雷勋华：产融结合与案例分析

课程收益

• 了解产融结合的特点、协同效应的三个层级
• 掌握企业集团产融结合路径和中小企业产融结合路径
• 掌握企业集团产融结合模式及实现方式
• 掌握商业银行、保险公司、证券公司、基金管理人、融资租赁公司的股权管理
• 掌握金融控股公司的公司治理要求
• 掌握党的领导融入公司治理的基本要求
• 掌握董事会建设与规范运作8大要点
• 掌握金融控股公司关联交易管理要求
• 掌握金融控股集团的风险及其管控
• 运用大量案例分析和讨论来加深学员对课程的理解

课程对象：公司股东、董事长/副董事长、董事、监事、经理/副经理、董事会秘书、投资总监、风控总监、财务总监、审计总监、投资经理、风控经理、财务经理、审计经理、证券事务代表/IRM人员、项目经理、风控人员、财务人员、审计人员、公司其他管理人员等

课程特色：案例多，互动环节多，咨询式授课，实战派风格，追求“落地”文化

客户代表：宝钢集团、金融街集团、福建金控、贵州金控、广西金控、越秀金控、北京金控、云南能投、海航集团

课程大纲

模块一  产融结合概述

• 金融资源是什么：企业的战略资源
• 金融资源能帮企业做什么
• 提升核心竞争力
• 提升企业盈利能力
• 促进企业国际化
• 总结：产融结合的动因
• 什么是产融结合
• 产融结合的特点
• 产融结合的协同效应
• 经营协同
• 金融协同
• 业务协同

【案例分析】

模块二  产融结合路径

• 产融结合路径回顾
• 单一借贷阶段
• 多元融资阶段
• 资产证券化阶段
• 金融服务阶段
• 产融互动阶段
• 产融并转阶段
• 金融控股阶段
• 企业集团产融结合路径
• 由产到融路径选择
• 路径选择1：组建财务公司
• 路径选择2：入主银行业
• 路径选择3：入主证券业
• 路径选择4：入主基金业
• 路径选择5：入主保险业
• 由融到产路径选择
• 路径选择1：银行业投资参股企业
• 路径选择2：证券业投资参股企业
• 路径选择3：基金业投资参股企业
• 路径选择4：保险业投资参股企业
• 路径选择5：基金业收购控股企业
• 中小企业产融结合路径
• 路径选择1：参股地方性银行
• 路径选择2：成立中小企业专业银行
• 路径选择3：建立中小企业互助合作发展基金
• 路径选择4：发行地方性融资债券
• 路径选择5：设立私募股权投资基金
• 路径选择6：投资证券产品

【案例分析】

模块三  企业集团产融结合模式及实现方式

• 企业集团产融结合模式
• 产业资本控制金融资本模式
• 金融资本控制产业资本模式
• 企业集团产融结合实现方式
• 发起组建式
• 收购兼并式
• 股权划拨式
• 企业集团产融结合必须处理好的三大关系
• 产业资本与金融资本
• 专业化与多元化
• 资产运作与资本运作

【案例分析】

模块四  金融机构股权管理

• 商业银行股权管理政策解读
• 适用范围
• 股东分类
• 持股期限
• 穿透股权架构
• 资金来源
• “两参一控”
• 保险公司股权管理政策解读
• 适用范围
• 股东分类
• 持股期限
• 穿透股权架构
• 资金来源
• “两参一控”
• 证券公司股权管理政策解读
• 适用范围
• 股东分类
• 持股期限
• 穿透股权架构
• 资金来源
• “两参一控”
• 私募基金管理人出资管理
• 适用范围
• 私募基金管理人要求
• 股东、实际控制人、合伙人要求
• 资金来源
• 出资稳定
• 两参一控
• 融资租赁公司股权管理
• 适用范围
• 申请条件
• 发起人要求
• 资金来源
• 持股期限
• 两参一控

【案例分析】河南村镇银行事件

模块五  金融控股集团公司治理

• 公司治理的框架体系
• 公司治理的机制
• 党的领导融入公司治理
• ***总书记在中央深改委第十七次会议上的重要讲话
• “双向进入、交叉任职”制度
• 党委/党组在公司治理结构中的法定地位
• 党委/党组的前置要求和程序

【案例分析】天津中新药业以党建为引领，完善企业法人治理结构

• 金融控股公司治理结构
• 金融控股公司治理结构设计
• 金融控股子公司治理结构设计

【案例分析】民生银行公司治理存在的问题

• 国资委《董事会最新工作规则》解读（5大要求）
• 国企央企董事会建设与规范运作8大要点
• 建立健全董事会
• 配强外部董事
• 强化外部董事作用
• 健全组织机构
• 完善制度体系
• 有效规范决策
• 规范董事会授权
• 决议跟踪落实

【案例分析】包商银行公司治理全面失灵

模块六  金融控股公司关联交易管理

• 金融控股公司的关联方
• 金融控股集团的关联交易
• 内部管理
• 报告和披露
• 监督管理

【案例分析】包商银行等金融机构案例

模块七  金融控股集团风险管理

• 金融控股集团风险识别
• 股权结构风险
• 管理层次风险
• 融资担保风险
• 信息披露风险
• 从业人员风险
• 监管政策风险
• 金融控股集团风险管控
• 战略管控
• 预算管控
• 人事管控
• 信息管控
• 风险与审计管控
• 外部管控

【案例分析】几个金融控股集团的风险管理