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赵超:目标与计划管理之营销团队效能提升

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 目标管理

课程编号 : 27868

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适用对象

全体员工

课程介绍

课程背景:

《沙漠掘金》课程是从海外引进的经典体验式学习课程,在原版课程的基础上加入情景训练的课程理论,是国内最新高端情景训练课程。情景训练课程形式起源于西方,通常以情景模拟演练的方式把生活中.工作中种种问题,诸如组织形态.人性问题通过游戏折射出来,受训者通过选择.决策.行动导致的结果,引发思索,从而自觉引导自身行为的改变。

该课程已被清华大学.浙江大学.上海交通大学.复旦大学列入EMBA课程;据反馈统计,90%的参与者承认“沙漠掘金”与自己平时的行事方法吻合度极高。

“沙漠掘金”课程主要特点是趣味性强.竞争性强.参与性强.感悟性强.实战型强.理论性强,并针对团队成员在实现公司战略或目标时可能出现的计划.组织.沟通.控制等问题进行深度挖掘并找到解决方法的全新体验式培训课程。透过情景的体验和引导,参训学员不仅理解了目标设定及目标管理的重要性,还掌握了战略执行或达成目标的方法和工具,对于公司管理层还可以训练领导能力。更重要的是,“沙漠掘金”课程运用团体训练的方式,使参训学员和参训企业在不知不觉中去显现出问题,发掘出问题的实质,最终找到有效的解决方法。“沙漠掘金”的课程计划,可以依公司的具体需求量身订做,在与公司讨论需求后,制定成为专属课程,进行公司问题的深度挖掘,并与公司员工共同分享及寻找可行的解决方案。

课程收益:

1.程是对团队运作时可能出现的人员合作、沟通通过参与角色认知的情景模拟,让学员自己去反思与迁移,认知管理者的角色与定位。

2.通过课程目标与自我目标的设定,让学员自我完善.自我觉察.自我超越。

3.透过情景的体验与引导,发掘出管理者的工作重点与定位,认识管理和团队。

4.团队运作时可能出现的人员合作.沟通.竞争.压力及冲突等问题进行深度挖掘.分析和找到解决方法的专业训练课程。

5.透过情景的体验引导,发掘出团队做好目标设定及目标管理的重要性,还能发现资源的不6.当使用所造成团队或公司的影响及破坏。

7.使学员清楚自己做的每一个行动与产出的关系,从而利用有限的资源达到产出最大化;

8.对于公司管理层人员,训练并提升领导能力,协助公司在管理.销售.沟通等方面,运用团体参与情景的方式,在不知不觉中去显现出问题,发掘出问题的根本实质,让学员亲身体会公司的问题所在,并找到立竿见影的解决方法。

9.使学员深刻体会到以效果为导向做计划的重要性,并明确做计划的威力;

10.使学员学会如何取得有价值的信息,以及学会分析信息是否有价值;

11.使学员意识到事情的 “可能性”,并明确“什么是可能”对计划/行动影响的重要性;

12.使学员清楚自己做的每一个行动与产出的关系,从而利用有限的资源达到产出最大化;

13.提升学员风险规避及压力管理的能力

学习方式 :

整体学习流程,深入到情景中去体验.反思情景发生的一切.连结过往经验或案例.组织建设性的思考.应用到真实的世界.并形成指导日后实践工作的经验;

结合情景训练的方向,现场自我设定培训目标,并在课程结束时检验目标的达成;


理解情景中的所有信息,与同伴一起共同探索最佳方案,并真实的表达您最真实的状况,尊重队友.尊重情景.尊重导师。

【课程实施流程及成果转化】

1情景训练课程理论介绍陈述讲授35‘了解课程目标.了解学习方式
2创建团队与文化展示互动演练25‘塑造并展现团队的精神风貌
3管理知识与认知学习陈述讲授60‘情景训练前的课程知识学习
4学习目标与价值契约互动讲授30‘树立学习目标建立价值契约
5沙盘情景与规则讲解情景介绍60‘《沙漠掘金》项目规则讲解
6实施演练与问题发掘情景互动150‘课程情景训练以及情景实施
7小组回与顾反思总结复盘应用60  ‘情景训练---团队内反思检讨
8团队分享与教练点评点评分享60‘针对现状剖析问题引导解决
9经验提取与项目总结互动讲授120‘根据课程表现反思现实工作
10成果转化与行动计划群策群力120‘项目实施后总结与落实行动

