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郑宇成:“一带一路”国家战略与金融行业的新契机

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 金融科技

课程编号 : 20864

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适用对象

理财经理,对公业务,边境省份银行业者,企业家

课程介绍

课程背景:

2013年3月14日,习主席正式当选为国家主席,中央军事委员会主席;2013年9月,2013年10月,分别在哈萨克斯坦国家及在印度尼西亚举办的APEC亚太经合组织工商领导人会议提出”一带一路”的合作倡议,至今刚好十年,成果丰硕,继续前行.

2022年10月22日,习主席继续当选连任国家主席,十年来,“一带一路”合作倡议的丰硕成果,亦然,“一带一路”贯穿亚欧非大陆,地缘政治的改变,地缘经济圈的融合及互利,中国引领的帮扶邻国,和平互惠,互利共荣的合作倡议,一一兑现.2023年第一届中亚高峰会在西安,习主席的中沙国事访问,”三沙”高峰会;2023年我国作为创始国的上合国际组织成员扩增一倍以上,反恐合作的主题宗旨,扩充为经济国防等全面战略合作,很多成员国都是

”一带一路”上的国家,“一带一路”合作倡议将得到更深更广的执行到位.国有企业外派员工同仁犹如国家对外的名片,同心同力.金融行业扮演着输送血液的角色,国际新业务的发展新契机.

课程收益:

●详细厘清”一带一路”合作倡议的时空背景及创造历史的意义.

●学员深刻了解过去十年”一带一路”的丰硕成果及策略

●学员了解过去十年地缘政治的改变,地缘经济圈的重要性,多国寻求中国的帮扶合作.

●学员透过”一带一路”合作倡议的落实,金融行业的新发展方向

●学员寻求1.国际贸易业务,2.相关企业融资业务,3.国内相关项目投融资业务,4企业主个人私人银行业务,,的突破.

课程时间:1.0天,6小时/天

课程对象:理财经理,对公业务,边境省份银行业者,企业家

课程方式:课程授课70%+课堂讨论30%

课程大纲

第一讲:我国提出”一带一路”合作倡议的时空背景,战略目标及重大成就

一.2013年,“一带一路”策略对我国国内的战略目标及时空背景

A当时改革开放30多年,东部西部经济贫富相差悬殊,调转方向发展,平衡人民经济

B“一带一路”策略激起国人对历史文化的信仰及自信心:郑和下西洋及丝绸之路

C华东及华南的沿海发展已面临瓶颈,需要寻求更大的发展腹地

D规划顶级中国高铁的输出,需要更多的陆上国家合作

E以中国为起步,以中国为核心的新型国际合作倡议,加快沿线国家的经济发展

二.2013年,“一带一路”策略我国对国外的战略目标及时空背景

A“一带一路”贯穿亚欧非三大陆,一头是经济发热的东亚经济圈,

另一头是欧洲发达经济体,中间广大腹地,发展潜力无限

B拉欧洲,抗美国:世界强国都具有海上霸权,欧洲可以补强中国.

C向东,有美国布置的第一岛链,与其对峙,不如向西发展

D非洲国家关系耕耘已久,“一带一路”继续加温.

三.2023年,目前“一带一路”的重大成就

A“一带一路”的成功案例:印度尼西亚的雅万高铁

B“一带一路”的中亚高峰会:比亚迪等汽车业者大量进驻及投资乌兹克别克斯坦

C“一带一路”引领中国三张名片:高铁,基建,新能源车

D沙特与伊朗的握手言和:和平的中东需要中国的三大名片

第二讲、”一带一路”对金融行业的启迪及新契机

  1. 国际贸易业务

A边境省份银行业者的开拓空间加大:

