孙素丹：资管新规后，资产配置实战策

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：各银行的各岗位

课程背景：

历经3年过渡期，“资管新规”在2021年底终落地。资管行业逐渐打破刚性兑付，有助于市场形成优胜劣汰的机制，对推动我国金融业迈向高质量发展具有重要意义。经过3年过渡期，资管行业成功“瘦身”，轻装上阵重新出发。在新的制度框架确立以后，放眼未来，居民财富结构面临转型：个人及家庭配置从实物资产向金融资产转移，资产配置方式从单一走向多元化，组合投资是居民资产配置的大趋势，居民的资产配置方式将更依赖专业的金融机构和财富顾问。

课程收益：

● 掌握资管新规后，对于资管行业发展的影响

● 掌握资管新规后，对于居民资产配置的影响

● 掌握资产配置的核心理论与关键配置策略法

● 掌握存款基金和保险产品的实战营销配置策

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：各银行的各岗位

课程方式：主题讲授+案例分析+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示

课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题

课程附加值：

这是一堂最新的与时俱进且实用的课程。

说本课最新是因为课程中有大量开阔视野，创新思维的观点

更有最实践的可落地的行动计划。

课程大纲

第一讲：资管新规收官与中国资产管理行业的再出发

一、新的金融制度框架如何推动中国资管行业价值链的转型升级

1.资产与投资互驱互动，资管行业上游关键词是“扩容

2.资管新规收官之年，资管行业中游关键词是“调整”

3.销售突破与需求扩张，资管行业下游锚定“升级”

二、梳理资管转型5年来的内在逻辑与发展趋势

1.2017年是行业转型开启之年

2.2018年是资管新规落地之年

3.2019年是持续平稳推进之年

4.2020年是监管图谱完善之年

5.2021年是资管新规过渡期收官之年

三、个人投资者的投资情绪、投资行为与收益分化

1.基金投资者显著增多，收益分布优于股票

2.投资者对银行理财产品收益存在高于风险偏好的预期

3.年长投资者更倾向于维持现有的投资比例

第二讲：资产配置理论解析与投资实战策略

一、资产配置的“散”与“聚”

1.现代投资组合理论

2.风险评价理论

3.资产配置的决策流程

二、资产配置的抽屉模型深度分析

1.财富管理的目标

2.产品的三属性

3.好产品之困惑

三、资产配置的“舍”与“得”

1.有一种收益是“假收益”

2.有一种收益是“确定性”

四、资产配置的黄金策略

1.投资组合保险策略

2.风险平价策略与全天候策略

3.关注宏观经济周期的配置策略

4.目标型配置策略

五、资产配置的投资工具

1.再平衡：市场波动时，怎样调整投资组合

2.“四笔钱”：以财富管理视角做长期投资

3.投资趋势：股灾与大跌有可能躲过吗

4.量化对冲：旱涝保收的基金产品选择

5.固收+：理财产品净值化转型的稳健选择

6.网络交易法：市场小幅波动时如何取得收益

第三讲：“八源五略”——助您实现存款营销月月红

一、存款利率改革的挑战与机遇

1.相关政策解读

2.扩规模VS降成本

二、存款营销的新行动计划

1.冬春增量，夏秋控价

2.大户增量，小户控价

3.两个增加，一个降低

4.大钱配置，小钱快销

互动学习：如何压降高成本存款

三、活期存款的八大来源

1.活期账户升级

2.交易账户绑定

3.商户结算资金

4.批量代发资金

5.代扣代缴资金

6.资产业务还款

7.三方存管资金

8.产品互动转化

四、行外吸存黄金五攻略

1.从存量中来

2.破零加一

3.经典话术

4.整合营销利率敏感与不敏感型客户

5.吸引行外理财

第四讲：勇敢的心——逆势财富管理之基金保险营销策略

一、近期市场行情分析

二、典型客群基金销售心理障碍分析

1.无基金投资经验的客户

2.有一定基金投资经验的客户

3.基金投资经验很丰富的客户

三、基金营销的商机建立

1.长期交往建立信任 + 适时推荐 = 成功销售

2.分行多媒体宣传 + 积极营销 = 成功销售

3.收益喜悦的传播 + 身边亲近的人 = 拓展销售

4.小额投资获利 + 谨慎有钱人 = 潜力销售

四、图强：保险产品的细分

1.概括讲解保险产品细分阶梯图

2.从趸交到期缴的营销升级之路

3.健康险的“应急账户”展示模型

4.理财型保险产品的营销逻辑

五、会干：主打保险产品营销策略分析

1.保险产品的营销常见的客户异议处理方法

2.保险产品营销典型面谈场景沟通策略分析

3.保险产品的主题营销沙龙活动黄金策划法

彩蛋：线上营销工具大礼包