在当今竞争激烈的商业环境中,企业的财务管理不仅仅是传统意义上的账务处理与报表编制,更是与业务发展紧密相连的战略活动。许多企业老板在经营过程中常常感到困惑,面对“账算不清,财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多?”等问题,这不仅反映了业财融合的重要性,更揭示了企业在财务管理上存在的诸多挑战。

【课程背景】“账算不清,财务报上来的利润数怎么和自己估计的差这么多?” “增值税、企业所得税到底怎么做才能节税?”“这个方案能不能做,该怎么判断?”“不知道怎么管理财务人员,感觉财务对企业经营、发展没什么价值”很多老板在经营过程中并不是不想管好财务,只是不知道问题究竟出在哪里?或者不知道怎么管才是合适的?作为企业的掌舵人,有必要掌握一些财税知识和方法,更好地掌控公司财务状况,避免将公司这条船带偏了方向。【课程收益】从老板们具有共性的七个财税类困惑出发,提练出老板、非财务企业高管们需要了解、掌握的四类财税知识;了解边际利润概念,掌握、利用它进行经营决策的思路和方法了解税务筹划概念,打造税务合规、业财融合的铁军设计、使用自己看得懂的经营财务报表,找到日常管理工作的发力点。逐步远离拍脑袋、热血上头式的决策习惯,了解全面预算工作的概念和重要性。1个工具-方案辅助决策工具表。2个方法-A、设计自己需要的、能看懂的经营财务报表 B、用工具表定期评估公司税务合规风险3个思路-A、掌握盈亏平衡的财务思维,多一个视角审视公司运营 B、了解应该对财务团队提出什么样的管理要求,获得管理财务人员的思路。C、预则立,不预则废,了解全面预算工作的实质和作用,了解规划与控制对公司运营的重要性。【课程特色】通过讲师设问、互动和揭晓答案的方式,使学员在倾听与互动中潜移默化转换思维,掌握财务管理基本理念。本课程创造性的把基础财务、业务财务、公司战略、工作计划、全面预算管理融合在一起,快速帮助学员深入了解专业财务,获得管理财务的启发,突破管理瓶颈。【课程时间】1-1.5天(6小时/天)【课程对象】中小企业老板、公司高管(非财务)、中层管理者、重点培养的业务骨干【课程大纲】一、账算不清怎么办?1、利润与现金流A、错误的现金流判断影响经营决策B、账目混乱引发税务风险C、股东矛盾D、老板的小辫子案例合规成本票据不足,所得税压力大,购买发票2、业务问题是最大的财务问题。A、规范、完善业务流程.B、财务支持业务、业务配合财务C、业财融合实现价值最大化3、看得懂报表或者编制看得懂的报表利润=收入-成本-费用4、管理财务:利润、成本费用、现金流、资产、负债二、成为财务高手之一:从税开始,了解和布局合规经营之路1、公司经营有哪些税?2、财务与税务3、现行税务政策简介4、业务与税务规划案例   埋雷的“税务筹划”5、挣安心钱:税务筹划案例:基于业务真实的税务筹划互动:启发思维的税务筹划案例、互动、评点6、管理财务:税收风险自查报告三、成为财务高手之二:盈亏平衡点与边际利润1、盈亏平衡点2、边际利润用边际利润作为日常方案决策的重要工具案例一个营销方案的审批流3、方案决策辅助工具表互动:这个营销方案可行吗?4、管理财务:测算投产比四、成为财务高手之三:建造属于监控室,设计自己的财报系统1、成本收入率+成本结构+同比环比成本费用最优拓宽生存空间、增强竞争力2、资金状况+往来账管理关注现金流、资金流安全3、资产情况、股东权益4、管理财务:准确、及时提供数据及数据分析五、成为财务高手之四:战略+战术的瞄准镜—预算1、“预则立,不预则废”预测与预算2、上接战略,下接绩效预算考核必须与利益挂钩案例  失败的全面预算管理3、弹性预算与滚动预算4、个性化预算管理案例:制造5、评估预算工作的最佳启动时间6、管理财务:提要求:从核算型升级为管理型六、回顾总结“如何管理财务?”理清业务与财务流程,提供准确、及时的管理报表。切入到采购、生产、营销全过程,对报价定价、研发生产、营销具体方案全面参予,并提供数据呈现及分析。协助老板控制税务风险,提供自查报告,船要开得快,也要行得稳。适时启动预算管理,摈弃热血、拍脑袋式决策。以全面预算将战略计划落地,让绩效考核有据可行。学员反馈与再回顾
zhangjun1 张军 培训咨询