【课程实施流程及成果转化】

1创建团队与文化展示互动演练15‘塑造并展现团队的精神风貌
2沙盘情景与规则讲解情景介绍60‘《沙漠掘金》项目规则讲解
3实施演练与问题发掘情景互动130‘课程情景训练以及情景实施
4小组回与顾反思总结情景互动45  ‘情景训练---团队内反思检讨
5团队分享与教练点评点评分享60‘针对现状剖析问题引导解决
6经验提取与项目总结互动讲授50‘根据课程表现反思现实工作

针对课题:

销售/生产.团队激励.组织沟通.领导能力.资源管理.策略性规划愿景/使命.企业文化导入,价值观制定.绩效管理.目标/结果导向.计划制定/实施.风险与压力管理以及产能的对等,市场的意识等等。

适合场合:组织内部培训.与合作伙伴的联谊活动.公司庆典活动的特别节目。

项目意义:

根据反馈统计,90%以上的参与者承认沙漠掘金与自己平时的行事方法吻合度极高。换句话说,你平时不太善于做计划,订目标,在这个课程中就表现为“只求生”.“没方向”.“易妥协放弃”,甚至“只带了两份食物就出发了”......

尽管企业的经营与市场的风险有时不如活动中那么有规律,但是如果你连有规律的东西都捕捉不到,如何处理没有规律的情况呢?

沙漠掘金带给我们的深思是很多的。就像今天很多朋友总结的,“我们每天.每周.每月.每季度(可能由于您的职位层次高低,考核您的期限有长有短-但总会有人要考核你的-即使你是董事长,也要面对市场或竞争对手给你的挑战)都在做沙漠掘金”。

课程探讨:

00.什么使我们的团队与众不同?

01.每个人是否都知道活动的目的?

02.团队是否有清晰的,共同认可的目标?

03.每个人是否都参与了计划的制定?

04.每个人是否都知道他/她的角色?

05.每个人都明白他/她的任务对于团队目标的重要性?

06.个人力量与特定的需求相匹配吗?

07.我们始终关注着大方向/目标了吗?

08.信息在我们设定目标中扮演着关键角色。

09.我们的目标让我们挑战卓越了吗?

10.我们是否把大目标分成若干个小目标。

11.我们在每个小目标中是否都有个人归属感。

12.我们花时间教团队中的其他人,为了让他们能贡献更多。

13.我们清楚但友善地拒绝任何非产出的行为。

14.我们时常相互鼓励,追寻目标。

15.当环境改变时,我们很灵活变通。

16.我们的计划与行动能映射我们的目标。

17.成就团队目标比自我更重要。

18.我们通过规律性的反馈来衡量进步。

19.我们的团队成就感大于个人。

20.我们有效地解决冲突。

21.人生要勇于尝试

22.要提高生产力,可以事先做好计划并且计划周密

课程定制:

