人身保险认知：从游戏中探寻保险的价值与意义
在当今社会，保险行业逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。然而，尽管如此，仍有许多人对保险的认知存在误区，这不仅影响了保险行业的发展，也制约了个人风险管理的能力。为此，深入了解人身保险的相关知识，尤其是通过生动有趣的方式学习，显得尤为重要。本课程《保险游戏：人生大赢家》正是应运而生，旨在帮助学员通过体验式学习，全面提升对人身保险的认识与理解。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景：保险行业的挑战与机遇
在保险行业中，险种认知一直是从业者的必修课，同时也是一项巨大挑战。许多新入行的从业者在学习过程中面临诸多困难，如社会对保险行业的刻板印象、学习内容的枯燥乏味、缺乏实际产品的理解、记忆负担过重等等。这些因素不仅让学员感到畏难，也直接影响了他们对保险产品的信心和推广效率。因此，设计一个能够让学员“体验”保险的课程显得尤为重要。
游戏化学习的独特优势
《保险游戏：人生大赢家》通过游戏化的学习方式，将学员带入一个虚拟的生活环境中，让他们在角色扮演中经历人生的起伏。这种沉浸式体验不仅可以激发学员的学习兴趣，还能让他们在实践中深入理解保险产品的价值。学员将从21岁大学毕业的那一刻开始，以角色的身份面对职业发展、健康问题和意外风险等多重挑战，从而在游戏中体会到保险的重要性。
课程收益：全面提升保险认知
通过本课程的学习，学员能够具体解决一系列问题，从而提升对保险行业的认知与理解：
- 理解保险行业的价值：通过亲身体验，打消对行业的顾虑，增强从业自信。
- 认识保险的保障作用：深入了解保险在生活中的重要性，明确其对人生的保障作用。
- 掌握险种分类：通过模拟购买，深化对人身保险各类险种的理解。
- 识别常见疾病与风险：学习轻、中、重症的认知及查询能力，提升应对风险的能力。
课程的实施方式：小组竞赛与体验式教学
本课程采用小组竞赛的形式进行，学员将被分为多个小组，在游戏中进行角色认领、职业选择以及决策制定。每个小组的成员将共同经历不同的生活阶段，包括职业发展、健康事件、消费决策和投资选择等环节。这种互动式的学习方式，不仅增强了学员之间的交流与合作，还通过事件触发的方式，加深了他们对保险知识的理解。
从青年到中年的成长历程
课程分为不同的阶段，从青年时期（21-35岁）到中年时期（36-50岁），再到老年时期（51-65岁），每个阶段都有其独特的挑战与责任。在每个阶段，学员需要根据不同的职业选择、健康事件和消费情况，合理配置保险产品：
- 在青年时期，学员需要面对职业发展的选择，决定是否投保健康险、意外险等基础险种。
- 进入中年阶段，学员将面临家庭责任的加重，此时，寿险、重疾险等产品的重要性愈发凸显。
- 在老年阶段，学员则需要关注年金险和退休规划，以确保晚年的生活质量。
保险知识的系统讲解
课程还将通过系统讲解的方式，帮助学员建立全面的保险认知。人身保险的定义和分类、各类险种的保障范围、理赔流程等等，都会在课程中一一阐述。以下是一些重要的保险知识点：
- 人身保险的定义：人身保险是指以被保险人的生命、身体健康为保险标的的保险，主要包括寿险、健康险和意外险等。
- 各类险种的保障范围：寿险主要保障被保险人的生命风险，健康险则涵盖医疗费用和重大疾病的保障，意外险则对意外事故导致的伤害进行赔偿。
- 理赔流程：了解理赔的基本流程，掌握轻症、中症、重症的识别与索赔要求，是从业者必须掌握的重要知识。
家庭保障与保险规划的重要性
家庭是每个人生活的核心，如何为家庭成员提供充足的保障是每位从业者必须思考的问题。在课程的最后阶段，学员将深入探讨家庭风险管理，了解家庭中谁最需要保障，以及如何利用各种保险产品来降低家庭风险。
课程将引导学员思考不同险种之间的优先级，帮助他们在复杂的保险产品中做出合理的选择。此外，学员还将通过结算测验和思维导图的绘制，巩固所学的知识，提升对保险分类的理解。
总结与展望：构建保险的未来
通过《保险游戏：人生大赢家》课程的学习，学员不仅能够获得丰富的保险知识，更能在实战中感受到保险的价值与意义。随着社会的不断发展，保险行业也将面临新的挑战与机遇。希望每一位参与者都能把在课程中学到的知识与经验转化为实际的职业能力，为自己的职业生涯开辟一条更加光明的道路。
人身保险认知的提升不仅关乎个人的职业发展，更关乎整个社会的风险管理能力。在未来的工作中，让我们共同努力，推动保险行业迈向更加美好的明天。
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