保险游戏体验：通过虚拟人生理解保险的重要性
在当今社会，保险行业面临着许多挑战。特别是对于新入行的从业者而言，险种的复杂性和市场对保险的刻板印象常常让他们感到无所适从。为了帮助这些新从业者更好地理解保险的价值和作用，我们开发了《保险游戏：人生大赢家》这一课程。通过模拟人生的方式，参与者能够在虚拟环境中体验保险的必要性和重要性，从而打破对保险行业的偏见，增强对保险产品的认知。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景
保险行业从业者通常需要面对多重挑战。社会对保险的刻板偏见使得许多人对保险持有怀疑态度，而课程内容的枯燥无味也会让学员产生畏难情绪。此外，缺乏实际产品的体验使得学员难以理解保险的价值。为了应对这些问题，我们设计了《保险游戏：人生大赢家》，旨在通过游戏化学习，让学员在轻松愉悦的氛围中深刻认识保险的重要性。
游戏化学习的魅力
游戏化教学是一种新颖且有效的学习方式。在《保险游戏：人生大赢家》中，学员们将化身为刚刚步入社会的青年，体验从21岁到老年的完整人生旅程。在这个旅程中，他们不仅可以选择职业、进行投资，还需要面对健康事件和意外情况。每个选择都将影响他们的财富和人生轨迹，而保险则成为帮助他们应对风险的重要工具。
- 沉浸式体验：学员们在游戏中扮演不同角色，面对真实的人生决策。
- 即时反馈：每个决策后都会有相应的反馈，帮助学员理解保险的作用。
- 团队合作：通过小组竞赛，增强团队合作能力，提升学习效果。
课程结构分析
《保险游戏：人生大赢家》的课程设计分为几个主要部分，涵盖了从青年到老年的不同阶段。在每个阶段，学员们都将经历职业发展、健康事件、消费决策和投资反馈等环节。在这些环节中，学员不仅能够学习到保险产品的知识，还能理解不同险种在实际生活中的应用。
青年时期（21-35岁）
在这一阶段，学员们需要选择职业并积累财富，同时也要应对各种健康事件。通过模拟不同的职业发展，学员们将了解到保险在职业生涯中的重要性。课程中将介绍不同类型的人身保险，包括医疗险、重疾险、意外险等，帮助学员理解每种保险的定义和保障范围。
中年时期（36-50岁）
进入中年，家庭责任和健康问题逐渐显现。此时，保险的重要性愈加凸显。学员们需要在消费和投资中做出明智决策，同时了解保险理赔的流程和轻中重症的概念。通过这一阶段的学习，学员将能够清晰分辨不同险种的优缺点，并合理配置保险产品以保障家庭的安全。
老年时期（51岁及以上）
老年阶段的课程将着重于家庭保障和退休规划。学员们需要思考如何通过保险为家庭成员提供保障，同时了解年金险的作用。通过对家庭风险管理的学习，学员们将能够识别出家庭中最需要保障的人，合理配置保险产品以确保家庭的未来安全。
课程的主要收益
通过《保险游戏：人生大赢家》的学习，学员将能够获得以下收益：
- 深刻理解保险行业的价值，消除从业顾虑。
- 认识保险对人生的保护作用，明确保险的重要性。
- 掌握人身保险险种的分类和具体区别。
- 了解常见疾病及意外风险，为个人和家庭的未来做好规划。
体验式学习的优势
体验式学习强调通过实践来获取知识，在《保险游戏：人生大赢家》中，学员们通过模拟购买保险、经历人生事件等方式，加深了对保险的理解。这种学习方式不仅提高了学员的参与度，还能帮助他们在真实生活中更好地应用所学知识。
- 全脑式教学：通过动手动口的方式，激发左右脑共同参与，增加知识的印象深刻性。
- 玩学平衡：在游戏中学习知识，用知识完成游戏，形成良性循环。
课程的实施与效果评估
课程的实施需要在小组竞赛的基础上进行，建议每组人数控制在4-7人，以确保每位学员都有充分的机会参与。在课程结束时，学员们将通过绘制保险分类思维导图的方式对所学知识进行总结，评估学习效果。
课程的效果评估可以通过以下几个方面进行：
- 学员对保险产品的认知程度提升情况。
- 学员对保险行业的认同感和从业自信心的变化。
- 学员在模拟决策中的表现及最终的游戏结果。
总结
《保险游戏：人生大赢家》通过虚拟人生的方式，让学员们在游戏中体验保险的作用和重要性，成功打破了对保险行业的偏见。通过深入的课程设计和体验式学习，学员们不仅能够掌握保险的基本知识，还能在未来的工作中自信地运用这些知识。保险不仅仅是一种产品，更是生活中不可或缺的保障。通过本课程的学习，每位参与者都将成为保险行业的“人生赢家”。
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