体验式学习在保险行业培训中的应用
在当今快速变化的保险市场中，从业者需要具备扎实的险种知识和对行业的深刻理解。然而，传统的教学方式往往无法满足这一需求，导致许多新入行的学员在学习过程中感到困惑和无助。为了解决这些问题，体验式学习应运而生。通过模拟真实场景与互动学习，学员能够更好地理解保险的价值与作用，而《保险游戏：人生大赢家》正是将这种学习方式融入保险培训课程中的成功案例。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景与挑战
在保险行业，学员常常面临各种挑战，包括社会对保险行业的刻板偏见、内容的枯燥乏味以及对保险产品的误解等。这些因素使得许多新从业者在学习过程中产生畏难情绪，影响了他们的学习效果和工作效率。尤其是对于初入行业的学员，他们往往需要背诵大量理论知识，而这些知识缺乏实际案例的支持，使得理解变得更加困难。
传统的培训方法如讲座和填鸭式教学已无法满足学员的需求。许多学员在面对抽象的保险产品时，难以产生兴趣，进而导致对产品的信心不足。如何通过一种创新的方式使学员能够主动参与学习，并在实践中加深对保险的理解，成为了培训设计的一大挑战。
体验式学习的优势
体验式学习强调通过实践来学习，学员在模拟真实的情境中，能够更深入地理解理论知识。从心理学的角度来看，体验式学习能够激发学员的学习兴趣，增强记忆效果。通过游戏化的教学方式，学员不仅能在轻松的氛围中参与学习，还能通过角色扮演深入体验保险的实际运用，从而更好地理解险种的意义和价值。
《保险游戏：人生大赢家》的设计理念
《保险游戏：人生大赢家》课程以“虚拟人生”为背景，设计了一个沉浸式的学习体验。在这个课程中，学员将扮演一位刚刚步入社会的青年，经历从青春到老年的完整人生旅程。在这一过程中，学员需要做出各种重要的决策，包括是否购买保险、如何投资、如何应对突发的健康事件等。这种设计不仅让学员感受到生活的真实挑战，还能让他们在决策中体会到保险的价值。
课程的设计理念是通过游戏化的方式，使学员在参与中学习，让他们在面对健康事件和意外事件时，能够亲身感受到保险的保障作用。通过这种体验，学员能够更加深刻地理解不同险种的作用及其在生活中的重要性。
课程结构与学习过程
课程分为多个阶段，涵盖了从青年到老年的不同人生阶段。在每个阶段，学员都需要经历职业发展、健康事件、消费管理和投资决策等环节。这些环节不仅模拟了现实生活中的决策过程，还通过事件触发机制，帮助学员理解保险在不同情况下的作用。
- 职业发展：学员根据选择的职业获取收益，同时可能遇到职业发展中的意外事件，体验职业变化的风险。
- 健康事件：随着年龄的增长，学员会面临增加的健康风险，必须做出购买保险的决策。
- 消费管理：学员需要管理日常开销，包括房租、饮食等，了解保险的必要性。
- 投资决策：学员在积累财富的过程中，需要选择合适的投资产品，包括保险。
每个环节都设计了知识讲解部分，让学员在参与体验的同时，能够及时获得相关的保险知识。这种“玩中学”的方式，不仅提高了学习的趣味性，也让学员在实践中加深了对保险产品的理解。
课程收益与效果
通过参与《保险游戏：人生大赢家》的学习，学员能够有效解决以下问题：
- 深刻理解保险行业的价值，打消从业顾虑。
- 认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性。
- 通过体验式学习，加深对人身保险险种分类的理解。
- 掌握轻、中、重症的认知和查询能力。
这些收益不仅体现在学员对险种知识的掌握上，更在于他们对保险行业的认可度和信心的提升。在课程结束后，学员能够流畅地讲解医疗险、重疾险、意外险等险种的定义和保障范围，分清每个险种的具体区别，进而提高他们在实际工作中的推广效率。
总结与展望
体验式学习作为一种新兴的教学方式，在保险行业的培训中展现出了巨大的潜力。《保险游戏：人生大赢家》的成功实施，证明了通过游戏化和沉浸式的学习体验，能够有效提高学员的学习兴趣和知识理解能力。未来，随着保险行业的不断发展，体验式学习将可能成为培训的主流方式，帮助更多的从业者在竞争激烈的市场中脱颖而出。
通过这种创新的学习方式，保险从业者不仅能够提升自身的专业素养，还能在复杂的市场环境中，更加自信地为客户提供优质的服务。我们期待未来有更多类似的课程出现，为保险行业的从业者提供更加丰富和多样的学习体验。
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