提升面谈沟通逻辑的五大技巧与方法

面谈沟通逻辑：在共同富裕背景下的财富管理策略

随着中央财经委员会第十次会议对共同富裕标准的进一步明确，高净值客户在财富管理方面的需求和思考愈发迫切。在这一背景下，如何有效地与客户进行面谈沟通，成为金融从业者必须掌握的一项关键技能。本文将深入探讨面谈沟通逻辑，并结合课程内容，帮助读者理解在共同富裕的框架下，如何优化财富管理策略，提升大额保单成交能力。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

共同富裕的内涵与影响

共同富裕不仅是一个经济概念，更是社会发展的重要目标。它旨在通过合理分配财富，缩小贫富差距，实现全体人民的共同发展。以下是共同富裕的一些核心要点：

• 高质量发展：实现经济的可持续增长，注重生态环境的保护。
• 财富分配：明确三次分配理论，促进收入分配的公平性。
• 社会保障：完善社会保障体系，提高人民的生活水平。

在这一大背景下，高净值客户的财富管理策略必须进行调整，以应对未来可能出现的风险与挑战。面谈沟通的逻辑正是在这一过程中显得尤为重要，它不仅关乎销售技巧，更涉及到对客户需求的深刻理解。

面谈沟通的核心逻辑

有效的面谈沟通逻辑，首先需要理解客户的真实需求，尤其是在共同富裕的背景下。高净值客户常常面临复杂的财产管理和继承问题，因此，沟通的重点应放在以下几个方面：

• 倾听与理解：通过有效的倾听，了解客户的财务状况、家庭结构及其对财富传承的期望。
• 专业知识的运用：深入理解《民法典》中关于财产继承的法律知识，能够为客户提供专业的建议。
• 情感共鸣：在沟通中通过共情，建立与客户的信任关系，使其愿意分享更多的个人背景和需求。

这种沟通逻辑不仅有助于客户在财富管理方面做出明智的决策，也为金融从业者提供了更为精准的服务依据。

共同富裕下的财富管理策略

在共同富裕的框架下，高净值客户的财富管理策略需要兼顾保全与传承。以下是几种策略的具体分析：

1. 财富传承规划

财富传承是高净值客户面临的重要问题之一。在共同富裕的背景下，客户需要认识到财富传承不仅是经济问题，更是家庭价值观的延续。通过面谈沟通，可以引导客户思考以下几个方面：

• 明确继承人：探讨代位继承人范围的扩大，帮助客户制定合理的继承方案。
• 遗嘱的形式：讨论遗嘱的六种形式，帮助客户选择最适合的方式来表达其意愿。
• 遗产税的预判：在未来可能面临的遗产税问题上，提前做好规划，以避免不必要的损失。

2. 大额保单的价值

在财富管理中，大额保单不仅是一种保障工具，更是一种财富传承的有效方式。面谈中可以强调以下几点：

• 保单的灵活性：大额保单可以根据客户的需求进行定制，提供多样化的保障和收益。
• 政策支持：共同富裕背景下，国家对于保险行业的支持政策，能够为客户带来更多的投资机会。
• 风险规避：通过大额保单的设计，可以有效降低客户在财富传承过程中的风险。

3. 房地产税改革的应对

房地产税的改革是当前经济环境中的一大热点，高净值客户应当对此进行充分的了解和准备。在面谈中，可以探讨：

• 试点政策的影响：分析重庆和上海的房地产税试点政策，帮助客户预判其对个人资产的影响。
• 资产配置的调整：在税收政策变动的背景下，调整客户的资产配置策略，以实现财富的保全。

面谈沟通话术的运用

在实际的面谈中，沟通话术的运用至关重要。以下是一些实用的面谈沟通话术示例：

• 引导性提问：如“您对未来财富的传承有什么想法？”能够有效引导客户分享其真实想法。
• 专业知识分享：可以说“根据《民法典》，代位继承人的范围有了新的变化，这可能会影响您的财富规划。”
• 情感共鸣：例如“我理解您对家庭的重视，财富传承不仅是物质的延续，也关乎家族的价值观。”

通过这些话术，可以更好地与客户建立信任关系，进而推动财富管理的成功实施。

总结

在共同富裕的大背景下，高净值客户的财富管理面临新的挑战和机遇。通过掌握面谈沟通的逻辑，金融从业者能够更有效地识别客户需求，提供专业、个性化的财富管理服务。强化大额保单成交能力，提升客户的满意度与信任感，是实现共同富裕目标的重要步骤。未来的财富管理，必将是在沟通中不断演进与完善的过程。

希望本文能够为相关从业人员提供有益的参考，帮助其在面谈沟通中取得更好的效果，实现财富的保全与传承。