贾宏波：商业银行案件防控，行为管理，职业道德与职业操守
课程概要
培训时长 : 1天
课程价格 : 扫码添加微信咨询
课程分类 : 金融科技
课程编号 : 4622
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适用对象
银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工
课程介绍
要点：
- 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
- 近期重点监管会议解读
- 近年的监管主线演进及监管政策框架
- 近期重点监管领域及其处罚
- 监管罚单简要分析
- 监管罚单中对个人处罚的要点及其思考
- 员工行为管理，案件防控与内部控制相关文件解读
- 近年来金融机构员工行为管理的监管主线
- 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
- 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
- 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
- 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
- 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
- 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》
- 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》
- 解读《声誉风险管理办法》
- 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
- 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
- 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》
- 其他
- 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
- 什么是案防以及案件的分类
- 理解操作风险和案件的关系：为什么要注重照章办事
- 商业银行案件高发领域和重点关注方向
- 导致案件发生的思想因素
- 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点
- 进一步理解案防管理：如何防止以及建议
- 员工行为相关案例：
- 某银行同业部门票据案例
- 某银行员工非法集资案例及处罚
- 某银行员工非法赌博案例及处罚
- 某银行员工为完成业绩指标违法案
- 某银行员工违法发放贷款案
- 某银行员工违法出具金融票证案
- 某银行员工骗贷案
- 某银行员工私刻公章案
- 某银行员工伪造存单案
- 某银行IT部门内部病毒植入案
- 某银行理财业务飞单案
- 某银行员工挪用公款案
- 某银行员工现金空存案
- 某银行员工信用卡“提现”案
- 某银行员工非法占用客户资金案
- 某银行理财员工侵占客户资金案
- 某银行网点员工侵占客户资金案
- 某银行客户经理非法占用客户资金案
- 某银行员工空壳公司骗贷案例
- 客户经理盗用客户资金赌博案
- 某银行员工服从性违规案例
- 某银行贷款中介案例
- 其他案例
- 员工行为管理和道德风险
- 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
- 行为风险与案件
- 行为风险与其他风险的相关性
- 什么是道德风险
- 思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进
- 深入理解合规文化与行为风险
- 牢固树立合规文化
- “常见”的行为风险诱因及相关案例分享与小结
- 员工行为管理与排查的实践分享：
- 什么是员工行为画像
- 员工非正常资金往来主要表现形式
- 员工行为画像与排查的主要方法与重点
- 员工行为管理与排查需要注意的问题
- 关注客户与消费者投诉
- 什么是行为控制
- 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
- 个人交易账户管理与投资管理
- 日常行为管理的主要方法
- 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
- 个人交易账户管理与投资管理
- 日常行为管理的主要方法
- 进一步理解：三不为
- 理解内部控制和内部审计
- 内部人员犯罪及其预防
- 进一步的思考和启示：
- 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
- 对于工作而言，员工自己需要思考的问题
- 如何预防员工职务犯罪
- 银行从业人员良好职业操守培养：要点
- 员工行为管理与合规管理：要点
- 其他要点与实践经验与分享