新疆靠近中亚,中东;云南靠近东盟;海南岛直指东盟

B国际汇兑业务:人民币国际化正在势头上

C垮境电商业务成型

D外国人来往国内的数量及质量均在提升,金融业务需求加大 

  1. 相关企业的融资业务

A“一带一路”中小企业的融资业务

B“一带一路”专款专项企业的融资业务

C境内外币业务

  1. 国内相关项目投融资业务

A新能源产业项目

B碳中和碳达峰项目

C农业项目

D股权,发债,贷款,基金

  1. 企业主个人私人银行业务

A私人银行传统业务

B养老,保险,财富管理,家族信托

C税务规划,

D本业咨询顾问分析

第三讲、”一带一路”合作倡议在地缘经济圈的未来发展预测

一中国与世界各国之间的合作状况

A中国与中东国家经济圈

  1. 与伊朗全面战略伙伴,伊朗总统莱西来华访问
  2. 习主席亲访沙特,参加三中会议,中沙(沙特),中阿峰会(阿拉伯国家),

中海峰会(海湾国家)

  1. 阿富汗塔利班政权寻求中国经济支持及帮助

B中国与东盟国家经济圈

  1. 南海问题消音,不受美国挑事
  2. 与印度尼西亚,越南,泰国,新加坡等主要国家关系密切
  3. 帮柬浦寨,老挝修建高铁,促成经济交易快速.

C中国与非洲国家经济圈

  1. 与埃赛俄比亚,埃及,关系紧密
  2. 与南非共创金砖国家联盟
  3. 支援非洲国家免费疫苗,共度疫情难关
  4. 孔子学院在非洲大量成立,许多非洲学子留学中国

D,中国与俄罗斯经济圈

  1. 全面战略伙伴
  2. 上海经合组织共同创始会员
  3. 中国收购俄罗斯大量天然气,并建天然气路上管道,人民币卢布直接交易.
  4. 中俄抗美已成型

 E中国与欧洲国家经济圈

  1. 与匈牙利交好,经济发展紧密,国内新能源车进驻建厂
  2. 与英国维持距离
  3. 与社会主义的欧洲国家交好,塞尓维亚,匈牙利

 F中国与美日国家的经济竟争及制衡

 