“沙漠掘金”的课程计划,可以依公司的具体需求量身订做,在与公司讨论需求后,制定成为专属课程,进行公司问题的深度挖掘,并与公司员工共同分享及寻找可行的解决方案。

赵超老师的其他课程

• 赵超:企业降本增效沙盘模拟训练
沙盘背景:沙盘模拟训练作为一个门高端体验式培训课程,于2000年引入中国,早在1995年北京大学光华管理学院王其文教授作为领军人率先开发了“企业竞争模拟”软件,该软件模拟的参数是指在历史营销数据的回归分析之下基于运筹学制定管理学模型得出采购、生产、人员配置、固定资产建设、产品开发、市场推广等最优数字模型。2000年人们第一次见到沙盘模拟训练的时候,发现物理版“企业竞争模拟”训练较之软件版直观性、对抗性、趣味性强大很多,这一在国外被500强企业和商学院引进的课程在国内企业和商学院被迅速推广,并得到参与者的高度评价。企业版沙盘模拟训练在模拟设计上分为物理版(所有操作均用手工,其发展滞后于信息化时代的大数据背景的需求)、物理版+软件版(保留了原先物理版的直观性、趣味性、对抗性并增加数据统计、分析、挖掘模型)、软件版(数据统计版、动画版、VR版)。企业基于时代的需求和企业自身对数据经营以及量化分析的侧重引入不同的模拟版本。其中“物理+软件版”最为适用。从沙盘模拟诞生至今更多的在企业管理领域服务于企业在战略决策、财务管理、成本核算、效益提升、信息化管理、团队建设、领导力、人力资源管理等知识系统的践行。课程模型:课程背景:成本管理是企业永恒的主体, 当今企业的成本管理已成为企业管理的重中之重,那么在企业经营管理当中是采用成本领先战略还是差异化战略?是薄利多销还是厚利经营?如何进行基于流程的采购成本管理?如何防止销售费用失控?企业成本控制的要点是什么?如何把握这些要点?如何处理企业创新与成本的关系?本课程首先强调成本控制从设计开始,树立“事前控制”的管理思想,并运用PDCA循环的管理理念,通过案例教学帮助学员深入理解成本控制的精要。课程收益:阐述成本构成及控制成本的重要性控制成本树立预防为主的思想强化基于流程的成本控制运用工日费用核算等落地方法感悟货币的时间价值,把握存货,应收账款以及机会成本在红海中发现蓝点,有效运用价值定价重视无形成本,运用好货币的时间成本课程时间: 2天,6小时/天  授课对象:企业中高层管理人员、各部门主管以及相关管理人员授课方式:转变观念/持续改进/落地实施。讲师讲授+案例研讨+现场演练+小组决策+结果评析+经验分享。               课程大纲导引:成本降低10%,利润增加100% 货币的时间成本第一讲:成本分类与成本控制案例分析:建立成本控制体系一、成本的分类 (固态,液态,气态)1.直接成本、间接成本2.变动成本、固定成本3.变动费用、固定费用4.标准成本、无形成本二、如何控制生产成本1.事前控制: 1)制定目标成本 ;2)编制成本预算;3)下达分解指标 2.事中控制: 1)现场观察 ;2)发现差异 ;3)信息反馈 3.事后控制: 1)发现差异原因 ;2) 提出改进措施三、企业战略与成本控制案例分析:控制成本:两种思维模式 - A.“薄利多销”  B.“厚利经营”1. 成本控制内容: 1)、研发成本;2)、采购成本;3)、生产成本4)、人力成本;5)、费用控制;6)、库存成本案例讲解:未雨绸缪-如何控制生产成本2. 成本控制方式1)控制采购成本;2)控制质量成本;3) 优化工作流程4) 减少资金占用; 5)人力资源管理3.成本模式与竞争优势1)成本领先战略;2)差异化战略案例讲解1:成本降低10%,利润增加100%案例讲解2:运用流程管理,有效控制成本第二讲:盈亏平衡与产品定价一、盈亏平衡点计算与分析1. 保本点销量2. 保利点销量实战案例1:保本点销量计算与分析实战案例2:保利点销量计算与分析二、产品成本与产品定价分析1. 成本定价法 2. 价值定价法 实战案例1: 营运资本为“0”的企业最具有竞争力-转变观念-应付,预收实战案例2:财务杠杆就是用别人的钱赚钱-转变观念-金融思维第三讲:成本陷阱与控制方式一、成本支出陷阱1、别弄混了成本和费用2、成本-实现功能的代价3、费用-经营功能的代价实战案例:内涵成本-剖析企业经济利润二、成本控制的方式1、控制采购成本;2、控制质量成本;3、优化工作流程4、减少资金占用;5、做好人力资源管理三、成本控制的要点1.全程,全面,全员控制2.考核成本支出(1).