人身保险认知：在虚拟人生中体验保障的重要性
人身保险作为现代社会中不可或缺的金融产品，承载着个人与家庭的安全与未来。然而，社会上对保险行业的刻板偏见以及对险种的认知不足，使得保险从业者在推广产品时面临诸多挑战。为了帮助学员深入理解人身保险的价值与意义，本课程通过游戏化教学的方式，让学员在虚拟人生中体验“理赔”，从而打破对保险的误解，建立起对保险的正确认知。
【课程背景】险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。内容枯燥乏味，产生畏难情绪。缺乏实际产品，抽象难以理解。需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。险种分类过多，难以匹配客户需求。涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；【课程收益】了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；能了解常见疾病及意外风险【课程方式】小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；【课程特色】游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。【课程对象】保险行业从业者，保险行业初入者【课程人数】50人以内最佳，建议不超过120人【课程时间】1天（6小时/天）【故事背景介绍】如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······【课程大纲】准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）1.团队分组2.设计角色（取名、设置3个关键属性）3.根据选择获得职业和初始奖励4.基本规则介绍沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；第一部分 青年到中年（0.5天）第1章：奋斗的青年时期 21-35岁第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：人身保险险种的基本认知保险的定义和发展历程人身保险的定义人身保险的分类：保险的定义和保障范围健康险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：常见险种下的细分人寿保险的分类定期寿险终身寿险两全保险年金保险健康险的分类重疾保险医疗保险意外险的分类长期和短期综合和特定重要决策：是否为你的角色配置保险第2章：发展的中年时期 36-50岁第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：保险理赔社会保险与商业保险的关系保险的理赔流程什么是轻症、中症、重症第二部分 中年到老年（0.5天）第3章：和乐的老年时期 51-65岁第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）知识讲解：家庭保障标准普尔图和保险年金险的作用和意义第4章：退休生涯 65-80岁第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）深度复盘家庭风险管理家庭风险的分类标准普尔图和保险的关系思考：家庭中谁最需要保障？险种分类回顾人寿保险、健康保险、意外伤害保险医疗保险的定义和保障范围重疾险的定义和保障范围意外险的定义和保障范围寿险的定义和保障范围思考：三种保险谁优先？保险理赔和轻中重症保险理赔流程轻中重症如何熟悉和识别游戏结算测验：绘制保险分类思维导图结算积分，评选MVP团队颁发奖品（如有）学员发表课程收获
课程背景与重要性
在保险行业中，险种认知是从业者的必修课。然而，许多初学者在学习过程中会感到困惑。社会对保险行业的偏见使得学员在学习时心存疑虑，课程内容枯燥乏味、缺乏实际产品，导致学员产生畏难情绪。对于刚进入这一领域的学员而言，记忆力的下降以及对保险产品的理解偏差都会进一步加深学习的难度。
尤其是人身保险，其涉及的健康疾病知识往往使得初学者对其认知产生偏差。为了有效解决这些问题，本课程通过模拟体验的方式，帮助学员在虚拟的人生中理解保险的作用，建立对各类人身保险产品的认知。这种创新的学习方式，不仅能够激发学员的学习兴趣，还能增强他们对保险行业的信心。
课程特色与收益
本课程采用了游戏化和体验式教学，学员将通过角色扮演的方式，模拟人生的完整过程。在这一过程中，学员将面临各种职业选择、健康事件和投资决策，从而真实地感受到保险在生活中的重要性。经过本课程的学习，学员将能够：
- 理解保险行业的价值：打消从业顾虑，增强自信心。
- 认识保险的重要性：通过亲身体验，理解保险对人生的保障作用。
- 掌握险种分类：通过模拟购买，深入了解医疗险、重疾险、意外险等险种的定义和保障范围。
- 识别常见疾病和风险：增强对轻、中、重症的认知和查询能力。
虚拟人生中的保险体验
在课程的准备环节中，学员会被分成小组，每组将设计自己的角色，包括取名和设置关键属性。这一环节不仅增添了互动性，还让学员在角色扮演中感受到保险的真实意义。
游戏将采取回合制，每一轮学员将经历职业发展、健康事件、消费和投资决策等环节。在职业发展中，学员将根据所选职业获取收益，并有可能遇到职业事件；在健康事件环节，随着年龄的增长，学员将面临患病的概率和重病的程度。
通过这种沉浸式的体验，学员能更直观地理解保险的必要性。例如，当角色面临重大疾病时，保险的作用将被充分凸显，学员在此过程中将深刻体会到保险产品的价值。
人身保险的基本认知
人身保险可以简单定义为对被保险人因死亡、疾病、意外等原因导致的经济损失进行保障的保险产品。人身保险的分类丰富多样，包括但不限于：
- 健康险：主要用于医疗费用的报销，涵盖医疗保险和重疾保险。
- 意外险：为被保险人在遭遇意外事故时提供保障。
- 寿险：保障被保险人去世后的经济损失，可以是定期寿险和终身寿险。
- 年金险：为被保险人的退休生活提供经济支持。
通过本课程的学习，学员将深入了解这些险种的定义、保障范围及其具体的区别，如定期与终身、消费型与返还型等。这样的知识体系将帮助学员在实际工作中更好地匹配客户需求，提升推广产品的效率。
保险理赔的流程与重要性
保险理赔是保险产品的重要组成部分。在课程中，学员将了解到社会保险与商业保险的区别，及其理赔流程的复杂性。具体而言，理赔分为以下几个步骤：
- 报案：被保险人或受益人应及时向保险公司报案，并提供相关证明材料。
- 查勘：保险公司派出专业人员进行现场查勘，以确认事故经过和损失情况。
- 理赔审核：保险公司对提供的材料进行审核，并决定是否赔付。
- 理赔支付：审核通过后，保险公司将根据合同约定进行理赔支付。
理解保险理赔的流程和注意事项，对于从业者来说至关重要。学员在课程中将通过模拟理赔的方式，加深对这一流程的理解，并提升识别轻、中、重症的能力。
总结与展望
人身保险认知课程通过独特的游戏化和体验式教学方法，让学员在轻松愉悦的氛围中接受保险知识的洗礼。通过这种方式，学员不仅能深刻理解人身保险的各个险种，还能在模拟人生中真实地感受到保险的重要性。
在未来，保险行业的不断发展将对从业者提出更高的要求。通过本课程的学习，学员将能更好地应对行业挑战，提升自身的专业能力与职业素养。人身保险不仅是风险管理的工具，更是每个人生活中不可或缺的保障。希望每位学员都能在这次课程中获得丰硕的知识，成为未来保险行业的中坚力量。
免责声明：本站所提供的内容均来源于网友提供或网络分享、搜集，由本站编辑整理，仅供个人研究、交流学习使用。如涉及版权问题，请联系本站管理员予以更改或删除。
让一部分企业先学到真知识！
刘力铭
培训咨询