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资产配置真实案例讨论, 与讲师开放交流, 增加实战经验分享.课程时间:1 天,6小时/天课程对象:理财经理, 支行长, 网点负责人, 分管行长课程方式:讲授70%、互动讨论30%课程大纲第一讲:2023年宏观经济下的市场热点+中央金融会议的深度分析 十八个市场热点分析:A 美国国债, 中国地方债, 那家强?B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?C CPI 连续下滑, 靠降息来救?D 社融数据解读, 内需太弱? E 黄金还能投资吗?F 巴菲特为何大买日本五大商社股票? 日本股市创新高?G 人民币破 7 , 紧张吗?H 中国新能源独领风骚, 对中国宏观经济的深远影响?I 国家利率政策持续往下, 对金融行业的影响? 对实体行业的影响?J 中国制造业的三大优势?K 中国出口的三大优势? L 中国稀土的优势?M 中国一带一路的十年丰硕成果, 下半年第三届高峰大会N 基金卖不动了?O 该不该发消费券刺激内需?P 房地产未来走向?Q 俄乌战争, 歹戏拖棚? R 失业率过高的解读?二 中央金融会议的深度分析A . 金融强国的内涵B. 人民币国际化进程加快C. 股市注册制的加深加实D 地方债务的化解E 鼓励头部金融机构作大作强F 金融市场的加速开放G 监管机制及监管机构的抓紧, 不放松H 金融行业支持及附身于优质实体产业三 宏观经济剖析下的财富管理策略A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低 ( 利于营销增额终身寿险 , 债券型基金)B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值 ( 利于营销黄金, 保险金信托)C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念( 利于营销股票型基金, 混合型基金)2023年经济衰退的具体情况:A 俄乌战争持续不断B 疫情重挫各类行业C 中美贸易大战D 房地产硬着陆先, 国家政测支持后E 美国持续调高利率, 美元强势    F 中国经济结构面临大转型周期    G 全世界面临百年经济结构瓶颈问题    H 廉价美元的超额印发通货供给造成全球高通膨通涨问题    I  全球收入分配不均的社会问题在2020年, 重回1929年代世界经济大萧条水平(二)2024年及之后的经济推测及股市, 资本市场分析    A 国内经济的实体产业面:国家大量释放精准资金投入实体产业, 房产行业不会截胡国家国务院大力推动”专精特新”企业的上市及成长国家七大战略产业积极带动新基建, 新能源, 新一代信息化产业的成长    B 国内股市方面: 资金充足: 国家长期利率走势往下整理8年之久, 八年循环来到 (2007-2008, 2015-2016, 2023-2024)人民币升值方向不变股市注册制加快加深    C 国内债市方面:    D,国际美元系统面临极大挑战, 不得不防:E 国内资本市场环境齐齐完备及转动---股市, 债市, 期货, 原油(大宗商品),     1. 美元强势已造成欧洲经济有崩溃之虞, 金融危机, 高净值客户撤出欧洲地区资产投资或资产配置, 增加人民币资产.    2 国家持续调降存款准备金利率, 至少两次以上, 房地产市场已软着陆, 释放的大部分资金不会如以往入房市, 而是精准流入实体产业及股市.股市因资金充欲而上扬, 实体产业 基本面逐渐变好. 看好A股, 5000+国家推动国企股改及中国特色产业估值重估, 中字头国企领军角色4 改革开放40年来, 土地及人口红利不再, 未来投资的总逻辑是”管理利润+新科技”(三) 2024年宏观经济透析下, 对高净值客户的营销话术A ”困境反转”不是大概率, 而是会落地成型     1  国家持续调降利率, 至少两次以上, 房地产市场已软着陆, 释放的大部分资金不会如以往入房市, 而是精准流入实体产业及股市.