一、业财融合的必要性

业财融合,即业务与财务的深度结合,旨在通过财务数据支持业务决策,提升企业整体运营效率。当前,许多企业在进行业务运营时,往往只关注业务活动本身,而忽视了财务数据的重要性。这种情况下,财务管理可能会沦为单纯的账务处理,无法为企业决策提供有力支持。

  • 利润与现金流的关系:利润并不等同于现金流,错误的现金流判断可能导致企业决策失误,影响整体经营。
  • 业务与财务的协同:业务问题往往是最大的财务问题,只有在规范业务流程的基础上,才能实现业财融合,最大化企业价值。
  • 看得懂的报表:企业应该设计易于理解的财务报表,以便于管理层做出及时的经营决策。

二、提升财务管理能力的策略

为了帮助企业改善财务管理,课程设置了多个模块,针对老板和非财务高管们的共性困惑,提炼出四类必备的财税知识。

1. 理解税务筹划

税务筹划是企业合规经营的重要组成部分,通过对现行税务政策的深入理解,企业可以合理合法地进行税务安排,降低税负风险。比如,深入研究企业经营过程中涉及的各种税种,了解税务与财务的关系,能够帮助高管们更好地做出决策。

2. 掌握边际利润与盈亏平衡

边际利润的概念是理解企业盈利能力的重要工具。利用边际利润进行方案决策,能够帮助企业评估不同业务方案的可行性。例如,在审批营销方案时,通过边际利润分析,可以更清晰地了解该方案的预期收益与成本。

3. 建立个性化的财务报表系统

企业应根据自身特点设计属于自己的财务报表系统,确保管理层能够及时获取准确的数据。通过对成本收入率、资金流、资产情况的监控,企业可以更好地管理财务,提升资金使用效率。

4. 强化全面预算管理

预算管理是企业运营的重要环节,只有通过合理的预算,企业才能有效地规划资源、控制成本。课程提到“预则立,不预则废”,强调了预算在企业战略与绩效考核中的重要性。通过建立弹性预算与滚动预算,企业能够更灵活地应对市场变化。

三、课程特色与方法

本课程的设计不仅关注理论知识的传授,更强调互动与实践。通过讲师设问、案例分析和学员互动,学员能够在参与中深化对业财融合的理解,掌握财务管理的基本理念。

  • 案例学习:通过实际案例的分析,帮助学员识别企业财务管理中的常见问题及解决方案。
  • 工具使用:课程提供的方案辅助决策工具表,能够帮助管理者在复杂决策中理清思路,做出更科学的判断。
  • 思维转变:通过互动与讨论,促使学员从传统的财务管理思维转变为业务与财务融合的管理思维。

四、总结与展望

在企业发展过程中,业财融合不仅是提升财务管理效率的手段,更是企业实现可持续发展的重要保障。通过对财务管理基本理念的掌握,企业管理者能够更好地理解和运用财务数据,为业务决策提供支持。在这个过程中,强化税务筹划、掌握边际利润、建立个性化财务报表系统和全面预算管理都是不可或缺的环节。

未来,随着市场环境的变化与企业发展的需求,业财融合将会愈加重要。企业管理者需要不断学习和适应新的财务管理工具与方法,才能在激烈的竞争中立于不败之地。

总之,业财融合是企业提升财务管理能力的关键所在,通过系统的学习与实践,企业可以更好地应对未来的挑战,实现长远发展。

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