目标与实现;(2).制度与主动性;(3).创新与突破;(4).控制无形成本四、从成本分析看企业竞争力1、产品成本分析2、销售费用分析3、管理费用分析4、财务费用分析实战案例1:内涵成本-剖析企业经济利润实战案例2:目标成本管理-工日费用核算第四讲:无形成本与控制方法一、沟通成本二、团队冲突三、等待成本第五讲:五五控制与决策分析一、横向控制法二、检查控制法三、限制控制法四、PDCA控制法五、流程控制法案例讲解:某企业成本控制方法课堂演练:企业全流程成本控制课程总结及答疑互动:运用好有形成本及无形成本           构建本次课程学习思维导图-结语
• 赵超:跨部门沟通协作沙盘模拟训练
沙盘介绍:沙盘模拟训练作为一个门高端体验式培训课程,于2000年引入中国,早在1995年北京大学光华管理学院王其文教授作为领军人率先开发了“企业竞争模拟”软件,该软件模拟的参数是指在历史营销数据的回归分析之下基于运筹学制定管理学模型得出采购、生产、人员配置、固定资产建设、产品开发、市场推广等最优数字模型。2000年人们第一次见到沙盘模拟训练的时候,发现物理版“企业竞争模拟”训练较之软件版直观性、对抗性、趣味性强大很多,这一在国外被500强企业和商学院引进的课程在国内企业和商学院被迅速推广,并得到参与者的高度评价。企业版沙盘模拟训练在模拟设计上分为物理版(所有操作均用手工,其发展滞后于信息化时代的大数据背景的需求)、物理版+软件版(保留了原先物理版的直观性、趣味性、对抗性并增加数据统计、分析、挖掘模型)、软件版(数据统计版、动画版、VR版)。企业基于时代的需求和企业自身对数据经营以及量化分析的侧重引入不同的模拟版本。其中“物理+软件版”最为适用。从沙盘模拟诞生至今更多的在企业管理领域服务于企业在战略决策、财务分析、信息化管理、团队建设、跨部门协作、领导力、人力资源管理等知识系统的践行。课程导言:为什么在组织中跨部门沟通与合作的问题反复发生?为什么一件事情由一个部门主导一个部门配合就没人配合?领导者可以解决跨部门沟通合作吗?部门间的交叉与重叠如何处理?如何挖掘跨部门沟通问题的根源,如何提升跨部门沟通的能力?如何打破部门墙,克服部门间的沟通障碍?如何突破沟通瓶颈,提升企业运作效率,增进企业的凝聚力为本次沙盘模拟演练的要旨所在。在众多的企业发展到一定的规模时,往往过于强调部门利益,导致不同的部门之间开始出现扯皮、争功诿过甚至拆台对抗的局面,这不仅仅导致公司内部问题不断增加—跨部门项目推进慢、公司资源优势不能充分发挥、团队士气低落。适合对象:组织高管、中层经理、采购、研发、生产、财务、营销、人力资源等等一系列的中高层管理者课程背景《跨部门沟通合作沙盘模拟演练课程》将参与者根据企业中关键的部门(生产、采购、研发、营销、财务等等跨部门的管理角色,通过每一个人参与者的角色扮演,共同感受跨部门沟通与合作的真谛通过运用国际版权新颖、独特的沙盘教学方法,训练参与者的跨部门单向沟通、双向沟通意识,以及一对多的会议沟通技能,切实提升参与者参与者的有效沟通的能力,提升团队成员为企业共同的目标所呈现出来的团队协作几个身、经过团队两年的磨合,从企业的目标、市场的分析、战略的制定、包括战略的执行,需要组织中各个部门全程的参与与不断的沟通与合作,才能发挥企业整体的运作优势。解决难题让参与者了解到团队中为什么出现沟通障碍、缺乏信任、以及职责不清晰的所产生的跨部门低绩效的工作成果;解决在团队中如何更高效的沟通和提供团队合作,不断的通过跨部门有效的沟通和有效的协作来提升团队绩效;一个团队中可能或多或少的存在着狭隘的部门利益和个人利益,解决和提升企业中组织利益大于一切的个体利益;减少跨部门之间在工作中的冲突和对立的氛围,通过沙盘模拟演练深刻体验到一个企业的整体的组织系统;当企业遇到跨部门之间沟通不畅、合作意识缺乏时,彼此之间无法产生信任,难易达成组织的共识状态。课程核心内容第一单元: 企业中常见的沟通障碍1.什么沟通与有效沟通;2.何为有效沟通10大特点;3.沟通与有效沟通的差别;4.有效沟通中的5大障碍;5.沟通过程中两大关键因素9大障碍通过沙盘模拟演练单向、双向、多元沟通渠道。第二单元: 跨部门有效沟通的策略与方法1.分析组织不同人的沟通风格;2.性格类型分析;3.倾听:是有效沟通的关键;4.提问:了解掌握的使用工具;5.反馈:清晰、有条理、高效的表达。