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业财融合助力企业数字化转型与智能决策

2025-01-14 05:34:06
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业财融合

业财融合:新时代企业生存与发展的必经之路

在经历了数十年的高速发展后,中国经济正面临着低增长的阶段,尤其是民营企业在这个变革的时代中,愈发显得举步维艰。为了在竞争激烈的市场中生存并发展,企业需要认清时代的发展趋势,调整战略,进行创新。这其中,“业财融合”成为了提升企业核心竞争力的关键所在。

【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段,当前已经进入“低增长”发展下行阶段,许多传统行业发展严重过剩,中国经济迎来百年大变局,民营企业举步维艰、面临很大的生存考验,当前需要认清时代发展趋势,顺势而为,发挥自身优势,变革创新,才能在竞争激烈的市场中生存下去。提升民企老板利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。随着市场经济的发展,以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升,税收漏洞的空间越来越小,企业间的竞争不断加剧……企业需要进行利润管控,完善自己的财务支撑系统,以提高效率、决策支撑能力,控制风险、提高效率、降低成本、对市场变化做出快速反应,进而实施正确的财务战略,进入资本市场,引爆利润、形成跨越式发展。【课程收益】提升企业老板、股东、中高层管理者利润管控能力,从而提升企业核心竞争力。帮助企业实现资金安全、高效,风险可控,节税有方,利润倍增,为企业注入新的活力。促进企业财务与业务融合,提升企业财务管理水平,提升企业利润、降低财务风险。让企业老板、股东、中高层管理者有“大财务思维”,让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径,丰富的案例剖析和总结,利用提问、讨论、经验分享等方法,现实问题现场解决。【课程对象】老板、股东、企业中高层管理人员、财务人员【课程时间】1-2天,6小时/天(课程标准版2天)【课程大纲】一、在业财融合背景下,老板要有怎样的财务规划思维?财务的定位是什么?风险定位:财富 VS 安全账务定位:AB 账控利润 VS 一账统领税务定位:继续偷税 VS 避税节税资金定位:自然流淌 VS 动态管控成本定位:员工自觉 VS 系统流程决策定位:“拍脑袋”VS 数据化决策情报规划:信息孤岛 VS 财务业务一体化企业管理对财务有哪些要求?财务管理是企业管理的核心民营企业老板才是企业真正的财务总监一个优秀的企业家一定是半个财务专家老板不懂财务带来哪些问题?算不清楚账资金周转慢税务风险高成本浪费严重做事无预算财务人员管理困难财务能为企业做些什么? 钱流到哪里,财务就要管到哪里为什么老板看不懂报表[ 工具 ] 现金流量表(老板专用版)二、如何运用财富战略思维,做好公司顶层设计?1. 自然形成的公司股权架构股权架构是企业的最核心和顶层设计不懂股权架构带来的后果案例:浙江某企业的股权架构带来的后果如何进行公司股权架构设计案例:某建材公司股权架构梳理家族企业的股权架构设计案例:股权架构案例分享三、财务扩张思维如何选择?1. 财务扩张战略铁三角:收入、利润和现金2. 财务扩张策略3. 财务增长战略之平衡三角案例:三一重工和中联重科财务扩张策略如何发挥财务运营思维,提高企业效益?老板最关心的第一个指标是什么?净资产收益率企业赚钱模型是什么?净资产收益率=净利润率Ⅹ资产周转率Ⅹ权益乘数决定企业是否赚钱的三个杠杆是什么?市场杠杆、管理杠杆、财务杠杆如何实现多赚、快赚、稳赚?提升资产周转率案例:卖服装什么是企业不缺钱模型?1. 如何管理运营资金?2. 缺运营资金怎么办?3. 提高企业资金效率的方法案例:资金周转案例分享如何运用现金盈利思维,提高企业资金效率?1. 现金重要还是利润重要2. 让企业不缺钱的8大秘诀3. 提高企业资金效率的方法[ 工具 ] 资金预测表如何运用成本领先思维,实现企业降本增效?1. 成本的本质2.“量本利”思维3.  ABC 成本分析4.“边际贡献”思维[ 工具 ] 成本分析常用表格八、企业如何搞大利润?1. 搞大利润九个方法案例:医药公司并购案例分享九、管理“驾驶舱”的设计1.报表是管理者的成绩单2.报表看不懂怎么办3. 构建企业的“管理驾驶舱”4. 老板最关心的 13 个关键指标案例:某工厂的总经理“驾驶舱”案例 十、税务风险与稽查如何应对?1. 平衡财富与安全的关系2. 税收的违法责任及处罚3. 企业常见的十五大税务风险[ 工具 ] 税务风险自测表 十一、企业节税筹划如何设计?1. 多缴税和缴糊涂税2. 从偷税、避税到节税3. 节税的本质4. 节税的五大原则 5. 节税规划的十大方法 十二、财务升级与变革1 .民营企业财务管理的阶段   财务管理升级的四个要素   企业财务升级的方法   财务系统导入步骤      【课程总结与回顾】
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一、业财融合的背景与重要性