股市因资金充欲而上扬, 实体产业基本面逐渐变好国家长期利率走势往下, 空间仍大, 债市持续多头势态国家推动国企股改及中国特色产业估值重估, 中字头国企扮领军角色B 国家现阶段先主导内需产业, 主导未来3-5年的经济新引擎发展走势     1 内需经济大爆发; 农业, 乡村振兴为主轴     2 新基建产业浮出台面新能源行业万亿赛道成型4 高净值客户提高人民币资产配置 5 俄乌战争愈早停战, 中国愈快开放国际市场, 国际资本及货物愈快进入国内(四) 2023年宏观经济透析下, 对高净值客户的资产配置建议A 资产配置与投资组合的关系B 人民币投资组合: 共同基金   1  增加股票型基金, 混合型基金(偏股票)持股比例   2  增加蓝筹股重比例基金, 指数型基金   3 增加国企股改类型基金的持股比例4 增加新基建, 新能源产业重比例的基金5 增加黄金相关的金融性资产或实物商品6 货币型基金或债券型基金维持原有投资总额7 增加可转债持有比例高的债券型基金8 增加内需产业持有比例高的股票型基金PS 讲师与学员交流实际产品 (开放各组提问, 与讲师交流营销话术)(五) 实体产品:A 黄金: 黄金的前世今生—黄金还可以投资吗?黄金是美元的照妖镜, 黄金相关的共同基金. 实体黄金最好.B 大宗市场: 石油或是石油相关的共同基金.       (六)  保险金信托: ( 如果有)A 保险 + 信托B 国内版的海外家族信托C 融资及贷款的优势, 高净值客户的1000万门槛降低D 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,资产隔离功能完全妥当 E 保险金信托的优势         F 保险金信托与家族信托的区别         G 保险金信托 2.0 版 优于1.0版的营销H 保险金信托需求最多的六大类人群:1已有多种保单, 升级管理 2.大额保单, 担心受益人挥霍3.需要资产隔离, 少于1000万4照顾年幼, 或力弱的家人5担心子女婚变, 财富外流 6家庭成员关系复杂,提前规划        I 年金险及增额终身寿险的营销 ( 可以引出现有年金险的未来优势, 早买)    ( 七) 资管计划:A 集合资金: 强调基金经理人过去绩效,强调基金公司的优质运营能力,  强调资金的安全性B 信托业新三分类的介绍及解读: 信托公司专注信托业, 安全性不成问题         第二讲: 高净值客户资产配置真实案例大讨论: 10-20 个案例讨论一  真实案例: 高净值客户的真实需求的萃取A 进出口贸易公司资深女高层,先生二婚, 带有一女; 一女一子感情美满; 但先生有躁郁症      B 军人退役, 承接工程生意, 累积财富. 黄太太开创补习班30年, 财富亦不少.     有一乌克兰小三 ( 真实故事)     C  先生是IBM 亚洲高管, 突然疾病逝世, 遗留给黄老师大量资产, 黄老师教高中英文, 育有两女, 均毕业就业.         D 香港富二代, 累似许晋亨, 每月领月薪100万港币,不用抚养他人         E   初中毕业, 广东梅州人, 深圳美容业创业成功,  85年出生, 离婚, 带一女儿.累计资产5000万以上, 房产1500万, 余为流动资产.收起美容事业, 转战电影电视网剧文化行业. 已介入3 年, 开拍网剧千味一城.有一小12岁男朋友, 帮忙网剧开拍及影视行业……………………………………………………………………..尚有50个库存真实案例供挑选     二  高净值客户的需求萃取之道:           A 资产增值B 资产隔离C 资产传承D 税务筹划 E  养老规划  F  家庭结构关系 G  夫妻婚姻关系 H  本业经营状况 I  客户投资经验及心理      J  遗产相关      K  移民及子女教育      L  其他要素第三讲:高凈值客户的营销及经营维护一: 营销平台的细分战略    A  集团平台营销    B  产品营销:共同基金保险实物产品资管资金集合计划其他中收产品    C  人个人形象营销1专业知识营销2 优质服务营销3 人情关系营销4 客户心理营销5 个人魅力营销6 节日送礼营销    D  特定场景营销    E  营销心理学第一硬核:遇市不惊第二硬核:信心十足第三硬核:客户投资心理学第四硬核: 实战准备 第五硬核: 自我挑战, 终身学习 第六硬核: 量身定制, 客户优先a 客户需求为重, 成他方之美b 专业知识为底, 综合知识面充实风险控管(客户, 产品, 流程)的重要性及严谨性a 客户: KYC 必作, 熟知客户及保护公司b 产品: 被挑选产品的风险等级符合客户风险测试的可投资等级c 交易流程: 整个交易流程的零失误掌控及交易后的追踪服务金融的不可能三角(安全性, 收益性, 流动性)a 安全性, 收益性, 流动性 三者不可能同时兼具的事实b 资产增值(收益性)的考虑仍占50%以上的考虑c 具流动性强的产品比例一定存在10%以上咨询顾问角色扮演, 非销售性质a 咨询顾问像是医生,出方子; 销售像是卖药的,只问买不买, 不问病好了没b 咨询顾问客观分析,决定下单仍是客户, 没有打包票的产品c 咨询顾问的专业知识及实务经验都是客户的心中衡量焦点.