张罗群：基金营销——家庭投资组合与基金配置

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课程概要

培训时长 : 2天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 基金营销

课程编号 : 2612

联系老师

银行业

适用对象

财富顾问、理财经理、投资顾问

课程介绍

课程时间：2天、6小时/天

课程对象：财富顾问、理财经理、投资顾问

课程背景：

随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金，逐渐成为家庭资产配置中追求超额收益的首选投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、行业解读难、项目讲解难等诸多问题，该课程将提升财富管理顾问在权益类产品分析、解读、营销、服务、路演等权益类产品资产配置能力。

课程收益：

● 业绩：促进金融机构基金产品产能提升。

● 场景：多个营销场景基金产品营销案例分析。

● 专业：能够为客户制作基金投资管理方案与基金健诊服务。

课程时间：2天、6小时/天

课程对象：财富顾问、理财经理、投资顾问

课程人数：20～40人

课程形式：讲授+案例+研讨+训练

课程工具：

工具一：家庭基金健诊模版

工具二：基金营销推荐模型

工具三：家庭基金配置模型

课程大纲

第一进：宏观环境与基金配置

一、危疾变化下的基金投资

1. 从盲目投资到投资管理

2. 从基金定投到策略定投

3. 从基金购买到策略组合

二、宏观趋势分析与基金投资

研讨：为什么权益投资会赔钱？

1. 宏观趋势分析指标与分析逻辑

案例：投资经理G操盘过程

三、疫后时代的基金理财优势

1. 专业优势：从个人投资到专业委托理财转型

2. 技术优势：人工智能投顾对基金投资的影响

3. 风控优势：从行为数据了解优质资产

第二进：家庭基金配置基础知识

一、基金产品分类与底层解析

1. 以通道思维理解基金投资

2. 基金产品分类与底层设计

3. 基金投资甄选关键指标

二、财富生命周期与基金配置策略

1. 家庭财富管理生命周期

2. 生命周期与投资策略

3. 生命周期与基金组合

三、家庭风险偏好与基金组合策略

1. 家庭风险偏好测评分析

2. 家庭风险承受测评分析

3. 不同风险家庭基金配置策略

第三讲：基金投资咨询服务流程

步骤一：改观客户投资理念

模型：帆船图与水库图

演练：图形绘制与客户观念沟通

步骤二：客户家庭风险评估

模型：风险评估与基金配置

演练：家庭风险与基金配置比率

步骤三：模型讲解组合推荐

模型：标准普尔与基金组合

演练：图形绘制与基金类型

步骤四：定期定额稳步增值

模型：定投管理微笑曲线

演练：图形绘制与额度确认

步骤五：代销基金产品推荐

模型：代销基金产品MFICP推荐逻辑

演练：基金产品MFICP推荐逻辑应用

步骤六：投资异议处理模型

模型：美林时钟与基金投资

演练：美林时钟讲解运用

步骤七：家庭基金健诊服务

工具：家庭基金投资组合管理

案例：L女士家庭基金投资组合管理

演练：自有关键客群基金投资组合管理

第四讲：机构代销基金产品价值分析

一、公募基金（偏股型）分析与甄选逻辑

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

演练：自有基金产品分析

二、公募基金（偏债型）分析与甄选逻辑

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

演练：自有基金产品分析

三、私募基金分析与甄选逻辑

1. 私募产品底层资产解析与评估

2. 机构现有私募产品底层资产解析

演练：机构现有私募产品分析

第五讲：机构代销基金产品营销技术

步骤一：宏观趋势与产业板块亮点提炼

案例：机构代销基金产品宏观环境分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤二：基金管理团队背景与亮点提炼

案例：代销基金产品管理团队分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤三：基金投资管理与策略亮点提炼

案例：机构代销基金产品投资策略分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤四：基金投资标的与资讯亮点提炼

