面谈沟通逻辑：提升沟通效率的关键技巧

面谈沟通逻辑：在共同富裕背景下的财富管理

在当今社会，财富管理已成为高净值客户面临的重要课题。特别是在中央财经委员会第十次会议之后，共同富裕的理念日益深入人心，这一政策的实施引发了高净值客户对财富管理策略的重新思考。为了帮助相关从业者更好地与客户沟通，理解其需求，本课程特别强调了高净值客户的面谈沟通逻辑，旨在提升大额保单的成交能力。本文将围绕这一主题进行深入探讨。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

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共同富裕的背景与财富管理的挑战

共同富裕的理念不仅是一个经济目标，更是一个社会责任。在这一大背景下，财富管理面临着诸多挑战。高净值客户不仅需要关注自身财富的保全，还需考虑财富的传承与增值。在进行有效的财富管理之前，了解共同富裕的标准及其底层逻辑显得尤为重要。

• 共同富裕的标准：共同富裕意味着更公平的财富分配，这将直接影响高净值客户的投资和财务规划。
• 财富管理策略的调整：高净值客户需要根据政策变化和市场动向，及时调整财富管理策略，以规避潜在风险。
• 法律知识的掌握：了解《民法典》中关于财产继承的法律知识，可以帮助客户更好地进行财富传承规划。

面谈沟通的基本原则

在财富管理领域，成功的面谈沟通不仅依赖于专业知识和技能，更需要良好的沟通技巧。以下是面谈沟通的基本原则：

• 倾听客户需求：倾听是沟通的关键，通过了解客户的真实需求，才能提供最合适的财富管理方案。
• 建立信任关系：高净值客户往往对财务顾问有较高的信任要求，建立信任关系是成功沟通的基础。
• 提供专业建议：根据客户的需求和市场情况，提供专业的财富管理建议，使客户感受到专业性和可靠性。

财富传承的沟通逻辑

财富传承是高净值客户面谈沟通中的重要话题。在共同富裕的背景下，财富传承不仅仅是对财产的简单转移，更是一种责任和使命。以下是进行财富传承沟通时需要注意的几个方面：

• 明确遗产分配方案：在沟通中，需帮助客户明确遗产分配的具体方案，包括代位继承人的范围及遗嘱的形式。
• 关注法律风险：解读《民法典》中关于遗嘱的六种形式，帮助客户规避法律风险，确保财富的顺利传承。
• 引入遗产税的概念：随着遗产税的呼之欲出，客户需提前规划遗产，以减少税务负担。

房地产税改革对财富管理的影响

房地产是高净值客户财富的重要组成部分，而房地产税改革将对财富管理产生深远影响。以下是房地产税改革的几个关键点：

• 试点城市的政策分析：如重庆和上海的房地产税试点政策，将可能成为全国范围内推广的基础。
• 土地出让金新政：土地出让金的改革将影响房地产的投资回报率，客户需密切关注政策变化。
• 信息共享机制：税务部门与自然资源部门的信息共享将提高税务征管的透明度，对客户的财富管理提出了更高的要求。

金税四期的影响

金税四期的实施标志着税务征管的进一步升级，这对企业和个人的纳税信用监控产生了重要影响。以下是金税四期带来的主要变化：

• 企业监控的加强：金税四期通过监控空壳及虚假企业，确保税务环境的健康，从而保护合法经营者的利益。
• 个人身份监控：自然人身份的监控将使得财富管理更为复杂，客户需关注自身的纳税信用。
• 税务规划的重要性：面对日益严格的税务监管，客户需要提前进行税务规划，以应对未来可能的挑战。

高净值客户的面谈技巧

在共同富裕背景下，高净值客户财富管理的面谈技巧尤为重要。以下是几个实用的面谈技巧：

• 运用沟通话术：学会运用专业的沟通话术，使客户感受到专业性和可信赖性。
• 案例分析：通过成功案例分析，帮助客户理解财富管理的价值和必要性。
• 模拟演练：进行面谈模拟演练，提升销售人员的应变能力和沟通技巧。

总结

在共同富裕的背景下，高净值客户的财富管理面临着复杂的挑战与机遇。通过有效的面谈沟通逻辑，财富管理从业者能够更好地理解客户的需求，提供专业的建议与解决方案。课程所涵盖的内容，不仅帮助学员了解政策背景、法律知识和市场动态，更重要的是提升了他们的沟通能力和销售技巧，使其在日常工作中能够游刃有余。未来的财富管理将更加注重人与人之间的信任与沟通，只有通过深入的了解与交流，才能实现客户与顾问之间的共赢。