资产配置及投资组合的分析及建议a 先有资产配置计划, 再有投资组合的建立, 这是基本架构b  资产配置是全球性的, 也可以是全国性的.自己平台上或非平台上的二. 高净值客户的深度挖掘 首重研究客户背景 再为关系维护: 营销活动的维护 终为交易落地: 4  营销成功后的售后服务: ( 优质服务: 个人, 平台, 售后)A 每月,每季的资产配置报告, 定时报告B 再次深挖客户需求, 寻找适合的配对资产, 提早研究C 基于情感原因, 对客户的持续追踪及关心, 提高客户的忠诚度D 旧客户转介绍新客户是最有效的拓客武器,营销成功后的追踪服务对此有极大帮助5  善用KYC(客户背景资料)---深挖及管理高净值客户第一步,仔细阅读与现有资产配置比较-- 6 面谈中: A 倾听,引导话题,灵活反应,适时确立答案B 若有必要, 思考妥善安排领导一同前往C 虽是面谈, 不造成面谈气氛D 面谈中情境设置:             1 资产增质需求的KYC 问题( 共同基金的布置)2 子女教育需求的KYC 问题3  养老需求的KYC 问题4  风险管理需求的KYC 问题5  保险需求的KYC 问题6 研究客户现有资产配置及获利或亏损情况: ( 资产配置, 帮客户赚钱)
• 郑宇成:现阶段银行面对高净值客户的保险金信托营销策略
课程背景:经历了不平凡的2023年,  20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多,业务需求大。一位合格,积极,不断学习的高端财富管理团队成员,会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求。家族信托及保险金信托目前是最受高净值客户青睐的财富管理模式. 如何提升理财经理的营销技巧是当务之急.    课程收益:● 系统性了解国内高净值客户的真实需求萃取,再用于家族信托及保险金信托● 掌握及深度解读财富管理团队业务的营销必备的基本工具: 产品, 市场, 心理, 技巧● 学员了解现接段2024年宏观经济的状况, 进而加上高净值客户的投资心理因素, 勾画出现阶段高净值客户的资产配置建议.● 学员深刻了解高净值客户投资决策的四大维度就是高净值客户的管理及维护的重点:    1. 营销心理: 聆听, 沟通, 面对市场, 找方案.2. 资产配置, 帮客户赚钱    3. 优质服务: 个人, 平台, 售后  4. 比客户更多的知识学习及分享.● 分析保险金信托业务实战案例, 增加学员临场感,有助于保险金的业务拓展及客户维护.●  分组讨论, 保险金信托真实案例讨论, 与讲师开放交流, 增加实战经验分享.课程时间:1 天,6小时/天课程对象:理财经理, 支行长, 网点负责人课程方式:讲授70%、互动讨论30%课程大纲第一讲:2024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析 ( 营销角度的运用)十八个市场热点分析:A 美国国债, 中国地方债, 那家强? ( 营销重点: 全世界在混乱中, 保险是压舱石)B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快? ( 营销重点: 人民币长期升值)C CPI 连续下滑, 靠降息来救? ( 营销: 国家长期利率走低, 增额终身寿, 年金险增持)D 社融数据解读, 内需太弱? E 黄金还能投资吗? ( 保险外, 现阶段资产配置的敲门砖)F 巴菲特为何大买日本五大商社股票? 日本股市创新高? ( 日元贬值创35年新高)G 人民币破 7 , 紧张吗? ( 人民币长期走升值路线)H 中国新能源独领风骚, 对中国宏观经济的深远影响? I 国家利率政策持续往下, 对金融行业的影响? 对实体行业的影响?J 中国制造业的三大优势?K 基金卖不动了?O 房地产未来走向?Q 俄乌战争, 歹戏拖棚? R 失业率过高的解读?中央金融会议的深度分析: ( 营销谈资)A . 