体验式学习在保险培训中的重要性
在现代教育领域，体验式学习逐渐成为一种重要的教学方法。这种方法强调学员通过实践和体验来获取知识，而不仅仅依赖于传统的课堂讲授。特别是在保险行业，面对复杂的险种和客户需求，体验式学习显得尤为重要。本文将围绕“体验式学习”的主题，结合保险培训课程的内容，深入探讨这一教学方法如何有效提升学员的保险认知与信心。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
保险行业的挑战与机遇
保险行业作为一个特殊的领域，长期以来面临着许多挑战。对于初入行的从业者而言，以下几个问题尤为突出：
- 社会偏见：保险行业在社会上常常被误解，许多人对保险产品存在刻板印象，导致从业者在推广时面临困难。
- 内容枯燥：传统的保险培训往往以理论为主，缺乏实践环节，导致学员容易产生厌倦情绪。
- 抽象理解：保险产品的复杂性使得许多初学者难以理解其真正价值，尤其是在缺乏实际案例的情况下。
- 记忆负担：许多学员在学习过程中需要背诵大量信息，而这对于年龄偏大的初学者尤为困难。
在这样的背景下，如何通过有效的培训方式来提升学员的保险认知便成了行业内的一个亟待解决的问题。
体验式学习的核心理念
体验式学习的核心在于通过实际操作和交互式体验来促进学习。这种方法强调学员在真实或模拟的环境中进行实践，从而加深对知识的理解和记忆。具体而言，体验式学习具有以下几个特点：
- 沉浸式体验：学员能够在一个模拟环境中全身心投入，体验真实世界中的决策过程。
- 互动性强：通过与他人合作或竞争，学员能够在互动中学习，增加学习的趣味性。
- 即时反馈：在实践中，学员能够获得即时的反馈，有助于他们迅速调整自己的理解和行为。
- 情境学习：通过将学习内容与实际生活情境结合，学员能够更好地理解知识的应用。
课程设计：保险游戏——人生大赢家
针对保险行业的培训需求，我们设计了一门名为《保险游戏：人生大赢家》的课程。这门课程以游戏化的方式让学员模拟人生，从中体验保险的价值与作用。在课程中，学员将扮演刚刚进入社会的青年，通过决策和选择来经营他们的人生。
课程结构与内容
《保险游戏：人生大赢家》课程的设计分为几个主要环节：
- 角色认领：学员分组并设计角色，包括角色的名字和关键属性，确保每个学员在游戏中都有独特的身份。
- 职业发展：每个角色根据其选择的职业获取收益，并在职业生涯中面临不同的事件挑战。
- 健康事件：随着游戏的进行，学员将经历不同年龄阶段的健康事件，增强他们对健康保险重要性的理解。
- 消费与投资：学员需要管理自己的收入，进行消费和投资决策，学习如何在生活中合理规划财务。
通过这样的结构，学员不仅能够在游戏中体验人生的起伏，还能在实践中深刻理解各类保险的作用。
体验式学习的效果
通过参与《保险游戏：人生大赢家》，学员能够获得以下几方面的收益：
- 增强认知：在模拟的生活场景中，学员能够更深刻地理解保险行业的价值，打消对行业的顾虑。
- 掌握险种分类：通过游戏中的选择和决策，学员可以清楚地区分医疗险、重疾险、意外险等险种，并理解其保障范围。
- 提高信心：经历模拟理赔和应对健康事件后，学员对保险产品的认可度和推广能力将显著提高。
- 实践能力：通过实践，学员将掌握轻、中、重症的认知和查询能力，为未来的工作打下坚实的基础。
课程特色与优势
本课程的设计充分考虑了保险行业的特点与学员的需求，具有以下几个显著特色：
- 游戏化教学：通过新颖的题材和轻松的氛围，激发学员的学习兴趣，提升参与度。
- 全脑式教学：课程通过互动、动手和动口的方式，充分调动学员的左右脑，使知识印象深刻。
- 复盘讲解：在每轮决策后，教练将引导学员进行复盘，帮助他们总结经验和教训，进一步巩固所学知识。
结语
综上所述，体验式学习作为一种有效的教育方式，在保险培训中展现出了显著的优势。通过《保险游戏：人生大赢家》课程的实施，学员不仅能够在轻松有趣的氛围中学习保险知识，还能在实践中建立对保险行业和产品的深刻理解。未来，随着保险行业的不断发展，体验式学习将会在培训领域发挥越来越重要的作用，为从业者提供更为高效的学习体验。
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