掌握面谈沟通逻辑提升职场竞争力

面谈沟通逻辑：高净值客户财富管理的有效策略

在共同富裕的背景下，财富管理已成为高净值客户面临的重要课题。为应对这一挑战，掌握有效的面谈沟通逻辑至关重要。本文将结合培训课程内容，深入探讨高净值客户财富管理的面谈沟通逻辑，帮助金融从业者提升与客户的沟通能力，以便更好地满足高净值客户的需求。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

共同富裕的标准与底层逻辑

中央财经委员会第十次会议明确了共同富裕的标准，强调高质量发展和共同富裕示范区的建设。这一政策背景下，高净值客户对财富管理的思考方式发生了深刻变化。理解共同富裕的底层逻辑，有助于金融从业者在面谈中更好地与客户沟通。

• 共同富裕的概念：共同富裕不仅是财富的均等分配，更是全社会共同发展的理念。高净值客户在追求个人财富增值的同时，也需关注社会责任。
• 财富管理的变革：随着共同富裕的推进，传统的财富管理模式面临挑战，理财师需及时调整策略，以适应新的市场需求。

《民法典》与财富传承

《民法典》的实施为财富传承提供了新的法律框架。高净值客户在进行财富管理时，了解相关法律知识尤为重要。以下是与财富传承相关的几个关键点：

• 代位继承人范围扩大：《民法典》扩大了代位继承人的范围，使得财富传承的灵活性增强。
• 遗嘱形式的多样化：遗嘱的六种形式为高净值客户提供了更多选择，提升了财富传承的效率。
• 遗产税的潜在影响：遗产税的引入可能会对财富传承产生重要影响，客户需提前规划以规避税务风险。

房地产税改革的影响

房地产税改革正在逐步推进，尤其是在两大直辖市的试点中显现出成效。金融从业者在与高净值客户沟通时，应关注以下几点：

• 房地产税试点政策：重庆和上海的房地产税试点政策为客户提供了参考，也推动了市场的变化。
• 税务信息共享：税务部门与自然资源部门的信息共享将提升税务征管的效率，客户需对此保持警惕。

金税四期的变化

金税四期的实施对税务征管带来了显著变化，为高净值客户的财富管理提供了新的思路。关键变化包括：

• 税务监控的加强：金税四期加强了对企业与个人的纳税信用监控，金融从业者应帮助客户理解这一变化对其财富管理的影响。
• 虚假企业的监控：对空壳和虚假企业的监控将促进市场的透明度，降低客户的税务风险。

高净值客户财富管理的面谈技巧

在共同富裕的背景下，与高净值客户进行有效的财富管理面谈，需要掌握一系列沟通技巧。这些技巧不仅能帮助金融从业者更好地了解客户需求，还能提升成交率。以下是一些实用的面谈技巧：

• 建立信任关系：高净值客户通常对金融从业者的专业能力和诚信度有较高的要求，建立信任关系是成功沟通的基础。
• 倾听客户需求：有效的沟通不仅是表达，更是倾听。了解客户的真实需求和关注点，有助于提供更具针对性的建议。
• 清晰表达价值：在介绍产品或服务时，务必清晰地表达其价值，帮助客户理解为何选择你的方案。
• 应对异议的能力：在面谈中，客户可能会提出异议或疑虑，准备好应对策略，能够有效化解客户的担忧。

面谈沟通话术解析与演练

面谈沟通话术的高效运用是提升成交能力的关键。以下是一些建议的话术示例，可供金融从业者在实际沟通中参考：

• 开场白：“感谢您抽出时间与我见面，我非常期待能够帮助您实现财富的有效管理。”
• 询问客户需求：“在当前的经济环境下，您对财富管理有哪些特别的关注或需求？”
• 介绍方案：“根据我们的讨论，我为您准备了一个定制的财务规划方案，能够有效应对您提到的风险。”
• 总结与行动：“如果您对我们的方案感兴趣，我们可以进一步讨论具体的实施步骤。”

总结与展望

面谈沟通逻辑在高净值客户财富管理中扮演着重要角色。通过掌握共同富裕的政策背景、法律知识、税务改革动态及有效的沟通技巧，金融从业者能够更好地服务于高净值客户，帮助他们实现财富的保全与增值。

在未来的财富管理领域，金融从业者需不断学习与适应新的市场变化，提升自身的专业素养与沟通能力，以应对不断变化的客户需求和市场环境。只有这样，才能在共同富裕的时代背景下，真正为客户提供高质量的财富管理服务。