金融强国的内涵B. 人民币国际化进程加快C. 股市注册制的加深加实D 地方债务的化解E 鼓励头部金融机构作大作强F 金融市场的加速开放G 监管机制及监管机构的抓紧, 不放松H 金融行业支持及附身于优质实体产业宏观经济剖析下的财富管理策略A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低    B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值    C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念(一)2024年及之后的经济推测及股市, 资本市场分析    A 国内经济的实体产业面:国家大量释放精准资金投入实体产业, 房产行业不会截胡国家国务院大力推动”专精特新”企业的上市及成长国家七大战略产业积极带动新基建, 新能源, 新一代信息化产业的成长    B 国内股市方面: 资金充足: 国家长期利率走势往下整理8年之久, 八年循环来到 (2007-2008, 2015-2016, 2023-2024)人民币升值方向不变股市注册制加快加深    C 国内债市方面: 央债, 国债持续多头, 企业债减持, 增加可转债.     D:国际美元系统面临极大挑战, 不得不防:(二) 2024年宏观经济透析下, 对高净值客户的资产配置建议A 资产配置与投资组合的关系1  先有资产配置, 再有投资组合2  常用的资产配置的策略 资产配置与量身定制的关联B 人民币投资组合: 共同基金   1  增加股票型基金, 混合型基金(偏股票)持股比例   2  增加蓝筹股重比例基金, 指数型基金   3 增加国企股改类型基金的持股比例4 增加新基建, 新能源产业重比例的基金5 增加黄金相关的金融性资产或实物商品6 货币型基金或债券型基金维持原有投资总额7 增加可转债持有比例高的债券型基金8 增加内需产业持有比例高的股票型基金C 黄金: 黄金的前世今生—黄金还可以投资吗?黄金是美元的照妖镜, 黄金相关的共同基金. 实体黄金最好.D 保险金信托: A 保险 + 信托B 国内版的海外家族信托C 融资及贷款的优势, 高净值客户的1000万门槛降低D 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色, 资产隔离功能完全妥当 E 保险金信托的优势         F 保险金信托与家族信托的区别         G 保险金信托 2.0 版 优于1.0版的营销H 保险金信托需求最多的六大类人群:1已有多种保单, 升级管理 2.大额保单, 担心受益人挥霍3.需要资产隔离, 少于1000万4照顾年幼, 或力弱的家人5担心子女婚变, 财富外流 6家庭成员关系复杂,提前规划        I 年金险及增额终身寿险的营销 ( 可以引出现有年金险的未来优势, 早买)                      第二讲: 高净值客户资产配置框架及保险金信托真实案例大讨论一 资产配置架构浅读: 二 十大客户真实需求的萃取重点:资产增值, 2. 资产传承, 3.资产隔离, 4. 家庭结构, 5. 夫妻婚姻关系6  本业经营 7 养老规划 8 移民及子女教育 9 税务筹划 10 客户投资心理及经验三 真实案例模拟: 1.客户真实需求的萃取,2.营销路径的设计, 3.资产配置的大类化基金亏损70%的流失客户如何成长为亿元客户; 保险金信托掺一脚绿色贵宾出行大出包, 真诚, 及时, 到位的补破洞, 因祸得福, 服务造就私行大客户, 保险金信托不可少.财富传承: 受益人分配细则, 受益人负面行为约束,  监察人委员会; 家族信托案例说明香港许晋亨李嘉欣家族信托案例黛安娜王妃遗产案例本业为夕阳行业, 家族财富传承规划 , 保险金信托为基本公私联动, 意外收获 ( 女装创始人); 公司户带动私人银行帐户, 保险金信托功不可没成功外贸公司女CEO, 老公是二婚, 带一女儿, 有躁郁症. 保险金信托是基本配备.联合作战营销案例低调朴实高中老师, 500强公司CEO老公过世, 独自带大两女儿至成婚.……………………………………………………………………..尚有50个库存真实案例供挑选第三讲: 国内家族信托及保险金信托的现况及法律简要一 家族信托的`标准架构二 家族信托的五大功能三 除了家族信托外,                 1.