业财融合助力企业高效决策与增长策略

业财融合：助力民营企业的生存与发展

在中国经济经历了三十多年的高速发展后，现阶段已经步入低增长的下行阶段。面对经济转型与市场竞争的加剧，民营企业的生存环境愈加严峻。为了应对这一局面，企业必须进行深层次的变革与创新，其中“业财融合”成为提升企业核心竞争力的重要路径。

赵春国：《破解利润“密码”》

【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段，当前已经进入“低增长”发展下行阶段，许多传统行业发展严重过剩，中国经济迎来百年大变局，民营企业举步维艰、面临很大的生存考验，当前需要认清时代发展趋势，顺势而为，发挥自身优势，变革创新，才能在竞争激烈的市场中生存下去。提升民企老板利润管控能力，从而提升企业核心竞争力。随着市场经济的发展，以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升，税收漏洞的空间越来越小，企业间的竞争不断加剧……企业需要进行利润管控，完善自己的财务支撑系统，以提高效率、决策支撑能力，控制风险、提高效率、降低成本、对市场变化做出快速反应，进而实施正确的财务战略，进入资本市场，引爆利润、形成跨越式发展。【课程收益】提升企业老板、股东、中高层管理者利润管控能力，从而提升企业核心竞争力。帮助企业实现资金安全、高效，风险可控，节税有方，利润倍增，为企业注入新的活力。促进企业财务与业务融合，提升企业财务管理水平，提升企业利润、降低财务风险。让企业老板、股东、中高层管理者有“大财务思维”，让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径，丰富的案例剖析和总结，利用提问、讨论、经验分享等方法，现实问题现场解决。【课程对象】老板、股东、企业中高层管理人员、财务人员【课程时间】1-2天，6小时/天（课程标准版2天）【课程大纲】一、在业财融合背景下，老板要有怎样的财务规划思维？财务的定位是什么？风险定位：财富 VS 安全账务定位：AB 账控利润 VS 一账统领税务定位：继续偷税 VS 避税节税资金定位：自然流淌 VS 动态管控成本定位：员工自觉 VS 系统流程决策定位：“拍脑袋”VS 数据化决策情报规划：信息孤岛 VS 财务业务一体化企业管理对财务有哪些要求？财务管理是企业管理的核心民营企业老板才是企业真正的财务总监一个优秀的企业家一定是半个财务专家老板不懂财务带来哪些问题？算不清楚账资金周转慢税务风险高成本浪费严重做事无预算财务人员管理困难财务能为企业做些什么？ 钱流到哪里，财务就要管到哪里为什么老板看不懂报表[ 工具 ] 现金流量表（老板专用版）二、如何运用财富战略思维，做好公司顶层设计？1. 自然形成的公司股权架构股权架构是企业的最核心和顶层设计不懂股权架构带来的后果案例：浙江某企业的股权架构带来的后果如何进行公司股权架构设计案例：某建材公司股权架构梳理家族企业的股权架构设计案例：股权架构案例分享三、财务扩张思维如何选择？1. 财务扩张战略铁三角：收入、利润和现金2. 财务扩张策略3. 财务增长战略之平衡三角案例：三一重工和中联重科财务扩张策略如何发挥财务运营思维，提高企业效益？老板最关心的第一个指标是什么？净资产收益率企业赚钱模型是什么？净资产收益率=净利润率Ⅹ资产周转率Ⅹ权益乘数决定企业是否赚钱的三个杠杆是什么？市场杠杆、管理杠杆、财务杠杆如何实现多赚、快赚、稳赚？提升资产周转率案例：卖服装什么是企业不缺钱模型？1. 如何管理运营资金？2. 缺运营资金怎么办？3. 提高企业资金效率的方法案例：资金周转案例分享如何运用现金盈利思维，提高企业资金效率？1. 现金重要还是利润重要2. 让企业不缺钱的8大秘诀3. 提高企业资金效率的方法[ 工具 ] 资金预测表如何运用成本领先思维，实现企业降本增效？1. 成本的本质2.“量本利”思维3.  ABC 成本分析4.“边际贡献”思维[ 工具 ] 成本分析常用表格八、企业如何搞大利润？1. 搞大利润九个方法案例：医药公司并购案例分享九、管理“驾驶舱”的设计1．报表是管理者的成绩单2．报表看不懂怎么办3. 构建企业的“管理驾驶舱”4. 老板最关心的 13 个关键指标案例：某工厂的总经理“驾驶舱”案例 十、税务风险与稽查如何应对？1. 平衡财富与安全的关系2. 税收的违法责任及处罚3. 企业常见的十五大税务风险[ 工具 ] 税务风险自测表 十一、企业节税筹划如何设计？1. 多缴税和缴糊涂税2. 从偷税、避税到节税3. 节税的本质4. 节税的五大原则 5. 节税规划的十大方法 十二、财务升级与变革1 .民营企业财务管理的阶段   财务管理升级的四个要素   企业财务升级的方法   财务系统导入步骤      【课程总结与回顾】