随着市场经济的发展,传统的管理模式已经无法满足企业的生存需求。原材料成本、人工成本、房租成本的上升,加之税收政策的收紧,使得企业不得不面对更为严峻的竞争环境。在这种情况下,企业需要通过利润管控和完善的财务支撑系统来提高效率、降低风险、提升决策能力,从而在市场中占据优势地位。

  • 应对市场变化:业财融合可以帮助企业快速响应市场变化,做到灵活应对。
  • 提升决策能力:通过数据化决策,企业能够更精准地把握市场趋势,制定科学的经营策略。
  • 降低财务风险:通过财务与业务的深度融合,企业能够有效识别和控制财务风险。

二、财务管理的核心定位

在业财融合的背景下,企业管理者需要具备财务规划思维。财务的定位不仅仅是简单的账务处理,而是要从多个维度进行全面的分析和管理。

1. 风险定位

企业需明确财富与安全之间的平衡,确保在追求利润的同时,不忽视财务安全。

2. 账务定位

在“AB账”的管理思想下,企业需要清晰地掌握利润来源与流向,确保财务信息的透明与准确。

3. 税务定位

面对日益严格的税收政策,企业需从“偷税”转向“避税节税”,实现合法合规的财务规划。

4. 资金定位

企业资金的流动性管理是业财融合的重要内容,资金需要通过动态管控实现高效运转。

5. 成本定位

通过系统化流程管理,减少员工的自觉依赖,提升成本控制的效率。

6. 决策定位

避免“拍脑袋”的决策方式,通过数据支撑形成科学决策,提升管理效率。

三、企业财务管理的实际应用

在业财融合的过程中,企业管理者需要充分理解财务管理在企业中的重要性。财务管理不仅仅是财务人员的职责,而是每一位管理者都应具备的核心能力。

  • 管控资金流向:企业的每一笔资金流动都需要得到有效管理,以保障资金安全与高效运作。
  • 提升财务透明度:通过加强报表管理与分析,确保所有管理者都能理解财务状况。
  • 优化资源配置:根据财务数据分析结果,合理配置企业资源,提升整体效益。

四、如何实施业财融合策略

要实现业财融合,企业需要从多个方面进行有效的策略实施:

1. 顶层设计

企业的股权架构与财务战略需要进行顶层设计,确保各项决策与企业的长期发展目标相一致。

2. 财务扩张思维

企业在追求收入、利润与现金流的平衡时,需要采用“铁三角”策略,确保财务健康。

3. 成本领先思维

通过对成本的深入分析与管理,企业可以实现降本增效,提升整体竞争力。

4. 管理驾驶舱的设计

构建企业的“管理驾驶舱”,确保管理者能够实时掌握企业的关键指标,及时做出反应。

五、应对税务风险与节税筹划

在当前的税务环境下,企业需要认真对待税务风险。通过合理的税务筹划,企业能够有效降低税负,提升利润。

  • 税务风险识别:企业需了解常见的税务风险,建立健全的税务风险管理体系。
  • 节税策略设计:从“偷税、避税”转向“节税”,运用合法手段降低税负。
  • 持续监控与评估:定期评估税务筹划效果,确保企业在合法合规的基础上实现税负最优化。

六、总结与展望

在经济环境快速变化的背景下,业财融合不仅是企业生存的必要条件,更是实现长期可持续发展的战略选择。通过提升企业财务管理水平,优化资源配置,企业能够在竞争中立于不败之地。

未来,随着市场经济的不断发展,业财融合将成为更多企业的必然选择。通过不断学习与实践,企业管理者将能够更好地把握市场机会,实现利润的最大化,确保企业的长久发展。

在这个充满挑战的时代,拥抱业财融合,企业才能在危机中寻找机遇,实现跨越式发展。

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