张轶：财富管理之资产配置

课程背景：

处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。

中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前经济政策问题进行详细的分析，揭示中国当前的真实状况，把握当前大家所焦虑的问题和解决对未来的不确定。

课程目标：

● 思维转型：帮助学员正确认知财富传承

● 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼

● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法

● 发掘规律：掌握有效运用保全传承技能

● 持续服务：利用知识回馈客户增加业绩

课程特色：

● 以政策风险为切入点，引起共鸣

● 从宏观经济现状阐述，导出迫切

● 导未来经济政策预期，陷入深思

● 落行业分析竞争态势，有效促进

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：金融机构各级管理者

课程方式：课程讲授有效互动

课纲大纲

第一讲：经济环境解读

一、2018年的“再见与不见”

1. 动荡之年：中美贸易战的深度解析

案例分析：中兴华为事件与中美未来抗衡

2. 颠覆之年：长春长生事件与新时代主要矛盾

互动研讨：改革开放与美好生活的时代变迁

3. 离别之年：李咏与金庸等离开留下了什么

问题分析：生活中的快节奏与慢节奏

二、2019年的“悲观与乐观”

1. 个税改革与社保税务征管的财政政策

问题分析：个税改革释放的信号与带给保险行业的机会

政策解读：个税改革中“反避税条款”与我国的对外政策

互动研讨：国税地税合并与银保监会建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI与2019年的货币政策分析

数据分析：新鲜出炉的2018年经济统计数据

问题分析：2019年的M2与货币政策预测

3.金融监管政策与房地产、股市预测

资产定价：股市目前的市净率与2019年股市政策解读

资产定价：楼市政策投机与2019年楼市政策解读

对外监管：居民和个人海外投资在2019年的发展预测

第二讲：资产配置策略

一、资产配置与财富自由

1. 数据解读：生命周期与财富管理目标

2. 关爱自己：品质养老与白头偕老的要素

3. 未来孩子：天价嫁女与财富传承的期盼

二、玩转资产配置：分散

1. 股票投资分析

分析决策方法：技术分析与价值分析

2. 房地产投资分析

当前政策解读：房产税的2011与2019

3. 银行理财投资分析

金融产品分析：银行理财产品与资管新规

4. 安全投资分析

金融产品分析：保险产品的优劣势分析

金融产品分析：2019年的现金为王

三、玩转资产配置：分配

1. 未雨绸缪：市场风险与信用风险

2. 伺机而动：资产的流动性管理

3. 审时度势：当前美林时钟理论

4. 构建2019年的资产配置策略