赵春国 培训咨询

一、业财融合的背景与重要性

中国经济的“百年大变局”不仅带来了挑战，也为民营企业提供了新的机遇。传统行业的发展过剩，迫使企业不得不重新审视自身的管理模式。在这样的背景下，提升企业的利润管控能力，成为每位民营企业老板必须面对的任务。

• 市场经济的变化：原材料、人工成本及房租成本的不断上升，导致企业经营压力加大。
• 竞争加剧：税收漏洞的空间缩小，企业间竞争愈发激烈，利润空间被不断挤压。
• 决策能力的提升：企业需要在快速变化的市场中做出及时的决策，业财融合正是实现这一目标的关键。

通过业财融合，企业能够更好地应对风险，提高效率，降低成本，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地。

二、业财融合的实施路径

实施业财融合的过程，可以从以下几个方面进行探讨：

1. 财务规划思维的转变

在业财融合的背景下，企业老板需要具备一种新的财务规划思维，明确财务的定位及其对企业管理的要求：

• 风险定位: 关注财富与安全的平衡。
• 账务定位: 从AB账到一账统领，清晰掌握企业的财务状况。
• 税务定位: 从偷税、避税到节税，合理合法地进行税务筹划。
• 资金定位: 实现动态管控，确保资金的有效流动。
• 成本定位: 建立系统化的成本控制流程，提高员工的自觉性。
• 决策定位: 从“拍脑袋”决策转变为数据化决策，提升决策的科学性。

2. 顶层设计与股权架构的优化

企业的股权架构是其核心与顶层设计，合理的股权架构能够有效促进企业的长远发展。设计股权架构时，企业应考虑以下几个方面：

• 分析当前股权架构的优劣，避免因股权架构不合理导致的管理混乱。
• 借鉴成功案例，优化股权结构设计，确保各方利益的平衡。
• 特别是在家族企业中，合理规划股权传承，避免因家族纷争影响企业发展。

3. 财务扩张思维的应用

企业在扩张过程中，必须关注收入、利润与现金流的平衡。制定财务扩张策略时，可以考虑以下几个方面：

• 明确企业的财务增长战略，确保在扩张过程中不影响企业的资金流动与盈利能力。
• 运用市场杠杆、管理杠杆和财务杠杆，提升企业的净资产收益率。
• 关注现金流管理，确保企业在扩张过程中不会出现资金链断裂的风险。

三、如何提升企业的利润管控能力

在业财融合的过程中，提升企业的利润管控能力至关重要。企业可以通过以下方法实现这一目标：

1. 现金盈利思维的培养

企业应关注现金流的重要性，理解现金与利润之间的关系。为此，企业可以采取以下措施：

• 建立现金流预测机制，及时掌握现金流状况。
• 制定合理的应收账款管理政策，减少坏账损失。
• 关注运营资金的管理，提高资金使用效率。

2. 成本控制与效益提升

通过运用成本领先思维，企业可以实现降本增效。具体措施包括：

• 分析成本的本质，明确不同成本的构成与影响。
• 借助ABC成本分析，识别高成本项目并进行优化。
• 采用边际贡献思维，评估不同产品的盈利能力，优化产品组合。

3. 管理“驾驶舱”的设计

构建企业的“管理驾驶舱”，帮助管理者及时掌握企业的运营状况。关键指标的监控包括：

• 净资产收益率、资产周转率等核心财务指标。
• 销售收入、毛利率等运营指标。
• 现金流量、应收账款周转等流动性指标。

四、税务风险管理与节税策略

在业财融合的过程中，有效的税务风险管理与节税策略能够为企业节省大量成本。企业应注意以下几点：

• 明确税务风险的来源，建立风险预警机制。
• 从偷税、避税到节税，合理进行税务筹划，确保合规性。
• 制定节税的五大原则，帮助企业合法降低税负。

总结

在当前经济形势下，业财融合不仅是民营企业应对市场挑战的重要手段，也是提升企业核心竞争力的必要途径。通过财务规划思维的转变、股权架构的优化、财务扩张策略的实施及税务风险管理，企业能够实现更高效的管理与运营。

通过本次培训，企业老板及管理人员将会获得更深入的理解与实践经验，提升对财务管理的认知，从而在竞争激烈的市场中立于不败之地，为企业的可持续发展注入新的活力。