财务管理在新时代企业中的重要性
在中国经济经历了“改革开放”30多年高速发展后,现如今已经进入了“低增长”的发展阶段。传统行业的过剩、民营企业的生存考验等因素,使得企业的财务管理显得尤为重要。为了在竞争激烈的市场中生存下去,企业需要提升利润管控能力,完善财务支撑系统,以支持决策、控制风险、降低成本,并快速响应市场变化。
【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段,当前已经进入“低增长”发展下行阶段,许多传统行业发展严重过剩,中国经济迎来百年大变局,民营企业举步维艰、面临很大的生存考验,当前需要认清时代发展趋势,顺势而为,发挥自身优势,变革创新,才能在竞争激烈的市场中生存下去。提升民企老板利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。随着市场经济的发展,以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升,税收漏洞的空间越来越小,企业间的竞争不断加剧……企业需要进行利润管控,完善自己的财务支撑系统,以提高效率、决策支撑能力,控制风险、提高效率、降低成本、对市场变化做出快速反应,进而实施正确的财务战略,进入资本市场,引爆利润、形成跨越式发展。【课程收益】提升企业老板、股东、中高层管理者利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。帮助企业实现资金安全、高效,风险可控,节税有方,利润倍增,为企业注入新的活力。促进企业财务与业务融合,提升企业财务管理水平,提升企业利润、降低财务风险。让企业老板、股东、中高层管理者有“大财务思维”,让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径,丰富的案例剖析和总结,利用提问、讨论、经验分享等方法,现实问题现场解决。【课程对象】老板、股东、企业中高层管理人员、财务人员【课程时间】1-2天,6小时/天(课程标准版2天)【课程大纲】一、在业财融合背景下,老板要有怎样的财务规划思维?财务的定位是什么?风险定位:财富 VS 安全账务定位:AB 账控利润 VS 一账统领税务定位:继续偷税 VS 避税节税资金定位:自然流淌 VS 动态管控成本定位:员工自觉 VS 系统流程决策定位:“拍脑袋”VS 数据化决策情报规划:信息孤岛 VS 财务业务一体化企业管理对财务有哪些要求?财务管理是企业管理的核心民营企业老板才是企业真正的财务总监一个优秀的企业家一定是半个财务专家老板不懂财务带来哪些问题?算不清楚账资金周转慢税务风险高成本浪费严重做事无预算财务人员管理困难财务能为企业做些什么? 钱流到哪里,财务就要管到哪里为什么老板看不懂报表[ 工具 ] 现金流量表(老板专用版)二、如何运用财富战略思维,做好公司顶层设计?1. 自然形成的公司股权架构股权架构是企业的最核心和顶层设计不懂股权架构带来的后果案例:浙江某企业的股权架构带来的后果如何进行公司股权架构设计案例:某建材公司股权架构梳理家族企业的股权架构设计案例:股权架构案例分享三、财务扩张思维如何选择?1. 财务扩张战略铁三角:收入、利润和现金2. 财务扩张策略3. 财务增长战略之平衡三角案例:三一重工和中联重科财务扩张策略如何发挥财务运营思维,提高企业效益?老板最关心的第一个指标是什么?净资产收益率企业赚钱模型是什么?净资产收益率=净利润率Ⅹ资产周转率Ⅹ权益乘数决定企业是否赚钱的三个杠杆是什么?市场杠杆、管理杠杆、财务杠杆如何实现多赚、快赚、稳赚?提升资产周转率案例:卖服装什么是企业不缺钱模型?1. 如何管理运营资金?2. 缺运营资金怎么办?3. 提高企业资金效率的方法案例:资金周转案例分享如何运用现金盈利思维,提高企业资金效率?1. 现金重要还是利润重要2. 让企业不缺钱的8大秘诀3. 提高企业资金效率的方法[ 工具 ] 资金预测表如何运用成本领先思维,实现企业降本增效?1. 成本的本质2.“量本利”思维3. ABC 成本分析4.“边际贡献”思维[ 工具 ] 成本分析常用表格八、企业如何搞大利润?1. 搞大利润九个方法案例:医药公司并购案例分享九、管理“驾驶舱”的设计1.报表是管理者的成绩单2.报表看不懂怎么办3. 构建企业的“管理驾驶舱”4. 老板最关心的 13 个关键指标案例:某工厂的总经理“驾驶舱”案例 十、税务风险与稽查如何应对?1. 平衡财富与安全的关系2. 税收的违法责任及处罚3. 企业常见的十五大税务风险[ 工具 ] 税务风险自测表 十一、企业节税筹划如何设计?1. 多缴税和缴糊涂税2. 从偷税、避税到节税3. 节税的本质4. 节税的五大原则 5. 节税规划的十大方法 十二、财务升级与变革1 .民营企业财务管理的阶段 财务管理升级的四个要素 企业财务升级的方法 财务系统导入步骤 【课程总结与回顾】
