体验式学习：保险行业的未来之路
在当今快速变化的社会中，保险行业作为金融领域的重要组成部分，承担着保障人们生活的重要责任。然而，险种认知一直以来都是保险从业者面临的首要挑战。从行业的刻板偏见，到内容的乏味和难以理解，许多初入行者在学习过程中感到困惑和挫败。为了帮助学员更好地理解保险的价值与作用，我们开发了一门名为《保险游戏：人生大赢家》的课程，通过体验式学习的方式，帮助学员在模拟环境中深入理解保险行业的各个方面。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景与挑战
在保险行业中，学员常常会遇到以下几个问题：
- 社会偏见：社会对保险行业存在一定的刻板印象，常常导致人们对保险的价值产生疑虑。
- 内容枯燥：传统的教学方式往往让学员感到内容单调乏味，难以产生学习兴趣。
- 抽象难以理解：保险产品复杂多样，缺乏实际案例的情况下，学员很难理解其具体价值。
- 记忆难度大：对于转行的初学者来说，面对繁杂的保险知识，记忆负担较重。
- 理解偏差：学员对保险产品的理解存在偏差，可能导致在实际推广产品时效率低下。
面对这些挑战，我们意识到传统的教学模式已无法满足新一代保险从业者的需求，因此我们研发了《保险游戏：人生大赢家》课程，旨在通过体验式学习的方式，帮助学员在虚拟人生中体验保险的作用，从而提升对保险行业的认知和认可。
体验式学习的优势
体验式学习是一种以实践为导向的教育方式，强调通过直接的体验和反思来促进学习。在《保险游戏：人生大赢家》课程中，学员将扮演一个刚刚进入社会的青年，经历从21岁到80岁的人生旅程。这种沉浸式的学习方式不仅能够激发学员的学习兴趣，还能加深他们对保险产品的理解。体验式学习的优势主要体现在以下几个方面：
- 增强参与感：学员通过角色扮演参与到游戏中，增强了学习的主动性和参与感。
- 加深记忆印象：真实的体验能够加深学员对保险知识的记忆，提升学习效果。
- 实践与理论结合：通过在模拟环境中实际操作，学员能够将理论知识与实践结合，理解更为深刻。
- 培养决策能力：在模拟人生中，学员需要做出多种决策，通过反馈和复盘，提升其决策能力。
课程结构与内容
《保险游戏：人生大赢家》课程分为两个主要部分，分别是青年到中年和中年到老年。每个部分都设定了多个回合，每个回合中，学员需要经历职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈等环节。
青年到中年（21-50岁）
在这一阶段，学员将经历从21岁到50岁的人生旅程。在每个回合中，学员需要根据自己的职业选择和生活决策，获取收益和面临各种健康事件。
- 职业发展：学员根据不同职业获取收益，同时可能遇到职业事件，积累资本。
- 健康事件：随着年龄的增长，患病的概率和重病的程度会增加，这一环节让学员体验到疾病对生活的影响。
- 消费决策：学员需要在生活中扣除房租、饮食、教育等固定成本，同时也要应对意外消费。
- 投资决策：在每个阶段，学员可以选择购买理财、房产和保险等投资产品，增强其财务管理意识。
中年到老年（51-80岁）
在这一阶段，学员将体验从51岁到80岁的人生历程，重点关注家庭保障与理赔的相关知识。
- 健康事件：学员将面对更多的健康风险，理解保险在老年生活中的重要性。
- 家庭保障：通过学习标准普尔图，学员能够更好地理解家庭保障的必要性。
- 保险理赔流程：学员将了解轻中重症的定义以及如何进行理赔，掌握保险的实际操作。
课程收益与目标
通过参加《保险游戏：人生大赢家》课程，学员能够获得以下收益：
- 深入理解保险行业的发展历程和未来趋势，增强从业自信。
- 掌握各类保险产品的定义和保障范围，增加产品的认可度。
- 具体分清医疗险、重疾险、意外险等险种的具体区别，提升专业素养。
- 了解常见疾病及意外风险，提高个人的风险识别能力。
总结与展望
体验式学习为保险行业的培训带来了全新的视角和方法。《保险游戏：人生大赢家》通过游戏化的教学方式，让学员在轻松愉悦的氛围中，深入理解保险的价值与作用。未来，随着保险行业的不断发展，体验式学习将会成为提升从业者专业素养与市场竞争力的重要手段。通过这种创新的学习方式，我们期待能够培养出更多具备全面保险知识的专业人才，为保险行业的未来发展贡献力量。
在这个充满挑战的行业中，只有不断适应变化、更新知识，才能更好地服务客户，推动行业的进步。《保险游戏：人生大赢家》正是我们迈向未来的重要一步。
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