第三单元: 常见的跨部门沟通现象分析1、本位主义:站在自己部门的利益考虑;2、自我观念:认为自己的思想是正确的;3、关注输赢:希望自己或者部门赢;4、喜欢竞争:你死我活的跨部门竞争;5、争功诿过:喜欢功劳推诿过错责任。情境演练:跨部门沟通现场关键因素分析团队共创:发挥团队的力量共同探索解决之道。第四单元: 跨部门协作的五大障碍障碍1:缺乏信任(信任是基础,没有信任无法协作);障碍2:惧怕冲突(良好的合作需要积极的冲突争论);障碍3:欠缺投入(不追求绝对一致,缺乏自信惧怕失败);障碍4:逃避责任(甘愿平庸,逃避责任,缺乏主动积极);障碍5:无视结果(缺乏清晰目标与寻找理由与借口)。沙盘模拟360度全方位观察评估参与团队成员现象案例分析:如何解决跨部门协作的五大障碍第五单元: 跨部门沟通与协作解决方案困境1:跨部门双赢心困境分析与解决方案;困境2:跨部门投资心困境分析与解决方案;困境3:跨部门同理心困境分析与解决方案;困境4:跨部门责任心困境分析与解决方案;困境5:跨部门大局心困境分析与解决方案。沙盘模拟:体验到跨部门各种困境并分析解决第六单元: 跨部门沟通协作的有效技能增进跨部门有效沟通与协作的5大协同原则;服务协同:谁贴近市场客户,谁就是指挥棒;指导协同:提供贴身支持,专业创造价值;情感协同:关注公司整体,投资情感账户;系统协同:关注组织系统,实现整体运营。第七单元:促进跨部门有效沟通与协作的5大策略与方法策略1:创造双赢思维,经常互相支持与协助;策略2:秉承有效沟通,高效沟通创造和谐;策略3:换位思考思维 , 设身处地换位思考;策略4:塑造情感账户, 创造良好组织感情;策略5:秉承整体利益, 站在组织高度协作。沙盘模拟创造跨部门沟通协作的5大策略整体解决方案学员收益:01:对公司组织高层能够让组织中各个部门增进相互了解、互相的换位思考,能够站在其他职能部门考虑问题、并身同感受的提升组织的大局意识,意识到组织的运作依靠的不仅仅是某一个人,每一个部门,更多依赖的是各个职能部门的相互理解、相互支持,以及相互合作的跨部门沟通与合作的精神。02:对公司中层管理者提升组织大局观念与整体经营观念,让中层从独立运作主动积极的走向共赢合作路线,减少跨部门职能的沟通成本和合作中的障碍,真正实现组织整体运作的优势。03:对组织各个职能管理者深刻的体验到组织跨部门沟通与合作的价值,意识到组织绩效不高来源于信息不完整、不系统、不全面造成组织各个职能产生冲突,导致矛盾的产生,提升各个职能管理者充分的认识到唯有不断的有效沟通,让资源与信息整合,让彼此的团队合作精神走向组织的成功。行动学习TWC世界咖啡桌布——提炼与总结构建本次课程学习地图——结语时间设置日期时间内容第一日上午08:00-08:15签到08:15-08:30开场:领导致辞/培训基本情况介绍等08:30-09:30引言、沙盘规则介绍09:30-10:30企业教学年业务模拟经营(讲师带领学员模拟操作一年沙盘)10:30-12:00模拟企业第一年业务经营: 感性经营时代讲师结合经营数据点评:企业中常见的沟通障碍,跨部门沟通的策略和方法,企业部门工作逻辑与服务性……12:00-12:30午餐 第一日下午12:30-14:00模拟企业第二年业务经营: 理性经营时代讲师结合经营数据点评:常见的跨部门沟通现象解析……14:00-18:00模拟企业第三年业务经营: 科学经营时代讲师结合经营数据点评:五大障碍分析……18:00-结束或晚餐(晚间交流)第二日上午 08:30-10:00模拟企业第四年业务经营: 全成本核算时代讲师结合经营数据点评:跨部门沟通的困境解析……10:00-12:00模拟企业第五年业务经营: 化战略为行动时代讲师结合经营数据点评:沟通的有效技能……12:00-12:30午餐第二日下午12:30-14:30模拟企业第六年业务经营: 全面信息化时代讲师结合经营数据点评:促进沟通的有效技能和方法14:30-15:30总体点评,参训心得,交流讨论15:30颁发优胜奖(如需则请贵单位自拟奖品)、结束 
• 赵超:家庭财富管理沙盘模拟训练
