李文发：《商业贿赂风险管理》

在培训中，多以优秀国有银行反腐倡廉、风险管理成功案例分析为主线，多讲案例分析、策略方案、解决问题的方法、工具、模板的运用，让学员很快落地运用。

一、【培训时间】1天

二、【培训对象】采购、商业业务等相关人员

三、【培训目标】通过培训，使受训人员把握企业合规管理制度的流程和要求，规避风险，懂得如何反腐倡廉。

四、【培训主要内容】

第一部分、银行业采购合规管理概述

一、采购合规管理

1、什么是采购合规管理

2、采购合规管理的目标

（1）有效降低采购成本，提高运营效率

（2）营造公开、公平、公正、诚信的市场经营环境

（3）促进采购员工廉洁自律、遵纪守法，构建风清气正、适应市场竞争的国企新面貌

3、采购合规管理的依据

（1）国际准许法

（2）中国采购相关法律

——《采购法》

——《招标投标法》及其实施条例

——《质量管理法》

——《反不正当竞争法》

——《产权法》。。。。。。

（3）国家行政政策通知

（4）银行采购规章制度和流程

4、采购管理部门合规的职责和要求

5、采购合规管理的原则

第二部分、合规的采购管理的方式和要求

一、银行制定合规采购制度的目的和要求

1、银行建立采购制度的目标、目的

2、组织管理部门的设立、职责和要求

3、采购管理的原则

二、银行采购管理的方式

1、采购管理分类

2、采购方式的选择

（1）招标采购（两种方式）

（2）竞争性谈判

（3）单一来源采购

（4）询价采购

（5）竞争磋商

（6）其他方式的创新要求

（7）各种采购方式的特点和适用范围

（8）各种采购的原则和程序

（9）单一来源谈判的特点、技巧、策略及案例分析

4、采购计划的编制与管理

（1）采购计划的依据

（2）采购计划的内容

（3）采购计划的实施

（4）采购计划的跟进与监督

三、采购程序和规定

1、采购程序的启动

2、组织采购

3、采购执行与结果

4、案例分析——银行采购流程控制

四、供应商选择与管理

1、具有独立承担民事责任的能力

2、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度

3、具有履行合同所必需的设备和专业技术能力

4、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录

5、参加公司物资采购活动前三年内，在经营活动中没有因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚的重大违法记录

6、法律、法规规定的其他条件

7、除上述条件外，采购部门可以根据采购项目的特殊要求，规定供应商的特定条件，但不得以不合理的条件对供应商实行差别待遇或者歧视待遇

8、供应商的考核与淘汰

五、采购的验收管理

六、采购合同管理与文件管理

1、采购合同签订要求

2、采购合同风险控制

3、采购合同管理规定

4、采购文件的类型

5、采购文件档案管理

6、案例分析——银行采购合同管理中如何规避风险

七、采购监督管理与责任追究

八、案例分析

1、国有银行——采购管理制度

2、国有银行——采购交易行为规定

第三部分、商业的合规行为规范与供应商的合规性评价

1、交易中应遵循的道德行为

（1）廉洁自律

（2）对公司的忠诚

（2）公正地对待你要接触的人

（3）忠于职守、敬业

（4）诚实

（5）感恩

2、正确对待商业礼物、娱乐和款待

3、正确处理供应商关系

（1）应该有道德地对待供应商

（2）供应商也应该有道德地对待客户

（3）双方诚信

4、防止出现不道德的行为

（1）采购者、采购组织与供应商自律，遵守道德底线

（2）通过制度和程序来规范行为

5、国际道德准则

（1）所有商业关系无论组织内外，保持最高诚信标准

（2）拒绝不适当商业做法，不得以权谋私

（3）获取并保持与时俱进的技术知识和行为标准，提高业务水平和技能

（4）培养自己团队中可能最高业务能力

（5）优化所能利用的资源，以便为组织谋求最大利益

（6）遵守所在国法律／规章／精神及合同义务

6、供应商的合规性评价

（1）资信评价

（2）行为能力评价

（3）特殊要求评价

7、案例分析

（1）企业采购合规管理制度

（2）企业采购交易行为规定

第四部分、如何正确规避商业贿赂的风险

一、加强采购人员职业品德修养教育

1、拒绝借口、使命必达，坚守工作中的责任

2、服从、敬业、忠诚和感恩

3、保持阳光心态,快乐地工作

4、超越于雇佣的关系，与企业一起成长

5、廉洁自律——在诱惑面前

6、虚心和细心——认真是细心的根本

7、遵守纪律——公司的规定、规范和流程

二、做好内部监督、审计工作

1、采购决策的审查及审核的重点和技巧

2、如何审查采购计划，应用的技巧和工具

3、采购管理的审查重点，应用工具和技巧

4、采购方式的审查重点和难点

5、采购支出及应付账款的审查重点和难点分析

6、采购合同的审查重点

7、案例分析：如何审计合同条款的要求规避法务风险

三、合规性内部审计工作注意问题

1、加强组织领导，做好宣传

2、建立制度，做好基础工作

3、突出审计重点和内容

4、明确审计的程序和方法

5、做好组织协调，形成价格审计合力

6、履行责任把好采购成本关

7、案例分析：采购价格审计做法和技巧

第五部分、反腐败反贿赂体系建立与实践

一、采购作弊方式及如何防范

1、虚列采购——严格查核原始凭证的真实性、合法性

2、押金抵物——向客户收回的保证金低作采购材料入账

3、有单无货——开假入库单报账

4、涂改票据——向供应商取证

二、采购回扣现象和杜绝措施

1、什么是回扣？

2、回扣产生和原因

（1）卖方非法争取业务

（2）卖方非法提高利润

3、回扣的支付方式

（1）现金贿赂

（2）非现金贿赂

4、卖方企业欺诈的促成因素

（1）买方企业自身存在欺诈行为或不道德行为

（2）买方企业灵敏度低

5、卖方企业欺诈的审计线索

（1）买方企业员工的奢华生活方式

（2）对卖方企业欺诈没有设立良好的防范制度

（3）不正当的单一的供货渠道

（4）其他卖方企业的抱怨和申诉

（5）卖方企业与买方企业员工之间的亲密关系

（6）经常发生但却一直得不到解决的对卖方企业产品的投诉

三、如何防止暗箱操作与建立机制

1、三分一统

2、三统一分

3、三公开两必须

4、五到位、一到底

5、全过程、全方位的监督制度

四、现场分组讨论：

1、为什么说采购人员容易出事？

2、如果如何来控制采购人员腐败行为？

五、案例分析：中国银行某分行——建立的倒查的机制分享