林承铎：银行合规管理与反洗钱趋势分析

上午

第一部分 新常态下的银行合规风险管理趋势

一、新经济情势下的合规管理经验借鉴

(一)一些国际性大银行合规管理的领先做法    

(二)一些国家和地区及国际组织强化合规监管的趋势

(三)银监会《商业银行合规风险管理指引》的深化落实

二、《商业银行合规风险管理指引》主要内容

三、我国银行业合规机制建设进展情况

第二部分 新情势下的反洗钱趋势及经验借鉴

一、风险为导向、完善内控制度和系统建设

二、国际反洗钱监管制度变化与统一高效的洗钱风险管理体系

三、反恐怖融资工作发展趋势

四、强化支付机构和新兴业务的洗钱风险管理

五、加强银行职工职业道德教育，提高从业人员防范洗钱风险的履职能力

案例分析：2015年7月21日中国建设银行遭遇美国反洗钱钓鱼案件

下午

第一部分  合规管理

一、合规管理概述

（一）合规风险管理

（二）合规风险管理的特征

1 .全面性

2. 强制性

3. 持续性

4. 有效性

（三）合规管理的原则

1. 合规部门的独立权威性

2. 合规管理的资源性

3. 合规管理部门的职责性

二、商业银行合规风险管理体系

（一）董事会的合规风险管理职责

（二）高级管理层的合规风险管理职责

（三）合规风险管理的人员配备

三、合规风险管理机制

（一）合规风险的监测、识别与评估

1. 合规风险监测

2. 合规风险识别

3. 合规风险评估

（二）合规风险的监测、识别与评估的方式方法

1. 合规风险监测、识别与评估的方式

2. 合规风险监测、识别与评估的方法

（三）合规风险监测、识别与评估流程

1. 前期准备

2. 实施阶段

3. 撰写报告

4. 制定优化方案

（四）合规风险预警与整改

1. 合规风险预警

2. 合规风险整改

四、合规风险管理的技术

（一）合规风险的计量

（二）合规风险计量的内容

1. 合规风险的发生概率

2. 合规风险的损失

3. 合规风险的资本管理

4. 合规风险的管理成本

5. 合规风险的管理成效

五、合规风险管理评价

（一）合规风险管理内部评价

（二）合规风险管理监管评价

第二部分 银行反洗钱知识培训

一、反洗钱的基本知识

(一)典型可疑交易18种特征

(二)可疑交易案例分析

(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

• 客户身份识别制度
• 客户身份资料和交易记录保存制度
• 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

二、客户洗钱风险等级管理

(一)什么是客户洗钱风险等级划分？

    (二)开展客户风险等级划的原则

(三)客户洗钱风险划分的3个等级

(四)划分客户风险等级时应考虑的因素

三、银行反洗钱的内控制度和具体方法

(一)建立反洗钱组织机构建设

(二)完善反洗钱内控制度建设情况

(三)做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存

(四)做好大额交易和可疑交易报告

(五)报告涉嫌恐怖融资可疑交易

(六)配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息

(七)做好反洗钱宣传和业务培训

(八)积极配合人民银行完成各项工作任务

四、典型案例分析：

（一）四川杨仕明洗钱案

（二）谭彤等人走私及洗钱案

（三）上海罗怀韬地下钱庄案

（四）杨某团伙金融诈骗洗钱案