企业信托                2.慈善信托                3.退休金信托                4.保险金信托四 家族信托应用场景: ( 同时可用于保险金信托)1.子女保障型2.婚姻防范型3.赡养父母型4.财产保密型5.生活保障型6.婚内财产型五 2025年, 海南岛封岛, 对标四大国际城市, 四大国际功能. ( 家族信托, 保险金信托)             六: 国内外信托法来源         1.英国衡平法:现代信托的信托法法源2. 与普通法有茅盾时,衡平法为归依七: 香港信托的蓬勃发展:1.香港1842年为英国殖民统治,既引用英国成文法,也引用普通法及衡平法.2.1997年香港回归祖国, 信托法沿用3.20世纪70年代以来,香港成为国际金融及港口中心,亦成为全球著名的”离岸金融中心”2013年出台新的信托法, 根据1934年的信托法作国际竟争的升级改造,设立永续信托,没有时间限制八: 中国信托法的优化1.2021年两会, 肖钢提出修改中国信托法2 信托财产登记制度不足3.信托税收制度缺失九 国内家族信托现况1.1000万门槛, 实质吸引力不足.2.信托业重整, 新信托业业务分类出炉, 重回托管信托功能, 不再融资3.保险金信托的降临, 国内高净值客户的最爱.4  现阶段国内经济情况下保险金信托与其他资产配置比较:(1)保险金信托 1.0 与 2.0 版(2)股市, 债市, 汇市, 保险(3) 国内地方债的隐患 ?  第四讲:高凈值客户的管理及维护一 高净值客户投资决策的四个维度    A 客户的投资心理学    B 客户的投资财力大小    C 客户对理财经理的认同度    D 客户其他去渠道的比较及影响    E 如何经营维护高净值客户投资决策的四个维度二 高净值客户团队业务的必备的基本工具A  四大类产品专业知识: ( 资产配置, 帮客户赚钱)共同基金保险实物产品: 量身定作, 家族信托及保险金信托B  七大营销绝招:  ( 优质服务: 个人, 平台, 售后)C  六大硬核心理:  ( 营销心理学: 聆听, 沟通, 面对市场, 找方案) 
• 郑宇成:现阶段宏观经济剖析下到财富管理策略及资产配置
课程背景:经历了不平凡的2023年,  20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多,业务需求大。一位合格,积极,不断学习的高端财富管理团队成员,会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求。 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.   课程收益:● 系统性了解国内高端财富业务,高净值客户的真实需求,培养学员的大局观,准备方向。● 掌握及深度解读现阶段市场热衷的焦点分析● 学员深刻厘清资产配置与投资组合的关系,有利于学习高净值客户的资产配置建议.● 股市, 债市, 汇市, 黄金的具体分析.课程时间:1 天,6小时/天课程对象:保险团队, 银行团队课程方式:讲授70%、互动讨论30%课程大纲第一讲:2023年宏观经济下的市场热点 + 中央金融会议的深度分析一 .十八个市场热点分析:A 美国国债, 中国地方债, 那家强?B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?C CPI 连续下滑, 靠降息来救?D 社融数据解读, 内需太弱? E 黄金还能投资吗?F 巴菲特为何大买日本五大商社股票? 日本股市创新高?G 人民币破 7 , 紧张吗?H 中国新能源独领风骚, 对中国宏观经济的深远影响?I 国家利率政策持续往下, 对金融行业的影响? 对实体行业的影响?J 中国制造业的三大优势?K 中国出口的三大优势? L 中国稀土的优势?M 中国一带一路的十年丰硕成果, 下半年第三届高峰大会N 基金卖不动了?O 该不该发消费券刺激内需?P 房地产未来走向?Q 俄乌战争, 歹戏拖棚? R 失业率过高的解读?二: 中央金融会议深度分析: A . 金融强国的内涵B.  人民币国际化进程加快C.  