苏子雯：《荣耀二十七载，幸福相伴一生》

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 银行管理

课程编号 : 21663

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适用对象

银行、保险准客户

课程介绍

课程背景：

2023年对于每一个人都很不同，口罩时代过去，人们想象中的复苏并没有如约而至，头部房企暴雷、银行破产，、大国冲突、A股疲软、社融数据腰斩，满天飞的信息让老百姓和投资者都进入迷茫期。经济进入新的周期。对很多人来说，这是从未遇到的考验。因时代红利而诞生的中产阶级资产严重缩水，在这些大的背景之下，未来的资产配置应该何去何从。

2021年中国进入深度老龄化，2022年中国人口负增长，时代的车轮走到了必经之路上，解决养老问题成为不仅仅是国家，更是每一个个人至关重要的问题。现行的社保制度因老龄化速度快，人口结构收紧等因素开始体现出明显的收支不匹配，国家调控的同时，也给出了更多积极的解决方案。作为直面养老的个体，我们需要看清问题，找到趋势，更重要的是提前布局，用时间换空间，在人生的长河中从容老去。

在财富管理的过程中，老百姓不仅要关注收益，更要了解不同的产品所涉及的法律属性，这样才能让财富管理更安全有效。

课程时间：1小时

课程对象：银行、保险准客户

课程大纲

第一讲：财富管理的反思

一、我国十年非凡成绩

二十大“聚焦民生福祉”

美好生活离不开安全财富管理

乌卡2.0时代

二、新变局—金融大事件

资管暴雷

银行倒闭

房地产巨头落幕

经济下行的推手

老百姓增收减速

全民或进入通缩

三、新变局-沙漏时代

严监管，风险高

低利率，收益少

四、财富究竟是什么

财富的解析

财富储备和支出时间

财富累计的终极目标

第二讲：做好资产管理，实现完美人生

1、养老的困境与破局

1）中国养老面临的三重挑战

老龄化

长寿化

少子化

2）养老金如何储备

成熟的养老模式

社保现状

经济下行的投资风险

3）投资理财不可能三角的实现

安全性-四金托底、资产新规

收益性-通胀和低收益对资产的侵蚀

稳定的低收益比波动高收益更有增长潜力

灵活性-变现能力的及时有效

2、财富管理的法律属性

1）父母对子女的婚姻支持会不会出校意外

产权、婚变、意外、处分、债务

2）财产继承会不会出校意外

继承案例

遗嘱风险

第三讲：产品建议书讲解（案例）

1、从长期收益看产品价值

2、从稳定现金金流（养老、教育）看产品价值

3、从法律属性看产品价值（精准传承、资产保全、财富掌控权）

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