财务管理在民营企业中的重要性与实践策略
在中国经济经历了“改革开放”30多年高速发展后，当前正面临“低增长”的挑战。许多传统行业发展严重过剩，民营企业在这种环境下举步维艰，生存面临很大考验。为了在竞争激烈的市场中生存，提升企业的财务管理能力显得尤为重要。
【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段，当前已经进入“低增长”发展下行阶段，许多传统行业发展严重过剩，中国经济迎来百年大变局，民营企业举步维艰、面临很大的生存考验，当前需要认清时代发展趋势，顺势而为，发挥自身优势，变革创新，才能在竞争激烈的市场中生存下去。提升民企老板利润管控能力，从而提升企业核心竞争力。随着市场经济的发展，以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升，税收漏洞的空间越来越小，企业间的竞争不断加剧……企业需要进行利润管控，完善自己的财务支撑系统，以提高效率、决策支撑能力，控制风险、提高效率、降低成本、对市场变化做出快速反应，进而实施正确的财务战略，进入资本市场，引爆利润、形成跨越式发展。【课程收益】提升企业老板、股东、中高层管理者利润管控能力，从而提升企业核心竞争力。帮助企业实现资金安全、高效，风险可控，节税有方，利润倍增，为企业注入新的活力。促进企业财务与业务融合，提升企业财务管理水平，提升企业利润、降低财务风险。让企业老板、股东、中高层管理者有“大财务思维”，让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径，丰富的案例剖析和总结，利用提问、讨论、经验分享等方法，现实问题现场解决。【课程对象】老板、股东、企业中高层管理人员、财务人员【课程时间】1-2天，6小时/天（课程标准版2天）【课程大纲】一、在业财融合背景下，老板要有怎样的财务规划思维？财务的定位是什么？风险定位：财富 VS 安全账务定位：AB 账控利润 VS 一账统领税务定位：继续偷税 VS 避税节税资金定位：自然流淌 VS 动态管控成本定位：员工自觉 VS 系统流程决策定位：“拍脑袋”VS 数据化决策情报规划：信息孤岛 VS 财务业务一体化企业管理对财务有哪些要求？财务管理是企业管理的核心民营企业老板才是企业真正的财务总监一个优秀的企业家一定是半个财务专家老板不懂财务带来哪些问题？算不清楚账资金周转慢税务风险高成本浪费严重做事无预算财务人员管理困难财务能为企业做些什么？ 钱流到哪里，财务就要管到哪里为什么老板看不懂报表[ 工具 ] 现金流量表（老板专用版）二、如何运用财富战略思维，做好公司顶层设计？1. 自然形成的公司股权架构股权架构是企业的最核心和顶层设计不懂股权架构带来的后果案例：浙江某企业的股权架构带来的后果如何进行公司股权架构设计案例：某建材公司股权架构梳理家族企业的股权架构设计案例：股权架构案例分享三、财务扩张思维如何选择？1. 财务扩张战略铁三角：收入、利润和现金2. 财务扩张策略3. 财务增长战略之平衡三角案例：三一重工和中联重科财务扩张策略如何发挥财务运营思维，提高企业效益？老板最关心的第一个指标是什么？净资产收益率企业赚钱模型是什么？净资产收益率=净利润率Ⅹ资产周转率Ⅹ权益乘数决定企业是否赚钱的三个杠杆是什么？市场杠杆、管理杠杆、财务杠杆如何实现多赚、快赚、稳赚？提升资产周转率案例：卖服装什么是企业不缺钱模型？1. 如何管理运营资金？2. 缺运营资金怎么办？3. 提高企业资金效率的方法案例：资金周转案例分享如何运用现金盈利思维，提高企业资金效率？1. 现金重要还是利润重要2. 让企业不缺钱的8大秘诀3. 提高企业资金效率的方法[ 工具 ] 资金预测表如何运用成本领先思维，实现企业降本增效？1. 成本的本质2.“量本利”思维3. ABC 成本分析4.“边际贡献”思维[ 工具 ] 成本分析常用表格八、企业如何搞大利润？1. 搞大利润九个方法案例：医药公司并购案例分享九、管理“驾驶舱”的设计1．报表是管理者的成绩单2．报表看不懂怎么办3. 构建企业的“管理驾驶舱”4. 老板最关心的 13 个关键指标案例：某工厂的总经理“驾驶舱”案例 十、税务风险与稽查如何应对？1. 平衡财富与安全的关系2. 税收的违法责任及处罚3. 企业常见的十五大税务风险[ 工具 ] 税务风险自测表 十一、企业节税筹划如何设计？1. 多缴税和缴糊涂税2. 从偷税、避税到节税3. 节税的本质4. 节税的五大原则 5. 节税规划的十大方法 十二、财务升级与变革1 .民营企业财务管理的阶段 财务管理升级的四个要素 企业财务升级的方法 财务系统导入步骤 【课程总结与回顾】