股市注册制的加深加实D  地方债务的化解E  鼓励头部金融机构作大作强F  金融市场的加速开放G  监管机制及监管机构的抓紧, 不放松H 金融行业支持及附身于优质实体产业第二讲宏观经济剖析下高净值客户的财富管理营销策略A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低    B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值    C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念2023年经济衰退的具体情况:A 俄乌战争持续不断B 疫情重挫各类行业C 中美贸易大战D 房地产硬着陆先, 国家政测支持后E 美国持续调高利率, 美元强势    F 中国经济结构面临大转型周期    G 全世界面临百年经济结构瓶颈问题    H 廉价美元的超额印发通货供给造成全球高通膨通涨问题    I  全球收入分配不均的社会问题在2020年, 重回1929年代世界经济大萧条水平(二)2024年及之后的经济推测及股市, 资本市场分析    A 国内经济的实体产业面:国家大量释放精准资金投入实体产业, 房产行业不会截胡国家国务院大力推动”专精特新”企业的上市及成长国家七大战略产业积极带动新基建, 新能源, 新一代信息化产业的成长    B 国内股市方面: 资金充足: 国家长期利率走势往下整理8年之久, 八年循环来到 (2007-2008, 2015-2016, 2023-2024)人民币升值方向不变股市注册制加快加深    C 国内债市方面:    D,国际美元系统面临极大挑战, 不得不防:E 国内资本市场环境齐齐完备及转动---股市, 债市, 期货, 原油(大宗商品),     1. 美元强势已造成欧洲经济有崩溃之虞, 金融危机, 高净值客户撤出欧洲地区资产投资或资产配置, 增加人民币资产.    2 国家持续调降存款准备金利率, 至少两次以上, 房地产市场已软着陆, 释放的大部分资金不会如以往入房市, 而是精准流入实体产业及股市.股市因资金充欲而上扬, 实体产业 基本面逐渐变好. 看好A股, 5000+国家推动国企股改及中国特色产业估值重估, 中字头国企领军角色4 改革开放40年来, 土地及人口红利不再, 未来投资的总逻辑是”管理利润+新科技”(三) 2024年宏观经济透析下, 对高净值客户的营销话术A ”困境反转”不是大概率, 而是会落地成型     1  国家持续调降利率, 至少两次以上, 房地产市场已软着陆, 释放的大部分资金不会如以往入房市, 而是精准流入实体产业及股市.股市因资金充欲而上扬, 实体产业基本面逐渐变好国家长期利率走势往下, 空间仍大, 债市持续多头势态国家推动国企股改及中国特色产业估值重估, 中字头国企扮领军角色B 国家现阶段先主导内需产业, 主导未来3-5年的经济新引擎发展走势     1 内需经济大爆发; 农业, 乡村振兴为主轴     2 新基建产业浮出台面新能源行业万亿赛道成型4 高净值客户提高人民币资产配置 5 俄乌战争愈早停战, 中国愈快开放国际市场, 国际资本及货物愈快进入国内第三讲: 对高净值客户的资产配置建议及营销A 资产配置与投资组合的关系1  先有资产配置, 再有投资组合2  常用的资产配置的策略 资产配置与量身定制的关联B 人民币投资组合: 共同基金   1  增加股票型基金, 混合型基金(偏股票)持股比例   2  增加蓝筹股重比例基金, 指数型基金   3 增加国企股改类型基金的持股比例4 增加新基建, 新能源产业重比例的基金5 增加黄金相关的金融性资产或实物商品6 增加可转债持有比例高的债券型基金7 增加内需产业持有比例高的股票型基金C  黄金: 黄金的前世今生—黄金还可以投资吗?黄金是美元的照妖镜, 黄金相关的共同基金. 实体黄金最好.D  保险及保险金信托: 1 保险 + 信托2 国内版的海外家族信托3 融资及贷款的优势, 高净值客户的1000万门槛降低4 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,资产隔离功能完全妥当 5 保险金信托的优势         6 保险金信托需求最多的六大类人群:1已有多种保单, 升级管理 2.大额保单, 担心受益人挥霍3.需要资产隔离, 少于1000万4照顾年幼, 或力弱的家人5担心子女婚变, 财富外流 6家庭成员关系复杂,提前规划     E 资管计划产品: 资管新规       

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