课程背景:沙盘模拟训练作为一个门高端体验式培训课程,于2000年引入中国,早在1995年北京大学光华管理学院王其文教授作为领军人率先开发了“企业竞争模拟”软件,该软件模拟的参数是指在历史营销数据的回归分析之下基于运筹学制定管理学模型得出采购、生产、人员配置、固定资产建设、产品开发、市场推广等最优数字模型。2000年人们第一次见到沙盘模拟训练的时候,发现物理版“企业竞争模拟”训练较之软件版直观性、对抗性、趣味性强大很多,这一在国外被500强企业和商学院引进的课程在国内企业和商学院被迅速推广,并得到参与者的高度评价。企业版沙盘模拟训练在模拟设计上分为物理版(所有操作均用手工,其发展滞后于信息化时代的大数据背景的需求)、物理版+软件版(保留了原先物理版的直观性、趣味性、对抗性并增加数据统计、分析、挖掘模型)、软件版(数据统计版、动画版、VR版)。企业基于时代的需求和企业自身对数据经营以及量化分析的侧重引入不同的模拟版本。其中“物理+软件版”最为适用。从沙盘模拟诞生至今更多的在企业管理领域服务于企业在战略决策、财务分析、信息化管理、团队建设、领导力、人力资源管理等知识系统的践行。我们用十年时间开发出这一专门应用于以家庭为背景的沙盘模拟训练模型。其开发背景是源于:中国家庭财富管理在资本积累或是欠资本积累的家庭和个人中的需求呼之欲出,对于资本积累欠缺的家庭,是否就真的不具备财富管理的资格?资本积累充裕的家庭是否就一定需要家庭财富管理的帮助呢?本课程将把中国家庭分为五种收入等级,在沙盘中体验“余生”财富管理的全流程,从而帮助中国家庭提升个人金融素养,促进生活质量的稳定性。本课程目的在于提升理财经理服务水准,减轻理财经理收集客户资料、提供理财产品组合、评估客户风险承受能力,为客户提供最佳理财方案的“主动”营销角色转变为“被动引导者”角色,“被动”是指等到客户自己选择理财组合、自己评估风险承受能力、自己制定理财方案。“引导者”是指理财经理通透“家庭财富管理沙盘模拟训练”课程的咨询路径和培训技巧,直接引导客户通过这套工具模拟其家庭生命周期和个人生命周期中与财富相关的所有事件,通过沙盘模拟推演出符合自我家庭的理财产品组合,并自动由客户的模拟数据生成理财方案。本课程的经典之处在于可以使用五种不同收入的家庭背景进行推演,也可以使用自身家庭财务数据进行推演。课程收益:1、全面揭示自我以及家庭成员的财富需求,随课生成家庭养老规划、教育规划、购房规划、购车规划;2、了解家庭三大财务报表,测量家庭各财务指标的健康度;3、了解家庭现金流动方向,掌握流动性资产、投资性资产、自有资产的差别;4、提升家庭金融素养:了解股票、基金、信托、债券、房产、黄金等金融产品的风险和收益;5、完善家庭财务状况,改善家庭财富结构,提升家庭生活伸展度;6、掌握沙盘模拟训练的工具,让家庭成员可以自我训练增能。课程时间:2-6天,6小时/天(基于课程需求调整)课程对象:个人、家庭等课程形式:沙盘模拟训练+软件分析工具+专家点评课程模型:课程大纲导引:家庭财富管理的意义1、视频引入家庭财富管理2、介绍盘面,叙说家庭财富管理对家庭和个人的价值3、介绍曾受惠个人和家庭4、游戏规则介绍5、布盘6、解读虚拟家庭财务报表7、引导学员推演家庭全阶段养老规划8、家庭财务报表编制9、量化诊断评估家庭支出、收入、资产配置的状况第一部分  组建期家庭财富管理知识点1、了解组建期家庭任务2、制定购房、教育、养老、购车等规划3、了解家庭的支出结构4、确定家庭财富目标,配置家庭资产,选择投资组合5、了解家庭风险和机遇6、学习分析股票、基金、信托、债券等金融产品的特性和产品信息7、学习在家庭组建期基于家庭账户选择合适家庭需求的投资组合和资产配置方案案例家庭在组建时,组建人的年龄决定了家庭面对家庭任务时的难易度,个体自身的生命任务和家庭任务的重叠或者是资源需求的同质化会让家庭更容易解决他们所要面对的问题,虽然结婚年龄在不断的后延,但是婚前的房产需求往往也不是两个适婚年龄的年轻人可以面对的,父母的支持成为必不可少的基础,他们辛苦一辈子的储蓄是作为养老备用金还是子女结婚的备用金呢?任何一个选择都是未来生活历程的转折点,我们通过沙盘模拟训练去经历不同年龄不同选择得出的不同生活方式,继而感触财富配置对于个体和家庭命运的重要性。你准备好预测自己的生命历程了吗?学习时间  0.5-1天 (组建期家庭一般为3个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为半天或者是全天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第二部分  育儿期家庭财富管理知识点1、了解育儿期家庭任务2、增加或者减少家庭规划3、确定这一阶段的家庭支出、风险、机遇4、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合案例小家庭在经历了组建期后,面对育儿的重任,给入学前的孩子什么样的教育,是以家庭教育为主,还是社会教育为主呢?