案例：机构代销基金产品投资标的分析

演练：机构自有代销基金产品分析

步骤五：机构代销基金亮点与风险组合

案例：代销基金亮点组合与话术提炼

演练：机构自有代销基金产品话术提炼

第六讲：基金产品路演营销技术

一、基金产品空中沙龙路演训练

演练：学员自选空中沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代

二、基金产品线下沙龙路演训练

演练：学员自选线下沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代

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• 张罗群：年金制胜——商业年金专业营销训练营: 课程时间：2天、6小时/天课程对象：财富顾问、理财经理、保险顾问课程背景：随着中国经济的发展，子女教育、品质退休、原生家庭、婚姻安全、家企经营等系列问题已经成为大众富裕家庭最为关注的社会话题。如何通过商业年金配置与架构设计构建家庭财富管理的安全防火墙？该课程通过对宏观环境、金融市场、客户经营、产品设计的全面讲解，让学员清晰认知商业年金在家庭财富管理中的价值与功用，并结合常见业务场景开展实务训练，全面提升学员商业年金专业营销力。课程收益：● 业绩：促进金融机构商业年金产品营销产能提升。● 专业：为客户提供教育、退休、风险隔离等专业事务性服务。● 工具：商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代。课程时间：2天、6小时/天课程对象：财富顾问、理财经理、保险顾问课程人数：20～40人课程形式：讲授+案例+研讨+训练+桌牌模拟课程工具：工具一：商业年金模型卡牌工具二：商业年金思维画布工具三：商业年金营销脚本课程大纲第一讲：商业年金与客户经营一、商业年金营销价值与营销误区1. 商业年金与金融行销价值2. 常见商业年金营销误区3. 商业年金客户经营画布二、商业年金的形态、意义、功用1. 商业年金产品设计形态2. 商业年金发展历程与产品创新商业年金基于财富管理的意义三、家庭财富生命周期与年金配置1. 家庭财富管理生命周期2. 财富生命周期与年金产品3. 不同财富生命周期的年金配置总结：以财富管理视角使财富顾问清晰认知商业年金产品价值与功能，明晰该类产品在财富管理市场的目标人群与配置价值第二讲：工薪/中产客群商业年金专业营销技术一、理财账户：家庭理财账户与年金价值1. 消亡中优秀的家庭理财习惯2. 商业年金与家庭理财账户建立训练：商业年金与家庭理财习惯二、有效储蓄：商业年金有效释放家庭冰山储蓄案例：家庭现金流管理尬局问题：家庭有效储蓄之难解决：商业年金助力家庭有效储蓄三、子女教育：规避教育金存续风险1. 子女教育规划的刚性需求案例：某家庭子女教育金储蓄与规划训练：子女教育规划与商业年金配置四、社保年金：美晚生活、今生无忧1. 我国现有养老体制与社保替代率案例：某家庭退休储蓄与规划训练：家庭社保体检与商业年金配置第三讲：大众富裕客群商业年金专业营销技术一、退休管理：别让财富成为养老的负担1. 富裕家庭退休管理难题案例：某家庭全方位退休管理规划训练：退休管理与商业年金架构设计二、职业风险：构建职业转型的资金池1. 三期叠加的中年危机案例：家庭核心竞争力构建训练：商业年金有效促进家庭事业转型三、金融房产：房产调控与长效资产配置1. 房产调控的决心与国策案例：从实体房产到金融房产训练：商业年金金融房产配置模型四、原生家庭：认知不变、安家之难1. 城市化进程导致的原生态家庭兴起案例：安家中的原生态家庭之困训练：商业年金有效规避原生态家庭风险第四讲：企业主客群商业年金专业营销技术一、跨境配置：海外资产配置、年金先行1. 全球资产配置趋势：跨国别、跨代际、跨资产案例：商业年金与全球资产配置训练：客户海外资产配置组合二、亲友援助：救急不就穷、把救助变成援助1. 企业主家庭亲友援助之难案例：将援助变成财富生态训练：企业主亲友援助架构设计三、投资安全：暴雷不断、风险不断1. 大众富裕家庭的财富风险案例：商业年金+权益投资训练：商业年金投资杠杆图四、资产配置：中场年金、防守与进攻1. 危局叠加的家庭财富风险案例：构建中场资产配置训练：CMS商业年金配置模型五、家企隔离：家企经营、风险为先1. 创业维艰、家企之忧案例：商业年金与家企隔离风险训练：家企隔离风险模型应用第五讲：商业年金移动经营技术一、中国富裕家庭现状及年金市场分析1. 客户：新中产阶级白皮书数据解读2. 产品：中国商业年金市场发展趋势研判3. 配置：新中产家庭资产配置策略研究报告二、经营篇——商业年金客户经营技术1. 以家庭为单位的商业年金经营技术2. 以微信为生态的商业年金经营技术3. 以社交为核心的商业年金经营技术三、案例篇——商业年金移动经营案例库案例一：从子女出生到教育年金配置的经营流程案例二：从子女独立到退休年金配置的经营流程案例三：从陌生社群到企业主商业年金配置流程第六讲：商业年金客户活动经营一、商业年金客户活动常见类型1. 教育类：子女财商教育与父母财商教育2. 养老类：品质退休风险与慈善义工活动3. 宏观类：宏观经济分析与商业年金价值4. 风险类：家庭风险检视与商业年金配置二、小型商业年金理财沙龙策划与实施1. 商业年金活动策划与实施工具：商业年金活动策划表训练：商业年金私享活动策划三、商业年金客户活动案例与操作手册案例一：教育类商业年金沙龙案例与操作手册案例二：养老类商业年金沙龙案例与操作手册案例三：宏观类商业年金沙龙案例与操作手册案例四：风险类商业年金沙龙案例与操作手册第七讲：商业年金业务训练画布一、商业年金业务画布应用说明1. 商业年金画布逻辑工具说明：纸牌、模型、客户、活动、现金流二、沙盘：商业年金业务训练步骤一：WCC：自有客户案例萃取步骤二：KYC：了解你的客户步骤三：KYP：了解你的产品步骤四：DMS：制定营销策略步骤五：CMC：选择模式画布三、商业年金配置案例研究1. 商业年金营销方案框架与逻辑练习：自有客户家庭的商业年金方案案例：商业年金解决方案案例集

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