一、财务管理的核心地位
财务管理是企业管理的核心。它不仅关乎企业的资金流动，还直接影响到企业的生存和发展。民营企业老板必须认清财务管理的重要性，具备“大财务思维”，以提升企业的核心竞争力。
- 风险管理：企业需要清晰地识别财富与安全之间的关系，确保资金的安全流动。
- 账务管理：正确的账务定位有助于实现利润的有效管控。
- 税务管理：合理的税务规划可以有效避免税务风险，确保企业的合法利益。
- 成本管控：通过系统流程对成本进行动态管控，提升企业的盈利能力。
- 决策支持：数据化决策能够帮助企业快速响应市场变化，做出正确的财务战略调整。
二、老板的财务规划思维
作为企业的核心决策者，老板需要具备财务规划的思维，理解财务管理的各个要素：
- 明确风险定位，平衡财富与安全的关系。
- 掌握AB账务管理，确保利润的有效控制。
- 注重税务筹划，合理避税节税。
- 优化资金流动，确保企业的资金动态管控。
- 建立科学的成本控制系统，提高企业的效益。
只有当企业老板深入理解财务管理的各个方面，才能更好地指导企业的发展方向。
三、财务扩张战略与顶层设计
为了确保企业的可持续发展，老板需要做好公司的顶层设计，尤其是在股权架构方面。合理的股权架构不仅能维护企业的稳定发展，还能为企业引入资金、优化资源配置。
- 股权架构的重要性：股权架构是企业的核心，合理的设计能够避免许多潜在的风险。
- 案例分析：通过学习成功企业的股权架构设计，避免走入误区。
四、财务扩张思维与企业效益提升
财务扩张战略可以通过以下几个方面来实现：
- 收入、利润与现金的平衡：确保企业在扩张过程中，合理控制收入、利润与现金流之间的关系。
- 财务增长模型：理解净资产收益率的构成，关注净利润率、资产周转率与权益乘数的关系。
- 市场、管理与财务杠杆：通过有效的杠杆作用，实现多赚、快赚、稳赚。
五、企业资金管理与现金流优化
企业在运营过程中，资金管理至关重要。老板需要关注现金流的管理，确保企业的资金安全与高效利用。
- 资金预测：利用资金预测表，帮助企业做好资金的流入与流出规划。
- 现金与利润的关系：明确现金流的重要性，确保企业在盈利的同时，保持充足的现金流。
- 提高资金效率：通过优化资金使用，降低企业运营成本。
六、成本领先思维的实践
企业要想在市场中占据一席之地，必须具备成本领先的思维方式。通过科学的成本控制，可以实现降本增效。
- 理解成本的本质：对成本的深入理解能够帮助企业找到降本的突破口。
- 量本利分析：通过量本利分析，找出最佳的生产与销售策略。
- ABC成本分析：实施ABC成本分析，识别高成本环节，进行针对性的改进。
七、税务风险管理与节税规划
企业在发展过程中，税务风险是不可忽视的因素。合理的税务规划能够有效降低税务风险，节约企业成本。
- 税务风险识别：了解企业常见的税务风险，进行自我评估。
- 节税策略：从偷税、避税到节税，合理运用节税的五大原则与十大方法。
八、财务升级与变革
随着市场环境的变化，企业的财务管理也需要不断升级。财务系统的导入与升级能够提升企业的管理水平。
- 财务管理的阶段：理解不同阶段的财务管理特点，制定相应的管理策略。
- 升级的方法：通过引入现代化的财务管理工具，提升财务管理的效率。
结论
在当前经济环境下，民营企业必须重视财务管理，以提升核心竞争力。通过学习和运用有效的财务管理策略，企业可以实现资金安全、高效，风险可控，节税有方，从而为企业注入新的活力。只有深入理解财务管理的各个方面，才能在市场竞争中立于不败之地。
希望通过本次培训，企业老板、股东以及中高层管理人员能够提升财务管控能力，实现利润倍增，为企业的长远发展打下坚实的基础。
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赵春国
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