如果是家庭教育为主,那么由谁暂时全职在家庭中扮演照顾孩子的角色呢?如果是父母帮助较大,那么整个小家庭的财富规划是否需要在教育规划、养老规划、赡养规划、购车规划、旅游规划、保险规划中进行取舍呢?享受的越多,往往分担的也会越多,家庭生活中使用的资源越多,责任也越大。你做好准备了吗?学习时间  0.5-1天 (育儿期家庭一般为6个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为半天或者是全天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第三部分  有学龄童期家庭财富管理知识点1、家庭资本、资产、损益的流程、家庭资产与负债和权益的结构;2、学习资产配置的工具,了解投资工具3、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合4、学习资产配置建立家庭资产账户的必要性5、家庭脑力激荡 - 这一阶段家庭的任务是什么6、家庭成员沟通模式解读案例孩子经历了幼儿阶段进入小学,个体的生命任务和的成长任务如何两全兼顾呢?父母会把养育的责任更多的输送给社会,家庭教育功能逐渐淡化,对于孩子更多陪伴者是同龄人和社会各种辅导机构,父母认为只要赚取更多的钱,给孩子报各种班,让孩子不要在起跑线上输掉就是对孩子最大的尽责。上班时间较为固定的父母还可以每天辅导作业,陪伴。弹性大的父母呢?为了多赚钱应酬也会更多。但是孩子在这个阶段按照家庭教育目标每年具体花多少钱呢?我们是基于自己的能力配置合适的资源过家庭生活,还是背水一战努力为了孩子的明天而奋斗呢?孩子需要什么样的生活?我们需要什么样的生活?家里的老人需要什么样的生活呢?家庭平衡的点你找到了吗?或是保守或者是冒险,家庭财富的配置过程都会给家庭里每个成员形成不同人格发展基础,你想好了怎么过吗?学习时间  0.5-1天 (学龄期家庭一般为6个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为半天或者是全天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第四部分  有青少年期家庭财富管理知识点1、有青少年期家庭任务分析2、维护家庭基本账户3、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合4、重点分析家庭教育账户的受益者5、家庭成员脑力激荡 - 如何才能发挥每个家庭成员的优势,成就自我?案例 进入中学,孩子离开家庭前的最后6年,中学阶段男孩子和女孩子的叛逆期不尽同,女孩子比较早熟,会更早开始关注自我之外的个体,子女的人格形成初阶段,他们尝试脱离父母影响,学习更多的家庭价值观之外的文化,有的父母发觉孩子长成了自己不希望的样子,该怎么办呢?有的父母发觉一切都是那么好,都在按照自己的预期发展,开始筹备这6年的生活,考虑到之后大学生活也许可能在国外度过,也许就是在国内。这个阶段的家庭风险评估最为严重的也是教育账户的安全性和收益性。与之前对比,我们如何平衡家庭子女教育和职业目标之间的度?计算孩子中学期的花费,预算大学阶段教育经费是最为重要的。我们依然在这一个阶段通过模拟让父母深刻感受陪伴和赚钱之间的平衡,陪伴过多,资本不足。陪伴不足,资本浪费。家庭的责任和目标到底是什么呢?你想好了吗?学习时间  0.5-1天 (学龄期家庭一般为6个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为半天或者是全天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第五部分  子女独立期家庭财富管理知识点1、家庭成员如何制定收入和支出2、家庭成员如何根据社会需求,制定安排资源配置3、家庭成员脑力激荡 --- 如何理解“预则立,不预则废”的家庭经营思想4、父母在子女独立期的任务分析5、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合案例孩子上大学走后,家庭中突然少了一个重要的人,夫妻之间的话题改变了,孩子大学教育的储备金准备的差不多了,夫妻中之前在家庭中扮演重要经济角色的一方深感疲惫和压力的巨大,随着孩子的独立,紧绷的弦松弛了。