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- 课程目标与收益：通过对汽车金融行业相关业务的介绍与分析，使学员了解当今中国汽车金融行业的经营模式。通过对典型金融机构产品定价方法的介绍，使学员了解金融产品的常用定价方法和高级定价方法。通过对流动性风险，利率风险等相关风险的分析，使学员了解管理此类风险对金融机构的意义。通过对批发业务和零售业务的分析，使学员了解汽车金融两种主要业务的运行方式。通过对财务报告的分析，使学员进一步了解如何对经销商进行信用分析并识别潜在的欺诈风险。 深入认识行业 汽车金融公司的典型架构与风险管理体系几家典型汽车金融公司的财务分析金融产品的定价金融产品的一般定价方法融资类产品的一般定价方法什么是风险调整后回报率定价中国的利率市场化中国利率市场化对金融机构定价的影响资产负债管理什么是资产负债管理什么是流动性风险管理流动性风险管理的主要监管指标什么是利率风险及其影响因素如何管理利率风险如何管理流动性风险目前中国汽车金融公司常用的资金来源与资金运用汽车行业与汽车金融行业未来发展趋势其他分享 汽车金融业务 近期汽车行业发展态势近期汽车金融行业发展状况当前商业银行汽车金融业务的经营方式与产品当前汽车金融公司的盈利与业务模式汽车金融同业主要产品汽车金融公司的零售业务零售业务的意义汽车金融的零售业务如何操作个人信用评分：国内实践 & 国外实践催收拓展：汽车消费贷款证券化相关介绍其他分享汽车金融公司的批发业务零售业务和批发业务的协同汽车经销商信用评估中的要点重点财务比率经销商评级其他考察点国外：如何评估汽车行业供应商的信用风险贷前调查一般注意事项大型企业审查重点中小型企业审查重点贷后管理如何进行贷后管理早期预警不良资产处置的常用方法介绍：不良资产证券化汽车金融消费者/信贷客户的特点及大数据分析其他分享 批发业务财务分析 认识财务报告资产负债表，损益表，现金流量表，所有者权益变动表合并财务报告和分部报告管理报告和审计报告财务报告之间的关系 财务报表分析要点资产负债表：重点科目与注意事项；资产负债表分析与企业经营策略判断；资金来源与运用平衡损益表：重点科目与注意事项；如何判断盈利的稳定性与收益质量现金流量表：重点科目与注意事项；现金流量表的使用与分析要点财务分析基本框架和财务比率财务分析的高级问题如何衡量现金流与偿债能力财务报表问题识别资产负债表、利润表、现金流量表项目中容易存在不实信息的项目其他注意事项其他分享
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- 【课程目标】通过1-2天比较系统的学习，使学员了解一般企业估值相关的主要方法对各类企业估值方法的适用范围和国内外样本企业的估值实践进行分享和介绍对各类与估值相关的要点，进行系统的介绍使学员了解国际通行的对企业定价和投资决策的方法分享大型机构的信用分析实践，拓宽学员思路分享国际顶级评级机构的分析方法，使学员了解外部投资关注的主要问题 【课程大纲】 第一章 财务报告及其相关性认识财务报告财务会计准则近年变化情况汇总及其对企业财务报告和会计处理的影响基本财务报告：资产负债表，损益表，现金流量表，所有者权益变动表财务报告进阶合并财务报告和分部报告合并财务报告编制和阅读的基本技巧和方法管理报告和审计报告财务报告之间的勾稽关系 第二章 企业财务报告分析信用风险案例：国内与国外企业三张财务报表分析要点和重点项目介绍资产负债表：重点科目与注意事项；资产负债表分析与企业经营策略判断；资金来源与运用平衡；损益表：重点科目与注意事项；如何判断企业盈利的稳定性与收益质量；现金流量表：重点科目与注意事项；现金流量表的使用与分析要点；企业财务分析基本框架和基本财务比率财务报表问题识别：资产负债表、利润表、现金流量表项目中，容易存在不实信息的项目其他注意事项用简洁有效的方法发现企业财报中的问题快速查账，顺查法，逆查法中国注册会计师协会有关财务造假的提示中国证监会有关上市公司造假识别的方法 第三章 债权人视角：企业信用风险识别 信用风险识别与评估要点理解杜邦分析：一个简便的工具大型/跨国金融机构信用风险审查重点大型企业审查重点与财务分析要点中小型企业审查重点与财务分析要点案例总结：若干违约企业财务分析 第四章 外部投资者视角：企业信用风险识别 理解企业信用评级及其与信用风险的关系国际评级机构企业信用评级实践分享评级框架与理念核心关注点评级方法与重点比率样本评级报告点评其他分享 第五章 企业价值评估预备：理解与估值相关的核心问题与概念企业估值的基本理念与思路企业估值的涉及的关键概念与理解企业价值是什么什么是EV和TEV资本成本加权平均资本成本WACC资本资产定价模型净现值CF与DCFFCF与OCFEBITDA，EBITA与EBIT每股收益EPSPE与PBPEGPSPERGMVMAUROE，ROA与ROIC其他理解企业和行业的周期运行什么是发展周期企业周期与宏观周期不同阶段的企业财务状况的不同表现与特点关于同业比较什么是同业比较一般的同业比较如何做 第六章 企业估值的实践企业整体价值评估的基本方法一览不同估值方法的适用范围当前资本市场通行的企业估值方法实践相对价值模型法现金流量折现估值法经济利润估值法市销率法市净率法市盈率法PEG法PER法GMV方法总和法/基于分业务的分部估值法其他方法不同估值方法在证券市场和企业收购中的应用实践传统行业与重资产类企业科技类与高研发投入企业IT类企业医药类企业酒类与消费类企业网站与网络类企业初创与不稳定企业亏损企业快速成长企业并购与企业估值，并购溢价与折价企业并购估值：债权人视角 第七章 财务分析与企业估值的核心：财务预测财务预测的基本方法财务预测的意义如何进行财务预测：理论与实践财务预测与压力测试和情景分析财务预测的注意事项 第八章 拓展：金融工具估值金融工具的分类财务报告相关准则金融工具估值与企业估值的区别企业估值是否受金融投资的影响理解一般工商企业和金融企业的金融工具投资与金融投资相关的财务影响与财务表现债务工具如何估值股权/股票如何估值案例：某上市公司股票估值 课程总结：财务分析与企业估值
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