林承铎：《反洗钱监管政策解读》培训大纲

一、当前反洗钱监管政策形势分析

1、当前反洗钱监管形势

2、我国洗钱处检查及罚类型分布

3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策 

4、反洗钱监管制度、范围

二、洗钱行为识别与风险评估

1、典型洗钱交易过程及其近期变化

（1）处置程序

（2）离析程序

（3）归并程序

（4）近期变化特征

3、洗钱行为的特征分析

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险有关的特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）当前形势下的洗钱活动新特点

4、近期案例分析

四、反洗钱的风险识别与处置

  1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

• 客户身份识别制度
• 客户身份资料和交易记录保存制度
• 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

五、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分？

    2、开展客户风险等级划的原则

3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素

六、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员

七、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务