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贾宏波:商业银行案防,职业道德,合规文化与员工行为管理

贾宏波老师贾宏波 注册讲师 520查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4621

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适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

第1章:商业银行监管与合规

 

  1. 2021年央行重点工作会议要点
  2. 2021年银保监会重点工作会议要点
  3. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
  • 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
  • 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的外部环境
  • 近期重点监管领域及其处罚
  • 近期金融领域相关政策解读与分享
  • 近年的监管主线演进及监管政策框架
  • 2018,2019,2020年监管处罚情况总结与启示
  • 近期监管对银行业员工处罚相关汇总分析
  • 近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总分析
  • 小微企业信贷经营的合规风险
  • 消费者权益保护相关政策与指引
  1. 其他分享

 

第2章:商业银行案防管理

 

  1. 案防:如何防止以及建议
  2. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》
  3. 解读《中国银保监会行政处罚办法》
  4. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》
  5. 近期传统业务合规案例:
  • 某银行房地产贷款处罚案例
  • 某银行行长出具金融票证案
  • 某银行管理人员私刻公章案
  • 某银行员工挪用公款案
  • 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
  • 某股份银行员工挪用客户理财资金案
  • 某银行员工为完成业绩指标违法案
  • 某银行员工同业票据案
  • 某银行供应链金融案例
  • 某银行员工骗贷案
  • 某银行员工信用卡提现案
  • 某银行质押物虚假案
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他相关案例
  1. 什么是商业银行的案防以及案件的分类
  2. 理解操作风险和案件的关系
  3. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
  4. 案防体系与长效机制建设
  • 基本做法与要点
  • 案件综合治理与防范的主要措施
  1. 合规风险,案防与法律风险
  • 什么是法律风险
  • 某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例
  • 某银行行长违规担保案
  • 某银行行业过桥贷款案例
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他相关案例
  1. 其他分享
  2. 小结: 案件预防的重点工作

 

第3章:职业道德,合规文化与员工行为管理

 

  1. 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
  2. 行为风险与案件
  3. 行为风险与其他风险的相关性
  4. 什么是道德风险
  5. 合规文化建设及其重要性
  • 合规文化与职业道德
  • 风险文化与合规文化
  • 某银行在国外的受到的相关处罚及其思考
  • 职业道德与员工行为:日常工作要点
  • 如何提升职业道德和合规文化
  • 分享:如何理解合规文化的作用-来自大型银行的实践
  1. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
  2. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
  3. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
  4. 金融机构的员工行为管理
  • 员工何如审视和思考其自身的价值
  • 员工的培养与考核
  • 什么是一个良好的培训体系:经验分享
  • 风险事件的反思
  • 案例:
  • 某银行管理人员泄露客户信息案件
  • 某银行员工非法集资案例及处罚
  • 某银行员工非法赌博案例及处罚
  • 某银行理财业务飞单及法院判决案例
  • 某银行员工非法挪用客户资金案例
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他员工行为案例
  • 银行业员工常见的职务犯罪行为小结
  • 监管机构规定的“九种人”及相关禁止性规定
  • 分享:国内银行普遍采取的员工行为管理方法
  • 分享:外国大型银行采取的员工行为管理实践
  • 人才培养
  • 日常合规意识的强化
  • 个人交易账户管理与投资管理
  • 日常行为管理的主要方法
  • 进一步理解:三不为
  • 树立清廉的金融文化:监管要求与指引
  1. 理解内部控制
  • 内部控制的要点和抓手
  • 内部控制与案件预防
  • 合规管理从高管做起
  • 案例:
  • 某问题银行高管案例
  • 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
  • 相关法律条款解读和分享
  • 其他案例
  • 商业银行内部控制建设的相关监管要求
  1. 内部人员犯罪及其预防
  • 流程方面
  • 各级领导方面
  • 思想防线:四个意识,四个自信,两个维护,八项规定
  1. 重新理解三道防线
  2. 什么是五道防线
  3. 启示:
  • 如何防范日常业务中的风险:给员工的建议
  • 如何预防员工个人职务犯罪
  • 员工自己需要思考的问题
  1. 员工行为画像与员工行为排查
  • 什么是员工行为画像
  • 行为画像并不一定是可靠的
  • 员工行为排查的一般内容
  • 员工行为管理,员工满意度与行为风险
  • 美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准:工作经验分享
  1. 其他要点与实践经验与分享
  • 内部控制体系建设历程
  • 操作风险控制与自我评估
  • 对管理者行为约束的一般做法:工作经验分享
  • 如何有效控制员工行为:制度建设与及时的合规惩戒
  • 如何有效控制员工行为:技术系统
  • 员工个人交易账户管理
  • 员工培训与成长

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