之前一直处于主要陪伴角色的那个人却像是猛虎下山,感觉到自己的机会来了。回归和外出两个人依然是交叉了一次。情感危机!需要重新建立一个家庭目标继续维持家庭的平衡?还是是生第二个孩子呢?或者是培养一个共同的比较奢侈的兴趣呢?无论哪一个决定都是需要进行财富规划的,教育账户的满额和新账户的开张你做好了准备吗?学习时间  0.5-1天 (独立期家庭一般为4个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为半天或者是全天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第六部分  家庭调整期财富管理知识点1、如何对各个家庭成员进行个人发展衡量及评估2、建立家庭养老、医疗账户3、分析家庭收入和支出曲线4、脑力激荡 --- 如何更有效地监控各个家庭成员的发展5、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合案例    这个阶段我们视为必要阶段,一定需要至少一年的时间进行调整,无论这个调整是如何进行,都需要一个规划和预算。建立之后日子的生活规划,我们在这里给你足够的时间让你做决定,不会让塔成为突发“疾病”造成你生活的危机,而是让它有足够的时间重整,你做好了准备吗?学习时间  0.5天 (调整期家庭一般为1个模拟年度,基于课程时间和学习目标为半天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第七部分  中年期家庭财富管理规划知识点1、中年期家庭任务分析2、中年期家庭成员职业管理和收入管理3、中年期家庭财富管理规划4、中年期家庭投资组合风险分析5、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合案例生命中最为枯燥和繁长的一段时间,此刻孩子长大,为人父母迎来自己的生活,无论是心智模式还是处事能力或者是解决问题的能力都较之以往的生命力量要强大的多,距离退休还有10-15年的时间,回归到以自己为主的生活线索上,是在工作上继续创造一个新的小高峰还是换一个生活方式呢?父母年迈,子女独立,最终他们又会回归,成立家庭繁衍后代,我们开始思考生命,开始学习哲学、佛学。开始追问生命的意义。也许到最后仍旧是一代人送走一代人,继续新一代人的生活。我们能做的也许就是实现自我的小自由,小理想。再给后代创造更多的遗产,从小家庭的角度去看,是财富。从大家庭的角度去看是让生命得以更加美好的关注和创造。职业管理、收入管理,如何确保自己的财富被使用到最为高效的地方你做好了准备吗?学习时间  1-2天 (中年期家庭一般为10-15个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为1天或者是2天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘第八部分  老年期家庭财富管理规划知识点1、老年期家庭任务分析2、家庭养老金规划3、遗产规划4、脑力激荡---如何选择老年家庭生活方式?5、确定该阶段家庭财富管理目标,配置资产,选择投资组合案例    主动创造的能力逐渐被位移,体力和脑力都在下降,在家庭里不再是有话语权的拥有人,在单位里也逐渐被年轻人所取代,你该退休了。你做好退休准备了吗?是帮助子女带孙子还是学习一个年轻时没有机会学习的兴趣?年纪大了就是一张褶皱的百元人民币吗?还可以再怎么样呢?越是这个时候越是不能退缩,你的生命力量还没有被完全激发出来,用一个思维方式更替又一个思维方式的时候,最为担心的依然是您的口袋,您需要把理财知识作为进入老年阶段的第一课,这样你方能进入有力量的老年生活。你做好准备了吗?学习时间  1-2天 (老年期家庭一般为10-20个模拟年度,基于课程时间和学习目标可以调整为1天或者是2天模拟)课程形式  沙盘模拟+行动学习+自我反思+专家点评分析+复盘

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