一、财务管理的核心定位
企业财务管理的首要任务是为企业的各项决策提供支持。在这个过程中,企业应该认清以下几个重要定位:
- 风险定位:财富与安全的平衡是财务管理的基础,企业需要在追求利润的同时,确保资金的安全。
- 账务定位:企业应建立AB账制度,确保利润的有效管控,避免单一账目造成的风险。
- 税务定位:在税务管理上,企业应从“偷税”转向“避税”,再到合法的节税,确保税务风险可控。
- 资金定位:企业资金应实现动态管控,避免自然流淌的被动管理。
- 成本定位:通过系统化流程而非员工自觉来管理成本,确保企业的每一分支出都有据可循。
- 决策定位:从“拍脑袋”式的决策转变为数据化决策,确保每一个决策都有依据。
- 情报规划:打破信息孤岛,实现财务与业务的深度融合。
二、企业管理对财务的要求
在现代企业管理中,财务管理已成为企业管理的核心。民营企业老板不仅要理解财务,更要具备半个财务专家的能力。一个不懂财务的老板往往会面临以下问题:
- 算不清楚账,导致资金流失。
- 资金周转慢,影响企业的流动性。
- 税务风险高,可能引发法律问题。
- 成本浪费严重,损害企业的盈利能力。
- 缺乏预算,难以进行有效的资源配置。
因此,企业管理者应加强财务知识的学习,提升自身的财务素养,以应对复杂的市场环境。
三、财务扩张思维与战略
在企业发展的过程中,财务扩张是必不可少的一部分。企业应明确财务扩张的三个核心要素:
- 收入:必须确保企业的收入来源稳定且多样化。
- 利润:通过有效的成本控制和收入提升策略,确保企业的利润率不断提高。
- 现金:保持良好的现金流是企业生存的生命线。
此外,企业还需掌握以下财务扩张策略:
- 市场杠杆:通过市场的扩展来增加收入。
- 管理杠杆:通过优化内部管理提高运营效率。
- 财务杠杆:利用融资手段提升资金运作效率。
四、企业如何搞大利润
实现企业利润最大化的方法有很多。企业应结合自身特点,选择合适的策略。以下是一些有效的方法:
- 优化产品结构,提高产品附加值。
- 降低生产成本,提升运营效率。
- 拓展市场渠道,增加销售额。
- 通过并购等方式,提升市场份额。
例如,一些企业通过并购来迅速扩大市场份额,从而实现利润的快速增长。企业应根据自身情况,灵活运用不同的策略。
五、税务风险与节税筹划
在企业运营中,税务风险不可忽视。企业应建立完善的税务风险管理体系,识别和防范税务风险。以下是一些应对措施:
- 定期进行税务自查,识别潜在的税务风险。
- 了解税收政策,合理利用政策进行税务筹划。
- 确保财务报表的准确性,避免因报表错误造成的税务风险。
此外,节税规划也是企业财务管理的重要环节。企业应从以下几个方面进行节税设计:
- 合理安排资产结构,优化税负。
- 通过合法途径进行避税,确保企业的税务合规。
- 充分利用各类税收优惠政策,提高企业的盈利能力。
六、财务管理的升级与变革
在新时代的背景下,企业的财务管理需要不断升级与变革。企业应关注以下几个方面:
- 建立现代化的财务管理体系,提高财务管理效率。
- 加强财务与业务的融合,实现数据共享与协同管理。
- 运用现代科技手段,如大数据与人工智能,提高财务决策的精准性。
通过不断的变革与升级,企业能够在竞争激烈的市场环境中保持领先地位,提升核心竞争力。
结论
在当今的市场环境中,企业的财务管理已经成为其生存与发展的关键。企业要认清形势,提升利润管控能力,完善财务支撑系统,以应对外部的挑战。只有通过创新与变革,企业才能在变化的市场中生存与发展,实现跨越式的进步。
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