提升面谈沟通逻辑的技巧与策略解析

面谈沟通逻辑：高净值客户财富管理的全新视角

在当今社会，财富管理已成为高净值客户的一个重要关注点。中央财经委员会第十次会议提出的共同富裕标准，给财富管理领域带来了新的机遇和挑战。本文将深入探讨面谈沟通逻辑，帮助财富管理专业人士更好地服务高净值客户，提升大额保单成交能力。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

共同富裕的背景与财富管理的重要性

共同富裕的理念，不仅是社会公平的追求，更是对财富分配合理性的深刻反思。在这一背景下，高净值客户面临着如何有效管理和传承财富的重大课题。房地产税改革、金税四期的实施等政策变动，都将深刻影响财富管理的策略与方法。

• 共同富裕的底层逻辑

共同富裕不仅仅是经济指标的提升，更是社会结构的优化。高净值客户需要理解这一理论背后的深意，以便在财富管理中做好相应的调整。

• 法律知识的普及

《民法典》对财产继承的规定，尤其是代位继承人范围的扩大和遗嘱形式的多样化，为高净值客户的财富传承提供了更多的法律保障。

• 税务政策的影响

随着金税四期的实施，税务管理将更加严密，企业及个人的纳税信用监控将成为财富管理中不可忽视的因素。

培训课程的价值与收益

通过本次培训，学员将系统学习高净值客户面谈沟通逻辑，掌握以下要点：

• 理解共同富裕的标准，明确其对财富管理的影响。
• 学习《民法典》关于财产继承的法律知识，增强客户面谈时的专业性。
• 掌握房地产税改革及金税四期的相关知识，为客户提供前瞻性的财富管理策略。
• 掌握高客财富管理的沟通思路，提升面谈的有效性与成交率。

财富保全与传承的沟通逻辑

在共同富裕的背景下，高净值客户的财富管理不仅仅是保全财富，更是传承财富。面谈沟通中，需要重点关注以下几个方面：

• 财富传承的必要性

客户需要认识到，财富传承不仅是金钱的传递，更是价值观和生活方式的延续。

• 制定个性化的财富传承计划

通过深入了解客户的家庭结构、价值观和未来规划，帮助客户制定个性化的财富传承方案。

• 大额保单的优势

大额保单不仅能有效规避税务风险，还能为客户提供稳定的财富传承渠道。

高净值客户面谈的技巧与话术

在进行高净值客户面谈时，沟通技巧至关重要。以下是一些实用的面谈沟通话术和技巧，帮助销售人员在面谈中更好地与客户建立信任关系：

• 建立信任

在面谈开始时，可以通过简单的寒暄和对客户背景的了解，迅速建立信任感。

• 倾听客户需求

面谈中要注重倾听，了解客户的真实需求和困惑，才能更有针对性地提供解决方案。

• 提供专业知识

通过分享《民法典》及税务政策变化等专业知识，增强客户对你的信任与依赖。

• 使用数据支持论点

在讨论财富管理方案时，使用数据及案例支持你的建议，提升说服力。

面谈后的跟进与服务提升

面谈仅仅是财富管理的开始，后续的跟进与服务同样重要。通过有效的后续沟通，可以增强客户的忠诚度，提升成交率：

• 定期回访

定期与客户保持联系，了解他们的最新需求与变化，提供个性化的服务。

• 提供市场动态信息

定期向客户提供市场动态及政策变动信息，帮助他们及时调整财富管理策略。

• 建立长期关系

通过持续的关注与服务，建立与客户的长期关系，提升客户的信任感和满意度。

总结

在共同富裕的背景下，高净值客户的财富管理面临新的挑战与机遇。通过掌握面谈沟通逻辑，保险公司销售人员、银行理财经理和财富公司理财师能够更好地服务客户，提升财富管理的专业性与有效性。只有通过持续的学习与实践，才能在这一快速变化的环境中立于不败之地。

希望本文能为从事财富管理的专业人士提供有益的思考与实践指导，帮助他们在面谈中更好地沟通与成交，实现客户财富的保全与传承。