体验式学习：保险行业中的革新之道
在当今快速发展的社会中，保险行业的从业者面临着许多挑战，尤其是对险种的认知与理解。保险作为一种重要的风险管理工具，能够为人们提供保障和安全感。然而，许多初入行业的学员却往往因为对保险知识的陌生而感到困惑。为了解决这一问题，体验式学习的理念被引入到保险培训中，使得学员能够通过实践和模拟的方式，深入理解保险的价值与意义。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
保险行业的挑战与机遇
保险行业的从业者在学习与推广保险产品时，常常面临如下几个难题：
- 社会对保险行业存在刻板印象，阻碍了学员的积极性。
- 传统的授课方式往往枯燥无味，缺乏吸引力，导致学员产生畏难情绪。
- 缺乏实际的产品体验，使得学员对保险的理解变得抽象。
- 学员通常需要记忆大量的专业知识，而初学者的记忆能力往往有限。
- 对保险产品的价值和作用缺乏信心，导致推广效果不佳。
为了应对这些挑战，体验式学习应运而生。通过模拟的方式，学员可以在安全的环境中体验保险的各种应用场景，从而加深对保险的理解和认知。
体验式学习的核心理念
体验式学习是一种基于经验的学习方法，强调通过实践活动来促进学习者的理解与掌握。在保险培训中，体验式学习的核心理念体现在以下几个方面：
- 主动参与：学员通过参与角色扮演和模拟决策，积极构建自己的学习路径。
- 情境模拟：通过设置真实的生活场景，让学员感受到保险在不同人生阶段的具体应用。
- 反思与复盘：学员在体验后的讨论与总结中，能够更深入地理解保险产品的特性与价值。
保险游戏：人生大赢家的设计理念
《保险游戏：人生大赢家》课程通过游戏化的方式，让学员扮演刚进入社会的青年，体验人生的各个阶段。在游戏中，学员将面临职业发展、健康事件、消费决策等多重选择，这些选择将直接影响他们的角色人生。
在这个虚拟的世界中，学员可以选择购买各种类型的人身保险，体验生老病死的完整过程。通过这样的设计，学员能够感受到保险在生活中所起到的保障作用，从而增强对保险行业的认可与信心。
课程结构与学习目标
课程的设计结构极具系统性，分为多个阶段，以便于学员逐步建立对保险的全面认知：
- 准备环节：学员签到与角色认领，团队分组，设计角色并设置关键属性。
- 职业发展：通过不同职业获取收益，面对职业事件的挑战。
- 健康事件体验：随着年龄的增加，学员将体验到健康风险的增加，深入理解保险的重要性。
- 消费与投资决策：学员需在消费和投资中做出选择，以提升个人财富与保障。
通过这样的课程结构，学员可以具体解决以下问题：
- 深刻理解保险行业的价值与作用，打消从业顾虑。
- 认识到保险对人生的重要保障作用，了解其在不同生活阶段的需求。
- 通过体验式学习，掌握不同险种的特点与分类。
- 理解轻、中、重症的相关知识，提高对保险理赔的认知能力。
游戏化教学的优势
游戏化教学作为本课程的一大特色，为学员提供了轻松、愉快的学习氛围。它通过以下几个方面的优势，充分激发学员的学习兴趣：
- 新颖的题材：通过角色扮演与情境模拟，学员能够在游戏中轻松学习。
- 全脑式教学：通过动手动口的方式，激发学员的创造力与思维能力。
- 互动性强：小组竞赛与团队合作，增强学员之间的互动与交流。
- 知识与实践结合：通过游戏中的决策，学员能够将所学知识应用于实践，提升记忆效果。
实现与收获
在经历了完整的课程后，学员不仅能够掌握保险行业的基本知识，还能深刻理解保险产品的实际应用。具体来说，学员能够：
- 清晰地解释各类保险产品的定义与保障范围，如医疗险、重疾险、意外险等。
- 分辨每个险种下的具体区别，并了解其适用场景。
- 掌握常见疾病及意外风险的相关知识，提高自身的风险识别能力。
- 能够有效沟通保险的价值，提升推广产品的效率。
结论
体验式学习在保险行业中的应用，不仅为学员提供了一个富有趣味性的学习平台，更加深了他们对保险产品的理解与认可。通过参与《保险游戏：人生大赢家》，学员能够在模拟的环境中体验保险的实际作用，从而更好地为未来的职业生涯做好准备。
在未来的保险培训中，结合体验式学习的理念，将为更多的从业者提供全新的学习体验。通过这样的方式，保险行业的专业性与吸引力将不断提升，为学员的成长与发展创造更广阔的空间。
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